2025 рік повний порівняння AI ботов: який насправді може заробити?

Question

Скажу чесно, шифрувальні торгові боти були популярні стільки років, але справжніх людей, які розуміють, як вони працюють, дуже мало. Це не означає, що вони такі вже й загадкові, а просто більшість людей дивляться тільки на маркетингові тексти, а не на технічні деталі. Сьогодні ми знімемо цю оболонку і подивимося, що насправді роблять ці AI боти.

Як Боти заробляють гроші? Простими словами це три кроки

По-перше, вони 24 години на добу без сну збирають інформацію з бірж, соціальних мереж, даних на ланцюгу тощо — коливання цін, обсяги торгів, ринкові настрої — все це контролюється. Потім за допомогою алгоритмів машинного навчання (наприклад, нейронних мереж) шукають закономірності, прогнозують тенденції. І, зрештою, як тільки виявляють можливість, виконують угоду за мілісекунди. Людська швидкість рук занадто повільна, Боти можуть виконувати 100 угод за секунду.

Найпоширенішими трьома стратегіями є:

Грид-трейдинг: купувати низько, продавати високо, постійно заробляти, особливо підходить для коливальних ринків
Боти для регулярних інвестицій (DCA): купівля за розкладом щодня/щотижня/щомісяця, підходить для ледарів для тривалого утримання
Боти для арбітражу: ловлять цінові різниці на різних біржах, ризик мінімальний, але й прибуток обмежений

Зараз на ринку найпопулярніші 6 ботів

Cryptohopper це старий гравець, інтерфейс дружній, підтримує 16 основних бірж. Чотири рівні підписки від безкоштовної до $99/місяць, функції збільшуються. Заходи безпеки також повні — 2FA, SSL шифрування, обмеження прав API є. Недолік у тому, що у дешевій версії функції занадто обмежені, щоб насолоджуватися, потрібно заплатити.

3Commas з'явився у 2017 році, наразі підтримує понад 100 торгових пар. Є варіанти DCA Боти, сіткові Боти, Боти для опціонів тощо, що підходять для тих, хто хоче поєднати кілька стратегій. Проте у цього хлопця є деякі проблеми з безпекою: у 2022 та 2023 роках сталися випадки витоку API, хоча згодом були внесені покращення, але все ж слід бути обережними.

Shrimpy дотримується принципу “мало, але якісно”, підтримує понад 30 бірж, основна функція - автоматизоване перерозподілення інвестиційного портфеля. Особливо підходить для тих, хто “хоче тримати активи пропорційно, але не хоче щодня коригувати”. Безпека забезпечується шифруванням FIPS 140-2, тому це надійно. Ціна також доступна, $15-$39 на місяць.

TradeSanta цей продукт з акцентом на “швидкий старт за 5 хвилин”, має готові шаблони для використання. Підтримує маржинальну сіткову торгівлю (високий дохід, але й високий ризик), а також мобільний додаток. Недолік полягає в тому, що підтримка бірж недостатня, тільки OKX, Huobi та інші, що не може зрівнятися з іншими конкурентами.

Основною перевагою Coinrule є “перетягування” операцій, понад 150 готових шаблонів, без необхідності писати код. Підходить для новачків. Але підтримується лише близько 10 бірж, що дещо обмежує. Безкоштовна версія має ліміт на щомісячний обсяг торгівлі в $3000, для великих сум потрібно оновлення до платної версії.

Pionex цей спеціальний - без передплати, 16 безкоштовних Ботів для використання, лише комісія з обсягу торгівлі (0,05%). Перевага в найнижчому порозі, недолік - відсутність функції тестування, потрібно одразу виходити на реальний ринок, ризик великий.

Перед вибором бота запитайте себе ці три питання

1. Яка ваша мета? Короткострокова торгівля чи довгострокове накопичення? Яку величину просідання ви можете прийняти? Це визначає, яку стратегію вам слід використовувати. Агресивні обирають сіткову торгівлю, консервативні обирають DCA, стабільні обирають арбітраж.

2. Чи прийнятні витрати? Абонентська плата зазвичай становить $20-$50 на місяць, плата за торгівлю залежить від частоти торгівлі, деякі також беруть частку від прибутку. Найбільше боюся вибрати дешевий варіант, де функції настільки обмежені, що їх неможливо використовувати.

3. Чи є безпечним? 2FA, шифрування API, білий список IP - це три обов'язкові елементи. Погляньте на відгуки в спільноті, чи були якісь інциденти з безпекою. Не слід дивитися лише на рекламу, потрібно звертати увагу на реальні відгуки користувачів.

Боти не є банкоматом, ці моменти слід пам'ятати

По-перше, ключі API не можна ділити без потреби, їх слід регулярно оновлювати. По-друге, обов'язково потрібно включити 2FA, за можливості навіть використовувати апаратні ключі (наприклад, YubiKey). По-третє, починайте з невеликих сум, і тільки коли впевнитесь, що все гаразд, збільшуйте інвестиції. По-четверте, регулярно перевіряйте журнали, і якщо виявите аномальну поведінку, негайно втручайтеся.

Скажемо так, Боти набагато швидші за людей, але у них є обмеження — вони можуть діяти тільки відповідно до встановлених вами правил, і в разі чорного лебедя вони також можуть бути в розгубленості. Тому не існує поняття “поставив і заробляю”, ви повинні зрозуміти, що вони роблять, встановити обмеження ризику та регулярно переглядати.

Останнє слово

У 2025 році Боти для торгівлі вже не будуть новиною. Правильний вибір інструментів дійсно може зекономити час, зменшити емоційний вплив і підвищити ефективність виконання. Але передумовою є правильний вибір Ботів, налаштування параметрів і управління ризиками. Не дайте себе обманути рекламою “AI автоматично заробляє гроші”.