Пір до пір що означає у криптотрейдингу: повний посібник

TL;DR Піринговий (P2P) представляє собою прямий обмін криптовалютами між користувачами без центральних посередників. Спеціалізовані платформи з'єднують покупців і продавців, надаючи захист через системи ескроу, зворотний зв'язок і вирішення суперечок. Переваги включають глобальний доступ, кілька методів оплати, відсутність комісій і можливість торгівлі умовами. Недоліки стосуються більш тривалих часів виконання та нижчої ліквідності в порівнянні з централізованими біржами.

Вступ: чому peer to peer змінює торгівлю криптовалютою

Останніми роками пір до пір революціонізував спосіб, яким люди купують і продають криптовалюти. На відміну від традиційних каналів, ця модель усуває посередника і дозволяє безпосередні транзакції між особами. Але що насправді означає пір до пір у контексті крипто та як найкраще цим скористатися?

Ця стаття досліджує функціонування торгівлі між користувачами, її реальні переваги для інвесторів у криптовалюти, пастки, яких слід уникати, та стратегії, які трейдери використовують для отримання прибутку. Чи ви новачок, чи досвідчений трейдер, ви дізнаєтеся, як торгівля між користувачами пропонує вагому альтернативу традиційній торгівлі.

Що означає peer to peer в торгівлі криптовалютами?

Термін peer to peer ( або P2P) описує купівлю та продаж криптовалют безпосередньо між двома особами, без того, щоб банк або централізована біржа керували транзакцією.

Цей режим повністю протистоїть торгівлі на централізованих біржах (CEX), де алгоритми та автоматизовані системи керують кожною операцією. На CEX ваше замовлення на купівлю або продаж вводиться в публічну книгу замовлень, а ціна визначається агрегацією всіх замовлень на ринку. Якщо ви хочете продати біткойн за 21 000 євро, але найкраща доступна ціна становить 20 800 євро, ви ризикуєте отримати сліппаж – тобто цю різницю в ціні, яку ви не передбачали.

У peer to peer, натомість, ти вирішуєш ціну, обираєш, з ким здійснювати транзакції, та встановлюєш терміни розрахунку. Немає алгоритмів, які вирішують за тебе, лише пряма і прозора торгівля.

Як працює платформа для торгівлі рівний до рівного?

Уявіть собі платформу P2P як безпечну версію традиційного онлайн-ринку: обидві з'єднують продавців і покупців, зацікавлених в обміні товарами. Ключова різниця полягає в наданій захисті.

На звичайному маркетплейсі ризик шахрайства є реальним. Якщо продавець отримує платіж, а потім зникає, не надіславши продукт, покупець втрачає гроші. Біржі рівноправних учасників вирішують цю проблему, впроваджуючи надійні системи захисту:

Ескроу-сервіс є серцем системи. Коли ви ініціюєте транзакцію, криптовалюти не надходять безпосередньо до покупця. Вони залишаються “замороженими” на платформі, поки обидві сторони не підтвердять завершення. Наприклад, якщо ви продаєте біткоїни за євро, платформа утримуватиме ваші біткоїни в ескроу. Після підтвердження отримання євро ви зможете підтвердити, і біткоїни будуть звільнені на гаманець покупця.

Системи зворотного зв'язку та оцінювання дозволяють оцінити надійність комерційних партнерів. Продавець з сотнями позитивних транзакцій буде більш бажаним, ніж той, у якого мало обмінів і низькі рейтинги.

Вирішення спорів відбувається, коли щось йде не так. Якщо транзакція не була завершена належним чином, ви можете подати скаргу і залучити підтримку платформи для посередництва та пошуку рішення.

Терміни для подачі скарг строго регламентовані: зазвичай ви повинні діяти, поки наказ все ще “в очікуванні”, тобто ще триває.

Конкретні переваги торгівлі в режимі рівний-рівному

Доступ до глобального ринку

Одна з найцікавіших характеристик peer to peer – це безмежний географічний доступ. P2P платформи працюють у сотнях країн, що дозволяє вам купувати та продавати криптовалюти з людьми з усього світу всього за кілька хвилин. Це особливо вигідно для тих, хто живе в районах з обмеженими банківськими послугами.

Надзвичайно різноманітні варіанти оплати

Централізовані біржі зазвичай пропонують 5-10 методів оплати. Платформи пір до пір? Часто їх більше 700. Банківські перекази, кредитні картки, цифрові гаманці, мобільні перекази і навіть готівка особисто. Це різноманіття робить їх доступними для всіх, незалежно від їх банківської ситуації.

Комісії скасування для покупців

У той час як багато бірж застосовують фіксовані відсотки на кожну операцію, модель peer to peer часто дозволяє тейкерам – тим, хто приймає вже опубліковану пропозицію – здійснювати операції безкоштовно. Звичайно, завжди важливо перевіряти умови платформи, яку ви обираєте.

Захист через ескроу та системи безпеки

Як описано вище, ескроу гарантує, що жодна зі сторін не може зрадити іншу. Фонди залишаються заблокованими до виконання обома сторонами угоди. Якщо покупець не здійснить оплату в установлений термін, замовлення скасовується, а криптовалюти повертаються продавцеві.

Повний контроль над умовами торгівлі

Як продавці, так і покупці мають абсолютний контроль над ціною, курсом, методом оплати та кількістю за транзакцію. Немає обмежень, накладених алгоритмами. Якщо продавець просить 21.500 євро за Bitcoin, і покупець погоджується, угода завершується. Ця гнучкість неможлива на традиційних біржах.

Обмеження peer to peer, які ви повинні знати

Час виконання довший

У торгівлі пір до пір ви повинні чекати, поки інша сторона завершить свою дію. Якщо ви погодилися продати біткойн за євро, ви чекаєте, поки покупець здійснить банківський переказ. Якщо він затримується, транзакція сповільнюється. На централізованій біржі все відбувається миттєво – ніяких очікувань.

Ліквідність нижча за CEX

Просто кажучи, кількість продавців та покупців, доступних на P2P платформі, природно менша, ніж на централізованій біржі. Для великих обсягів торгівлі це може означати менше можливостей для торгівлі за бажаною ціною. Трейдери, які переміщують величезні обсяги криптовалют, часто віддають перевагу спеціалізованим OTC (over-the-counter) каналам.

Сховані ризики арбітражу

Арбітраж – купівля за низькою ціною та продаж за високою, використовуючи різницю в цінах між ринками – може здаватися золотим шансом. Але він несе реальні ризики:

Волатильність валютних курсів: Якщо ви купуєте біткойн за долари США і маєте намір продати його за євро, раптове падіння вартості євро відносно долара може нівелювати або перетворити ваш прибуток на збиток ще до завершення продажу.

Банківські витрати: Перекази коштів між ринками мають комісії. Часто ці витрати споживають більшу частину очікуваного прибутку.

Витрати можливостей: Капітал заблокований під час операцій. Якби ти інвестував ці гроші в інше місце, ти міг би заробити більше.

Час: Ти повинен бути швидким. Вікно можливостей у peer to peer дуже вузьке, особливо якщо транзакція залежить від ручних банківських підтверджень.

Як трейдери використовують peer to peer на свою користь

Арбітраж з фіатними валютами

Припустимо, що ціна біткойна відрізняється на ринку USD і EUR. З більш ніж 100 фіатними валютами, доступними на багатьох платформах, ви можете скористатися цими різницями.

Практичний приклад:

• Ціна покупки: 21.000 USD (приблизно 19.300 EUR)
• Ціна продажу: 20.800 USD (приблизно 19.100 EUR)
• Результат: втрата 200 USD

Однак, якщо ви купуєте за USD і продаєте за EUR, конверсія курсів може створити можливість отримання прибутку в 180-200 USD за Bitcoin, компенсуючи спред ціни.

Використання різниць між різними платформами

Різні платформи peer to peer часто мають різні ціни на один і той же актив. Якщо біткойн торгується за 21.000 USD на одній платформі і за 21.100 USD на іншій, купівля на першому ринку і продаж на другому приносить прибуток у 100 USD за біткойн.

Багато трейдерів постійно моніторять кілька платформ, щоб вчасно скористатися цими можливостями.

Публікація персоналізованих оголошень про купівлю-продаж

Ще одна стратегія полягає в публікації ваших оголошень на купівлю та продаж з бажаними цінами. Оголошення на купівлю Біткоїна за 20 000 євро та інше на продаж за 20 200 євро дозволяє заробити 200 євро за кожен обміняний Біткоїн - за умови, що інші користувачі приймуть ваші умови.

Чи справді пір до пір безпечний?

Безпека торгівлі між користувачами в основному залежить від заходів, реалізованих платформою. Платформи P2P нового покоління досягли величезного прогресу:

• Ескроу для захисту обох сторін
• Суворі процеси перевірки особи (KYC)
• Регулярні оновлення систем безпеки
• Системи розширеного захисту від шахрайства

Проте залишається вірним, що всі торгові діяльності пов'язані з ризиками. Жодна система не є бездоганною, і обережність завжди необхідна. Обирайте надійні платформи, перевіряйте відгуки інших користувачів і ніколи не здійснюйте транзакції з підозрілими партнерами.

Остаточні зауваження

Пір-то-пір (peer to peer) є формою торгівлі, яка є демократичною та доступною, що надає контроль користувачам. На відміну від централізованих каналів, в пір-то-пір торгівлі ви вирішуєте ціну, обираєте своїх партнерів і встановлюєте терміни.

Арбітражні можливості, різноманітність методів оплати та відсутність комісій роблять його привабливим для багатьох. Водночас, довші терміни та нижча ліквідність потребують терпіння та стратегії.

Для тих, хто готовий вивчати механізми peer to peer та обережно орієнтуватися в ризиках арбітражу, цей метод торгівлі пропонує реальні можливості для отримання прибутку та глобального доступу до ринку криптовалют.

Відмова від відповідальності та попередження про ризики: Цей контент подається “як є” лише з інформаційною та освітньою метою, без жодних заяв чи гарантій будь-якого роду. Його не слід розглядати як фінансову консультацію, і він не має на меті рекомендувати покупку будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість вашої інвестиції може зменшитися або збільшитися, і ви можете не повернути інвестовану суму. Користувач несе повну відповідальність за свої інвестиційні рішення.