Чи не з'являються шахрайства у світі крипто? Знання поширених методів допоможе захистити гаманець

Крипто-ринок останнім часом стрімко зростає у популярності, новачки постійно входять у галузь, але разом із цим з’являються шахрайські пастки, що ховаються у тіні. Від фальшивих торгових платформ, хибних обіцянок високих доходів до різноманітних шахрайських схем — важко розпізнати справжню загрозу. Сьогодні ми детально розглянемо поширені схеми Крипто-шахрайств, а також як діяти, якщо вас уже обдурили.

Чому випадки шахрайства з віртуальними валютами особливо поширені?

Порівняно з традиційними інвестиційними інструментами, такими як акції та фонди, кількість випадків шахрайства у крипто-галузі за останні роки значно зросла. Це зумовлено кількома причинами:

Перша, посилення регулювання глобальної банківської системи. Традиційні шахрайські групи раніше використовували банківські перекази для здирництва, але тепер механізми протидії відмиванню грошей у фінансових установах стають дедалі жорсткішими, змушуючи шахраїв переходити до крипто — “привиду безконтрольної зони”.

Друга, особливості крипто-валюти як такої. Децентралізація, необоротність транзакцій, труднощі з відстеженням — ці переваги одночасно стають зброєю у руках шахраїв, а жертви дуже важко повернути свої кошти через офіційні канали.

Третя, людська жадібність. В історіях швидкого зростання таких активів, як Біткоїн, багато хто легко піддається обіцянкам високих доходів і ризикує потрапити у пастку шахраїв.

Які поширені схеми шахрайства з віртуальними валютами?

Залежно від характеру шахрайства, їх можна умовно поділити на дві великі категорії: традиційне фінансове шахрайство та шахрайство з крипто-біржами.

Традиційні фінансові шахрайські схеми

Понці: використання нових грошей для погашення боргів старих

Це найкласичніша і найпоширеніша схема шахрайства. Шахраї стверджують, що мають інвестиційний проект із “надзвичайно високими доходами”, наприклад, 20%, 30% на рік і вище, щоб заманити вас вкладати гроші. Насправді ж реальних доходів немає — вони просто використовують гроші нових інвесторів для виплати “відсотків” раннім вкладникам, створюючи ілюзію прибутковості.

Коли нових коштів стає недостатньо для підтримки, організатори проекту зникають — стверджуючи, що їх зламали хакери, система на технічному обслуговуванні або функція виведення тимчасово закрита.

Приклад: у 2022 році обвал LUNA шокував галузь. Створена екосистема пропонувала стабільну монету із обіцянкою 20% річних доходів, залучаючи інвесторів з усього світу. В результаті — кошти не витримали навантаження, стабільна монета розірвала зв’язки, токен знецінився до нуля, і збитки склали понад 40 млрд доларів.

Як розпізнати та уникнути:

• Будьте обережні з високими доходами, що перевищують середньоринкові показники, не сподівайтеся “щасливого випадку”
• Якщо платформа заманює вас залучати нових інвесторів через бонуси — це класична схема Понці
• Перевіряйте реальні бізнес-моделі та джерела доходів проекту, а не лише красиві обіцянки

Фішинг: імітація офіційних каналів для крадіжки даних

Шахраї маскуються під службу підтримки біржі, державні органи, стверджують, що ваш акаунт під загрозою, гаманець зламали, комп’ютер уразили вірусом, і вимагають натиснути на посилання, заповнити особисту інформацію або приватний ключ гаманця. Ще хитріше — клонирують справжні сайти, щоб заплутати користувачів.

Деякі фішингові схеми навіть використовують нові підходи — маскуються під відомих медіа, інфлюенсерів, щоб здобути довіру жертви і потім атакувати.

Як захиститися:

• Не натискайте посилання від незнайомих осіб, навіть якщо вони здаються офіційними
• Перевіряйте URL-адресу сайту, користуйтеся безпечними браузерними функціями
• Ніколи не вводьте паролі, приватні ключі у спливаючих вікнах або сторонніх посиланнях
• Регулярно робіть резервні копії важливих даних, щоб швидко відновитися у разі атаки

Розіграш з роздачею токенів та лотереї: “безкоштовні” монети

Шахраї обіцяють безкоштовно роздати токени популярних проектів, щоб заманити вас підключити гаманець і підписати транзакцію. Насправді — підписуючи, ви надаєте шахраям дозвіл зняти ваші активи.

Поширені схеми:

• створення фальшивих сайтів із обіцянками отримати роздачу
• розсилки фішингових листів або повідомлень із проханням ввести мнемоніку
• вимога оплатити GAS або комісію для отримання роздачі
• фейкові оголошення від знаменитостей із посиланнями на “ексклюзивні” роздачі

Як захиститися:

• Перед участю у роздачі перевіряйте офіційний сайт проекту, не довіряйте соцмережам
• Якщо на вашому гаманці з’явилися незнайомі токени — не торкайтеся їх, це може бути фішинг
• Пам’ятайте: справжня роздача не вимагає підписання транзакцій і не потребує оплати

Шахрайство, пов’язане з крипто-біржами

Фальшиві біржі: “Лжебіржі”

Шахраї створюють підроблені сайти бірж, що майже ідентичні справжнім платформам, змінюючи лише домен — наприклад, “abc.com” на “abcc.com” або “abb.com”. Зазвичай користувачі не помічають різниці.

Вони активно рекламують через соцмережі, інфлюенсерів, рекламу, залучаючи новачків. Після внесення коштів — все “торгівля” і “прибутки” — фіктивні. Коли ви захочете вивести — платформа починає затягувати час, посилаючись на блокування, необхідність додаткових платежів або технічні роботи, і зникає.

Як захиститися:

• Перевіряйте URL-адресу, порівнюйте з офіційним сайтом
• Перевіряйте ліцензії та реєстраційні дані біржі
• Не завантажуйте додатки з неперевірених джерел
• Обережно з платформами, що пропонують персональні консультації
• Вибирайте відомі, довгострокові та з хорошою репутацією біржі

Інвестиції у нові крипто-активи (ICO)

ICO — це легальний спосіб залучення коштів для блокчейн-проектів, але їх часто використовують шахраї. Вони створюють красиві білі книги, залучають відомих особистостей, розповідають про “надзвичайний шанс” і заманюють інвесторів купити нові токени. Після збору коштів команда зникає, проект згортається, і інвестори втрачають усі вкладені гроші.

Як захиститися:

• Будьте обережні з новими ICO, краще почекати, поки проект стане більш відомим
• Перевіряйте команду та документи проекту
• Не ведіться на обіцянки “обмеженого випуску” або “10-кратних прибутків”
• Вивчайте проект і робіть власний аналіз перед інвестицією

Крупні гравці та змова для обману дрібних інвесторів

Це найскритніша і найскладніша схема. Величезні інвестори (кити), у співпраці з лідерами думок і групами у соцмережах, створюють фальшиві новини та анонси — мовляв, “токен скоро потрапить на крупну біржу” або “має важливу партнерську угоду”. Водночас вони масово скуповують активи за низькими цінами.

Коли дрібні інвестори підхоплюють тренд і починають купувати — крупні гравці починають продавати, що спричиняє різке падіння ціни і “застряглих” інвесторів.

Ці маніпуляції важко кваліфікувати як шахрайство через їхню законну невизначеність, але шкода від них велика.

Як захиститися:

• Аналізуйте розподіл токенів — якщо більша частина зосереджена у кількох гаманцях, будьте обережні
• Моніторте великі транзакції і активність на ринку
• Не сліпо довіряйте новинам у соцмережах, перевіряйте джерела
• Вивчайте поведінку великих гравців на блокчейні

Що робити, якщо вас уже обдурили?

Якщо ви зрозуміли, що вас ошукали, діяти потрібно швидко:

Негайно обмежте збитки:

• Якщо на біржі — увійдіть у акаунт і скасуйте незавершені операції, зверніться до служби підтримки для блокування
• Якщо переказали гроші через банк — одразу телефонуйте у банк і просіть заблокувати рахунок зловмисника (якщо ще не вивели)
• Якщо приватний ключ зламали — використовуйте інструменти для скасування дозволів (Revoke) і обмежте доступ до активів
• Переведіть залишки на новий гаманець, старий зробіть недоступним

Збирайте докази:

• Збережіть всі листування, скріншоти, транзакції, повідомлення — вони знадобляться для подальшого розслідування і компенсації

Звертайтеся до правоохоронних органів:

• У разі шахрайства у Тайвані — дзвоніть на гарячу лінію 165
• Подавайте заяву у місцевий відділок поліції, бажано з досвідом у боротьбі з кіберзлочинами
• Хоча міжнародне розслідування складне, є шанс повернути частину коштів

Уникайте повторних шахрайств:

• Після подання заяви або поширення історії у соцмережах — можливо, вам напишуть “фейкові юристи” або “фахівці”, що пропонують допомогу за гроші — це класична пастка другого рівня

Підсумки

Крипто-шахрайства — різноманітні і жорстокі, але дотримуючись кількох простих правил, можна значно знизити ризики:

✓ користуйтеся лише офіційними, великими та регульованими платформами ✓ ніколи не натискайте на посилання від незнайомців, не довіряйте обіцянкам ✓ не вірте у “зірки” і “зіркові” пропозиції — високі доходи — це пастка ✓ перед інвестицією ретельно вивчайте проект і його команду ✓ диверсифікуйте ризики — не вкладайте всі кошти у один актив

Ринок крипто-активів — це і можливості, і ризики. Обирайте надійні платформи, будьте обережні і постійно навчаєтеся — це найкращий спосіб захистити себе.