Повний аналіз CFD торгівлі: ризики та можливості, які обов’язково потрібно знати новачкам

Світ фінансових інвестицій здається складним, але останнім часом CFD торгівля стає новим вибором. Цей фінансовий інструмент, що називається контрактами на різницю, є похідним інструментом, який дозволяє ставити на коливання цін без прямого володіння активами. Можливість доступу до різних класів активів, таких як традиційні акції, валюта, товари, криптовалюти, робить його привабливим, але водночас несе значний ризик.

Розуміння основних механізмів CFD

CFD торгівля базується на простих принципах. Якщо ви вважаєте, що ціна певного активу зросте, відкриваєте позицію(лонг), якщо ж вважаєте, що знизиться — позицію(шорт). Наприклад, якщо акція коштує 10 000₩ і ви очікуєте, що вона зросте до 12 000₩, відкриваючи покупку, ви можете отримати 2 000₩ прибутку, навіть не володіючи цим активом.

Ця структура торгівлі включає три основні сторони. По-перше, інвестор надсилає торговий сигнал, по-друге, брокер(брокерська компанія) виступає посередником і керує маржею, а по-третє, емітент CFD розраховує прибутки і збитки залежно від цінових коливань. Оскільки прибуток інвестора є збитком емітента, вибір брокера дуже важливий.

Леверидж: двосічний меч

Найбільш помітною особливістю CFD торгівлі є леверидж. За допомогою 100 000₩ і 10-кратного левериджу можна торгувати на суму до 1 000 000₩. Це дозволяє отримати великі прибутки з невеликих капіталів, але водночас збільшує ризик збитків у тому ж масштабі.

Згідно з дослідженням британської фінансової регуляторної служби(FCA) у 2016 році, 82% інвесторів у CFD зазнали збитків через леверидж. Навіть при зниженні ціни активу всього на 10% у ситуації з 10-кратним левериджем можна втратити весь початковий капітал. Це робить CFD ризикованим для новачків.

Концепція підтримуючого маржевого забезпечення також є обов’язковою. Мінімальна сума для підтримки позиції — це підтримуючий маржевий внесок, і якщо його недостатньо, брокер надсилає маржове повідомлення, а при відсутності додаткових коштів позиція автоматично закривається.

Витрати на торгівлю: невидимі збитки

Під час початку торгівлі CFD легко пропустити один важливий аспект — витрати. Спред(різниця між ціною купівлі і продажу) виникає з моменту виконання угоди. Також існує нічна комісія за утримання позиції понад один день, і структура витрат залежить від платформи.

Наприклад, якщо спред становить 0.7 піп(0.0007), то при торгівлі на 1 000 000₩ мінімальні витрати складуть 700₩. Часті трейдери можуть накопичувати ці малі витрати, що суттєво зменшує прибутковість.

Відмінності між акціями, ф’ючерсами і CFD

Традиційні акції торгуються лише у визначений час на біржі, тоді як CFD торгівля відбувається на позабіржовому ринку(OTC) цілодобово. Відсутній термін погашення, і можна тримати позицію протягом бажаного періоду. Також, на відміну від звичайних акцій, можна вільно використовувати леверидж.

Порівняння платформ для CFD: з чого почати?

Вибір платформи — половина успіху. Кожна має свої особливості щодо зручності, витрат, функціоналу і різноманітності активів.

Рекомендується для початківців: Mitrade пропонує вузький спред від 0.5 піп і безкоштовне внесення і зняття коштів. Інтерфейс інтуїтивно зрозумілий, комісії низькі, тому почати легко. Однак, інструменти для просунутого аналізу обмежені.

Соціальна торгівля: eToro дозволяє автоматично копіювати позиції успішних трейдерів. Це корисно для новачків, які хочуть навчатися у досвідчених інвесторів і отримувати прибутки, але за виведення коштів стягується$5 комісія.

Освіта і аналітика: CMC Markets пропонує потужні аналітичні інструменти і навчальні матеріали. Мінімальна комісія за акції CFD — близько $5, а при тривалому утриманні — нічна комісія, що підходить для короткострокових трейдерів.

Для професіоналів: IG Markets — платформа з понад 17 000 інструментів. Високий рівень технічного аналізу і новин у реальному часі, але й високі витрати і спред(валюти від 0.6 піп, що може бути важким для новачків.

Швидкість виконання: Plus500 — пропонує спред 0.7 піп і швидке виконання ордерів. Мобільний додаток зручний, відкриття рахунку і внесення/зняття — безкоштовні. Водночас, відсутність просунутих інструментів може обмежити глибину аналізу.

Як почати торгівлю CFD: 5 кроків

Перший крок — вибір платформи: звертайте увагу на підтримку української мови, низькі витрати і зручний інтерфейс. Важливо враховувати дружелюбність для українських інвесторів і підтримку гривні.

Другий — відкриття рахунку: потрібно пройти ідентифікацію особи, обрати валюту торгів і встановити леверидж. Це важливо для безпеки.

Третій — внесення коштів: рекомендується починати з невеликих сум. Вкладіть менше 10% від загального капіталу і диверсифікуйте інвестиції.

Четвертий — аналіз ринку і стратегія: поєднуйте технічний аналіз)графічні моделі, ковзні середні, RSI( і фундаментальний аналіз)економічні показники, корпоративні звіти(. Обов’язково встановлюйте стоп-лосс і цілі прибутку.

П’ятий — виконання угод і моніторинг: обирайте позицію і налаштовуйте обсяг торгівлі відповідно до балансу і левериджу. Постійно слідкуйте за ринковою волатильністю.

Регуляторне середовище: посилення контролю

CFD торгівля піддається посиленому регулюванню у світі. У 2024 році Міжнародна організація цінних паперів)IOSCO( рекомендувала посилити регулювання через проблеми із захистом інвесторів при високому левериджі. В окремих країнах CFD обмежені або заборонені для приватних інвесторів, тому перед початком важливо ознайомитися з місцевими правилами.

Можливості і обмеження CFD

CFD торгівля дає змогу працювати з глобальними ринками цілодобово. Валюта доступна без вихідних, і можна використовувати ринки Азії, Європи, Америки без перерв. Це зручно для зайнятих людей, які хочуть торгувати вночі.

З податкової точки зору, CFD мають переваги: оскільки активи не володієш безпосередньо, то замість 22% податку на капітал для великих акціонерів платиш лише 11% податку на доходи від похідних інструментів. У деяких країнах, наприклад у Великій Британії, ціновий податок на акції не застосовується до CFD.

Анонімність — ще один плюс. Оскільки брокер торгує від імені інвестора, стратегія залишається прихованою. Однак важливо дотримуватися законів і етики, щоб уникнути зловживань.

Остаточні поради: обережність — ключ до успіху

CFD торгівля — потужний інструмент, але з високим ризиком. Новачкам рекомендується починати з невеликих сум і використовувати інструменти управління ризиками)стоп-лосс, тейк-профіт(. Якщо важко передбачити ринкову волатильність, слід бути особливо обережним.

Вибір платформи і початок торгівлі — важливі кроки, але найголовніше — чітко визначити свої цілі і рівень ризику. За потреби консультуйтеся з фінансовими фахівцями. Правильний підхід дозволить ефективно використовувати можливості CFD торгівлі, але завжди пам’ятайте про можливі збитки і торгуйте відповідально.