Повний посібник з інвестицій у акції: від першої торгівлі до управління портфелем

Вибір брокера та відкриття рахунку — початок успіху

Інвестиції в акції — перш за все, потрібно визначитися, з яким брокером торгувати. Це так само важливо, як вибір банку. Рекомендується ретельно порівнювати комісії за торгівлю, зручність додатків, якість обслуговування клієнтів тощо, перш ніж обрати брокера.

Процедура відкриття рахунку досить проста. За допомогою мобільного додатку її можна завершити за 5–10 хвилин. Після підготовки посвідчення особи(паспорт, водійське посвідчення, ID-картка), потрібно перейти до наступних кроків.

Етапи відкриття рахунку:

1. Завантаження додатку брокера та сканування посвідчення
2. Аутентифікація через телефон та введення особистих даних
3. Вибір цілей фінансових операцій та погодження з умовами
4. Підписання цифровим підписом та подача заявки
5. Отримання повідомлення про затвердження відкриття рахунку

Зверніть увагу, що якщо у вас є останні записи про операції з внесенням і зняттям коштів, при відкритті нового рахунку в іншій фінансовій установі потрібно чекати 20 робочих днів. Однак партнерські брокери інтернет-банків, такі як KakaoBank або K-Bank, звільнені від цього обмеження.

Існує кілька типів рахунків. Звичайний довірчий рахунок дозволяє торгувати внутрішніми та міжнародними акціями, а також різними фінансовими інструментами. ISA-рахунок має податкові переваги і підходить для середньо- та довгострокового управління активами. CMA-рахунок нараховує відсотки на депозит і дозволяє короткострокове управління коштами.

Відправна точка: що таке акція

Щоб зрозуміти основи інвестицій в акції, потрібно точно знати, що таке «акція». Це цінний папір, що підтверджує право власності на частину компанії. Купуючи акції певної компанії, ви стаєте частковим власником її капіталу.

Наприклад, володіння однією акцією Samsung Electronics означає, що ви володієте приблизно 0.0000018% компанії(станом на 21 лютого 2025). Хоча це дуже мала частка, але залежно від результатів управління компанією ви можете отримувати прибутки. Вони проявляються у двох формах: дивіденди та зростання ціни акцій.

Чи підходять вам інвестиції в акції

Головна привабливість акцій — це можливість отримати вищу прибутковість порівняно з іншими фінансовими інструментами. У випадку з надійними компаніями довгострокове володіння може призвести до стабільного зростання капіталу.

З історії відомо, що індекс S&P 500(складається з 500 провідних американських компаній), з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%. Це значно перевищує рівень інфляції. Крім того, акції мають високу ліквідність — їх можна швидко продати і отримати готівку. Це робить їх привабливими у порівнянні з нерухомістю, яка потребує більше часу.

Однак не всім підходять інвестиції в акції. Важливо точно визначити свою інвестиційну схильність, фінансовий стан і здатність ризикувати. Також потрібно постійно вчитися і аналізувати ринок, щоб досягти успіху.

Ринок акцій може бути дуже волатильним. Наприклад, у березні 2020 року, на початку пандемії COVID-19, індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Тому потрібно бути готовим витримати психологічний тиск від таких коливань.

Різні способи торгівлі акціями

Як торгувати акціями — не єдине. Вибір залежить від цілей і стилю інвестора.

Прямі інвестиції в окремі акції — класичний спосіб купівлі-продажу конкретних компаній. Можна отримати високий прибуток, але ризики також високі, оскільки ціна акцій залежить від діяльності однієї компанії.

Інвестиції через ETF і фонди — це інструменти з диверсифікацією. Вони зменшують ризик різкого падіння окремих акцій і популярні серед початківців.

Фрагментована торгівля(fractional shares) — останнім часом набирає популярності. Хоча комісії можуть бути трохи вищими, ви можете купити частку дорогої акції за невелику суму.

Інвестиції з регулярним внеском — автоматичне щомісячне вкладення фіксованої суми. Це сприяє довгостроковому зростанню активів і знижує середню ціну покупки.

CFD(контракти на різницю) — це складний інструмент з використанням кредитного плеча. Можна отримати високий прибуток, але й великі збитки. Наприклад, якщо ви очікуєте зростання ціни NVIDIA, можете купити CFD і отримати прибуток від різниці. Якщо очікуєте падіння — відкриваєте коротку позицію. Цей інструмент вимагає глибокого розуміння і обережності.

Технічний та фундаментальний аналіз: два підходи

Перед прийняттям рішення про інвестиції потрібно провести аналіз. Основні методи — це:

Технічний аналіз — прогнозування майбутніх цін на основі історичних даних про ціну і обсяг торгів. Використовуються графіки та індикатори. Наприклад, ковзні середні(Moving Average) або MACD(Moving Average Convergence Divergence) допомагають визначити точки входу і виходу. Зазвичай його використовують короткострокові трейдери.

Фундаментальний аналіз — аналіз фінансових звітів компанії, її управління, галузевих трендів. Використовуються показники PER(ціна-прибуток), PBR(ціна-бухгалтерська вартість), ROE(рентабельність власного капіталу). Це підходить для довгострокових інвесторів.

Вибір інвестиційної стратегії: короткострокова vs довгострокова

Залежно від терміну інвестицій, обирається стратегія.

Короткострокові спекуляції і дейтрейдинг — швидкий заробіток за короткий час. Використовують технічний аналіз, новини в реальному часі, імпульсні стратегії. Можна отримати високий дохід, але й швидко зазнати збитків. Часті операції збільшують витрати на комісії.

Довгострокові інвестиції — тримати активи понад 5 років. Це стратегія Воррена Баффета, яка базується на ціновій інвестиції. Вона дозволяє максимально використовувати ефект складних відсотків і зростання капіталу з часом. У багатьох країнах для довгострокових інвестицій передбачені податкові пільги.

Диверсифікація портфеля і управління ризиками

Щоб мінімізувати збитки і забезпечити стабільний дохід, потрібно диверсифікувати портфель і правильно управляти ризиками.

Принцип диверсифікації — це простий: «Не кладіть усі яйця в одну корзину». Купівля акцій різних компаній, таких як Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, зменшує ризик окремих секторів і компаній.

Конкретні методи управління ризиками:

Встановлення стоп-лосу(Stop Loss) — автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків, що обмежує втрати і знижує психологічний тиск.

Регулярне ребалансування портфеля — періодичний перегляд і коригування співвідношення активів відповідно до цілей.

Диверсифікація інвестицій — розподіл коштів на кілька етапів. Наприклад, інвестувати 10 мільйонів і розподілити їх по 2 мільйони щомісяця протягом 5 місяців. Це знижує середню ціну покупки і ризик неправильного таймінгу ринку.

Довгострокове збереження — тримати перспективні акції без урахування короткострокових коливань, використовуючи ефект складних відсотків і дивіденди для поступового зростання активів.

Практичні поради для початківців

Починайте з невеликих сум — не вкладайте одразу великі гроші. Важливо отримати досвід і розвинути інвестиційне чуття.

Уникайте масових трендів — не піддавайтеся паніці через популярні теми або «гарячі» акції. Аналізуйте об’єктивно і приймайте рішення з холодною головою.

Постійне навчання і моніторинг — щодня читайте економічні новини, раз на тиждень перевіряйте результати обраних компаній і важливі економічні показники.

Ведіть інвестиційний щоденник — записуйте причини покупок і продажів, результати, щоб аналізувати і вдосконалювати свою стратегію.

Порівнюйте комісії — при особистому замовленні у брокера комісія може становити близько 0.5%. Онлайн-платформи, такі як HTS(ПК-термінал) або MTS(мобільний додаток), мають значно нижчі витрати. Оскільки ви зазвичай довго користуєтеся одним брокером, краще обрати з початку з низькими комісіями.

Висновок: наполегливість і послідовність

Інвестиції в акції — це не просто спосіб швидко заробити, а довгий шлях навчання і постійного вдосконалення. Для початківців важливо ретельно аналізувати і керувати ризиками. Обережно обирайте стратегію і, не прагнучи швидкого збагачення, рухайтеся вперед, як у марафоні. Тільки так можна досягти довгострокового зростання капіталу.