Нові правила боротьби з відмиванням грошей у Китаї: що вам дійсно потрібно знати

Центральний банк Китаю щойно опублікував важливе оновлення щодо правил боротьби з відмиванням грошей (AML), і так, це впливає на те, як ви переказуєте гроші — буквально кожна трансакція, кожна покупка криптовалюти, кожен платіж може бути позначений.

То що саме змінюється?

Стара система була жартом

Банки блокували ваші транзакції, тоді як платіжні додатки пропускали їх. Крипта легко перетікала через кордони, ніби ніхто не стежить. Фінансові установи просто заповнювали форми і називали це відповідністю. Результат? Дійсно погані гравці завжди знаходили обходи — підпільні банки, торгові лазівки, стабількоіни, що рухаються вільно.

Нова система: моніторинг на основі штучного інтелекту

Тепер кожен фінансовий гравець отримує обов’язкове обладнання для AML. Центральний банк створює AI-список спостереження, який позначає:

• Масові перекази вночі
• Кругові операції між кількома рахунками
• Депозити, що миттєво конвертуються у крипту
• Часті транзакції з високоризиковими юрисдикціями

Що найцікавіше? Відповідальні за відповідність, трейдери, технічні керівники — всі підписують особисто. Одна помилка — заборона на індустрію + чорний список кредитів. Більше немає корпоративного щита.

Що це означає для вас

Як звичайному користувачу: продовжуйте робити своє. Просто уникайте:

• Переказів грошей людям, яких ви майже не знаєте
• Швидкої зміни рахунків між собою
• Участі у схемах «фінансування платежів»

Як трейдеру крипти: OTC-дилери потребують офіційних сертифікатів відповідності. Обміни посилюють перевірки великих конверсій USDT. Очікуйте більше питань щодо походження ваших грошей.

Основна ідея

Це не про знищення інновацій — це про очищення сірої зони. Втрати через шахрайські схеми у крипті, фальшиві блокчейн-проекти, нелегальні ігрові ринки — все це під тиском.

Плюс у тому, що коли система очиститься, легальні проекти отримають більше простору для зростання. Віртуальний юань запуститься плавніше. Справжні біржі зміцнять свої позиції.

Коротко: робіть кожну транзакцію відстежуваною. Зберігайте чеки. Будьте легальними. Адже справжня фінансова свобода — це не беззаконня, а безпечна робота у чітких правилах.