Повний посібник з торгівлі на Форекс: Стратегії та можливості ринку валют

Чому варто цікавитися Форексом?

Ринок валют не є винятково для спекулянтів. За кожною транзакцією стоять банки, багатонаціональні компанії та уряди, які переказують кошти, хеджують ризики або намагаються досягти економічних цілей.

Для фізичних осіб ринок пропонує чіткі переваги, які пояснюють його зростаючу привабливість:

Демократизований доступ до торгівлі На відміну від фондових ринків, де одна акція може коштувати тисячі доларів, ви можете почати торгівлю валютами лише з 100 доларів. Цей знижений бар'єр для входу відкриває можливості для інвесторів усіх рівнів.

Гнучкий графік Оскільки валютний ринок не є централізованим, як NYSE або NASDAQ, він працює 24 години на добу, п’ять днів на тиждень. Незалежно від того, чи ви в Нью-Йорку, Лондоні, Токіо чи Сіднеї, можливість для торгівлі чекає на вас.

Збільшені маржі прибутку Використання кредитного плеча дозволяє навіть дрібним трейдерам інвестувати суми, які значно перевищують їхній початковий капітал. При кредитному плечі 10x ваші 10 000 доларів перетворюються на 100 000 доларів купівельної спроможності. Проте будьте обережні: це підвищення працює в обох напрямках.

Що таке Форекс?

Торгівля на Forex, або FX (дляіноземного обміну), означає купівлю та продаж суверенних валют та пов'язаних похідних продуктів. Коли ви обмінюєте гроші за кордоном або онлайн, курси, які ви спостерігаєте, надходять безпосередньо з ринку forex.

Цей ринок вирізняється винятковою ліквідністю та масивним обсягом торгівлі в порівнянні з будь-яким іншим фінансовим ринком. Обмінні курси коливаються залежно від комбінації макроекономічних факторів, геополітичних подій, монетарної політики центральних банків та спекулятивних настроїв трейдерів.

Форекс-торгівля поділяється на дві основні діяльності:

Необхідні торгові транзакції Компанії, що працюють на міжнародному рівні, повинні купувати та продавати іноземні валюти. Повернення прибутків з-за кордону або купівля товарів на міжнародному ринку є типовими прикладами.

Спекулятивна діяльність Трейдери намагаються скористатися короткостроковими коливаннями цін та змінами процентних ставок. Ринок Forex переповнений арбітражними можливостями, що створює вражаючий обсяг торгівлі, який приваблює спекулянтів з усього світу.

Валютні пари: основа торгівлі

У серці ринку Forex знаходяться валютні пари, які виражають відносну ціну між двома валютами. Перша валюта (основна валюта) обмінюється на другу (валюту котирування).

Розглянемо EUR/USD: цей звіт вказує, скільки доларів потрібно для покупки євро. За курсу 1,1938 ви платите 1,1938 доларів за 1 євро.

Головні пари Доміновані американським доларом, основні пари включають EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY та USD/CHF. Пара GBP/USD носить прізвисько «кабель», яке походить від трансатлантичного кабелю XIX століття, який передавав цей курс між Лондоном і Нью-Йорком. Ці пари зосереджують найбільший обсяг торгівлі та пропонують найкращу ліквідність.

Різноманітність пар Хоча приблизно 180 валют визнані в усьому світі, лише деякі з них формують активно торговані пари. Ця множинність створює можливості практично на всіх континентах і в різних часових поясах.

Розміри торгівлі Forex

Лоти та їх обчислення

У форекс-торгах валюти купуються та продаються партіями стандартного розміру:

Візьмемо конкретний приклад з EUR/USD на 1,1938 :

• Ви купуєте стандартну партію (100 000 EUR) за ціною 119 380 USD
• Ціна піднімається на 0,0001 (1 піп)
• Ви продаєте і отримуєте прибуток у 10 USD
• Збільшення на 10 піпсів = 100 USD прибутку

Ця система обчислень робить управління прибутками та збитками відносно простим, навіть з великими сумами.

Піп : одиниця виміру

Один піп ( представляє найменше збільшення руху для валютної пари. Для EUR/USD, GBP/USD та інших пар без єни, один піп дорівнює 0,0001. Для пар, що включають японську єну ), таких як USD/JPY(, піп зазвичай становить 0,01 через відсутність десятинної системи у єни.

Деякі брокери пропонують піпетки )додаткові десяті знаки(, що забезпечує підвищену точність. EUR/USD може показувати п'ять знаків після коми )замість чотирьох(, USD/JPY може зростати до трьох знаків.

Ефект Плеча: Двосічна Зброя

Однією з найпривабливіших ) та найризикованіших ( характеристик Форекса є доступ до кредитного важеля.

Як це працює Брокер позичає вам гроші на основі відносно низького маржі. Вплив важеля 10x означає, що ви вносите 10% і контролюєте 10 разів ваш капітал. Маржа 10% відповідає важелю 10x, а маржа 5% – важелю 20x.

Конкретний приклад У вас є 10 000 доларів, і ви хочете торгувати стандартним лотом EUR/USD ), вартістю приблизно 120 000 доларів(. З кредитним плечем 50x )маржа 2%(, вам потрібно внести лише 2 400 доларів, щоб отримати доступ до цієї позиції.

Зворотний бік медалі Рух на 240 піпсів )2 400 доларів( у неправильному напрямку повністю знищує ваш рахунок. Кредитне плече посилює як прибутки, так і збитки пропорційно. Ось чому більшість дрібних трейдерів втрачають гроші через занадто агресивне кредитне плече.

Більшість брокерів дозволяють збільшити маржу рахунку, якщо це необхідно, але без дисципліни та управління ризиками, важіль стає зброєю проти вас самих.

Захист: Обмеження ризиків

Для компаній, які планують міжнародну експансію, або для спекулянтів, які побоюються кризи, блокування майбутнього обмінного курсу усуває невизначеність.

) Ф'ючерсні контракти

Ф'ючерсний контракт зобов'язує вас обміняти певну суму за узгодженою ставкою на пізнішу дату.

Припустимо, компанія в зоні євро продає товари в Сполучених Штатах на 100 000 USD, які потрібно конвертувати через рік. Без хеджування, якщо долар зміцниться, вона отримає менше євро. Укладіть ф'ючерсний контракт EUR/USD за 0,84 ### замість спотового курсу 0,80(, вона захиститься від зміцнення долара. Якщо долар підніметься до 1,00, вона все ж виплатить 100 000 USD за 84 000 EUR відповідно до свого контракту, обмежуючи свої потенційні втрати.

) Опції

Опціони пропонують більше гнучкості. Після сплати премії ###ціна виконання(, вони надають вам право ), а не зобов'язання( купувати або продавати за заздалегідь встановленою ціною.

Британська компанія, що продає в Сполучених Штатах, може купити опціон на купівлю GBP/USD. Якщо фунт стерлінгів зміцниться або залишиться стабільним, вона втратить лише сплачену премію. Якщо фунт стерлінгів знеціниться, вона матиме захист від збитків, отримуючи вигоду від ціни, вищої за ринкову спот.

Арбітраж покритого інтересу

Ця стратегія використовує різницю процентних ставок між країнами, одночасно хеджуючи проти коливань валютного курсу.

Практичний Сценарій

Пара EUR/USD за курсом 1,400 :

• Єврозона: ставка депозиту 1%
• Сполучені Штати: ставка депозиту 2%

Крок 1: Визначити можливість 100 000 євро, вкладені в зоні євро, принесуть 1 000 євро за рік. У Сполучених Штатах 140 000 доларів ), що еквівалентно 100 000 EUR(, принесли б 2 800 доларів.

Крок 2: Покриття Курсів Обміну Ви укладаєте ф'ючерсний контракт EUR/USD за курсом 1,4100 на один рік. Цей контракт фіксує ваш майбутній валютний курс.

Крок 3: Виконати Арбітраж Продайте 100 000 EUR за 140 000 USD за спотовим курсом. Внесіть ці 140 000 USD у США на рік під 2%. Результат через рік: 142 800 доларів.

Етап 4: Отримати прибуток Переведіть 142 800 USD в EUR за ф'ючерсним курсом 1,4100. Ви отримаєте приблизно 101 276,60 EUR, що становить чистий прибуток у 1 276,60 EUR.

Без хеджування ви отримали б 102 000 EUR ) тисячі EUR відсотків плюс 100 000 EUR початкових(. Хеджування коштує вам 723,40 EUR, але повністю усуває ризик коливання курсу протягом року. Це суть хеджування: пожертвувати трохи прибутку заради впевненості.

Де і як торгувати на Форекс

На відміну від акцій, Forex не зосереджується на централізованій біржі. Децентралізована торгівля здійснюється через величезну мережу банків, брокерів та учасників міжбанківського ринку. Чотири основні світові хаби - це Нью-Йорк, Лондон, Токіо та Сідней.

Вибрати брокера Різноманітність онлайн-брокерів, що пропонують торгівлю на Форекс, є величезною, більшість з них надають свої послуги безкоштовно. Ви не платите пряму комісію; брокери скоріше підтримують спред )розрив( між їхньою ціною та реальною ринковою ціною.

Для початку віддавайте перевагу брокерам, які дозволяють мікро-лотів. Це безумовно найбільш доступний підхід для навчання без ризику великих сум.

Що робить Форекс унікальним

Ринок валют вирізняється з інших фінансових ринків кількома основними характеристиками:

Глобальне географічне покриття - З 180 визнаними валютами Forex пропонує можливості практично в усіх країнах та часових поясах.

Неперевершена ліквідність - Великий обсяг торгівлі гарантує, що ви можете швидко входити та виходити з позицій, мінімізуючи ковзання цін.

Багато макроекономічних впливів - Політика, економічні умови, спекуляції, грошові перекази, всі ці елементи впливають на обмінні курси.

Практично постійна доступність - Завдяки децентралізованому ринку біржа або брокер майже завжди відкриті. Хоча вони закриті на вихідних, деякі платформи дозволяють торгівлю після офісних годин.

Реалістичні маржі - На відміну від акцій, де збільшення на один долар за акцію може залишитися непоміченим, кожен піп має значення на Форексі. Те, що здається незначним, стає суттєвим при великому обсязі.

Висновок: Сучасна доступність торгівлі на Forex

Форекс є унікальною альтернативою акціям і криптовалютам для всіх, хто цікавиться міжнародними фінансами та світовою торгівлею. Хоча раніше це здавалося зарезервованим для інститутів, демократизація онлайн-брокерів і зростаюча конкуренція зробили його доступним для фізичних осіб.

Використання кредитного плеча дозволяє отримувати суттєві доходи, але має високі ризики ліквідації. Стратегії хеджування, такі як ф'ючерсні контракти та опціони, зменшують ці ризики для тих, хто планує на довгий термін.

Перед тим, як ризикувати своїм капіталом, глибоко зрозумійте кожен механізм: піпи, лоти, маржі та спреди. Форекс може бути прибутковим, але лише для тих, хто дотримується дисципліни та активно управляє своїми позиціями.