Масивна $228M відшкодування, накладена у справі про криптошахрайство EminiFX

Федеральні суди винесли історичний наказ про відшкодування, з Едді Александром, засновником тепер уже ліквідованої криптовалютної торгової платформи EminiFX, який отримав фінансовий штраф у розмірі $228,57 мільйонів разом із дев’ятирічним тюремним ув’язненням. Рішення судді Валіри Капроні у федеральному суді завершило як цивільне, так і кримінальне провадження проти крипто-підприємця, який організував один із найвідоміших інвестиційних шахрайств у секторі.

Як розкрився схематоз EminiFX

З моменту запуску у 2021 році EminiFX швидко накопичила понад 25 000 облікових записів інвесторів, при цьому платформа стверджувала, що може забезпечити щотижневі доходи від 5% до 9,99% за допомогою власної технології “Robo-Advisor Assisted Account”. Передбачувана система мала виконувати автоматичні торги на ринках криптовалют і форекс. Насправді, обіцяна інфраструктура так і не з’явилася.

Операція зібрала $262 мільйонів доларів капіталу за перші вісім місяців роботи — вражаюча цифра, яка приховувала руйнування фінансової основи. За лаштунками платформа зазнала сукупних збитків понад $49 мільйонів доларів. Щоб підтримувати вигляд прибутковості, Едді Александр використовував класичний механізм Понці: перерозподіляв гроші від нових інвесторів для виплати попередніх учасників.

Що зробило шахрайство особливо зловісним, — це компонент особистого збагачення. Александр витягнув щонайменше $15 мільйонів доларів з інвестиційних коштів для особистого споживання, купуючи розкішні автомобілі, погашаючи кредитні зобов’язання та знімаючи готівку.

Юридичне розплата

Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) провела розслідування, яке викрило механізми схеми. Їхні юридичні аргументи виявилися вирішальними у суді, переконавши суддю Капроні, що систематичне обман інвесторів відбувалося масштабно.

Цивільне рішення встановило спільну та солідарну відповідальність для Александра і EminiFX: засновник несе особисту відповідальність за $15 мільйонів доларів у поверненні активів, тоді як загальне зобов’язання щодо відшкодування становить $228,57 мільйонів. Це сталося після того, як Александр у 2022 році визнав себе винним у звинуваченнях у шахрайстві з товарними ф’ючерсами у паралельному кримінальному провадженні.

Зусилля щодо повернення активів розпочалися у 2022 році під керівництвом судового призначеного приймача, а перші виплати компенсацій жертвам розпочалися раніше у 2025 році відповідно до затвердженого графіка погашення.

Ширша криза безпеки у криптовалюті

Рішення у справі EminiFX настає на тлі зростаючої хвилі крадіжок і шахрайств у ринку цифрових активів. За аналізом CertiK за першу половину 2025 року, сумарні зломи криптовалют, шахрайства та експлойти безпеки призвели до загальних збитків у $2,47 мільярда. Хоча частота інцидентів знизилася у Q2, сукупний збиток уже перевищує показники минулого року, що свідчить про те, що хоча кількість шахрайств може стабілізуватися, фінансовий вплив кожного інциденту продовжує зростати.

Справа Едді Александра є яскравим прикладом того, чому необхідна ретельна перевірка та регуляторний контроль для учасників ринку, що орієнтуються у можливостях криптовалюти.