Підготовка інвестиційного портфеля на 2026 рік: закордонні та внутрішні фонди, які потрібно стежити

2569 рік — це період значних коливань для світового ринку. Коли економіка закордоном стикається з торговою невизначеністю, саме час для інвесторів шукати золоті можливості через інструменти, які часто ігноруються — це управління портфелем за допомогою взаємних фондів

Тенденції економіки 2569 року та зв’язки з університетами

Прогноз економіки 2569 року можна підсумувати як “гнучке реагування”. Відновлення не буде рівним, але відбуватиметься поступово з початку року, коли споживчий попит знову стабілізується. Основним драйвером ринку є AI, який не є лише технологією Big Tech, а й ядром всієї ланцюгової системи постачання

Великий попит на AI спричиняє навантаження на енергетичну інфраструктуру, що створює вузьке місце у постачанні енергії. Це підвищує попит на чисту енергію, апаратне забезпечення та медичні технології (які також використовують AI у великих масштабах), що значно зростає

Чому важливо знати про взаємні фонди і чи справді це важливо

Якщо ви колись замислювалися: “Куди інвестувати?” — відповідь проста: інвестуйте в різноманітні активи одночасно. Але тут виникає питання — скільки потрібно вкладати? Що обирати? Щодня слідкувати?

Саме тут на допомогу приходить взаємний фонд

Простим поясненням: група інвесторів (може налічувати тисячі) збирає свої гроші у великий фонд і наймає фахівця (якого називають “керівником фонду”), який керує цим фондом від імені брокерської компанії (БЛОГ).

Коли ви інвестуєте, ваші гроші перетворюються у частки фонду, вартість яких визначається NAV (Net Asset Value або чистою вартістю активів). Це число обчислюється та публікується щодня, відображаючи загальну вартість активів фонду.

Отже, якщо NAV зростає, зростає і ваша частка

Хто підходить для взаємних фондів: для диверсифікації ризиків або підвищення потенціалу

Новачки в інвестиціях: якщо ви не знаєте, які акції обрати, “консультант” допоможе зняти тривогу

Працівники без часу: не потрібно читати економічні новини або слідкувати за ринковими цінами — цим займається менеджер фонду

Ті, хто хоче диверсифікувати гроші: важливо “не класти всі яйця в одну корзину” — це можна зробити через один фонд

Хто хоче податкові пільги: деякі фонди (SSF, RMF, ThaiESG) дають можливість зменшити податкове навантаження за умовами

З великим обсягом капіталу керівники фондів мають можливість домовлятися про високі ставки, недоступні для дрібних інвесторів, наприклад, купівля IPO з високим потенціалом прибутку або корпоративних облігацій, які пропонуються таємно у обмежених кількостях

Види закордонних взаємних фондів: відкриваючи двері до світових інвестицій

Перший тип, який потрібно знати інвестору — це закордонні фонди, які поділяються на кілька категорій

Види закордонних фондів за активами

Загальні закордонні акційні фонди: інвестиції у акції з різних країн — США, Європа, Китай, В’єтнам — що дозволяє отримати доступ до глобальної економіки за вигідною ціною без відкриття форекс-рахунку

Фонди технологій: сфера AI, яка зараз приваблює інвесторів у всьому світі. Компанії, що отримують вигоду від революції AI, мають високий потенціал зростання

Фонди екології та енергетики: оскільки AI споживає багато енергії, подібно до невеликого міста, попит на чисту енергію зростає. ESG та Climate Tech фонди стають воротами у майбутнє

Фонди охорони здоров’я: стартапи у медичній сфері, страхові компанії та виробники медичного обладнання залишаються актуальними, навіть за ринкових коливань

Види за галузями

Sector Funds: інвестиції у конкретну галузь, наприклад, технології, енергетику або фінанси. Ризик високий, але правильний прогноз може принести значний прибуток

Внутрішні взаємні фонди: стабільність і відсутність валютних ризиків

Вакансії з дивідендами у тайських акціях

У періоди невизначеності тайські акції з високими та стабільними дивідендами є захисним засобом. Ви не чекаєте, що ціна зросте, щоб отримати прибуток, а отримуєте регулярні дивіденди для підтримки себе на ринку

Вакансії з короткостроковими борговими цінними паперами

Для тих, хто не хоче ризикувати — депозити або державні облігації є безпечним вибором

Гібридні фонди з гнучкою структурою

Фонди, що змінюють співвідношення акцій і облігацій залежно від ринкової ситуації. Підходять тим, хто не визначився з вибором, і довіряє професіоналам

ESG-фонди та тематичні фонди з постійною статистикою: інвестиції з душею

Розробка ESG-фондів або фондів з іншими тематичними напрямками (наприклад, Healthcare, Climate Tech) відображає сучасний інтерес інвесторів, які хочуть, щоб їхні гроші працювали на цілі сталого розвитку і водночас приносили хороший дохід

Як обрати фонд: система з 3 кроків

Крок 1: пізнай себе

Мета інвестицій: навіщо ви інвестуєте? На пенсію у 30 років? Купити автомобіль за 5 років? Навчання дитини? Це визначає все

Тривалість утримання: чим довше — тим менше ризик

Витримка ризику: спокійно спати ночами, якщо портфель знизиться на 10-20% на короткий час

Крок 2: вивчити політику фонду

Читайте Fact Sheet, дивіться, в які активи інвестує, у яких країнах, активна чи пасивна стратегія

Крок 3: глибоке порівняння

Результати минулих періодів: порівнюйте з індексами, але пам’ятайте — минуле не гарантує майбутнього

Maximum Drawdown: показує, наскільки фонд зазнав найбільших втрат

Sharpe Ratio: оцінює співвідношення доходу до ризику (рентабельність відносно волатильності)

Комісії: Total Expense Ratio (TER) — найкраще нижче 1-2%. За 20-30 років ця різниця може скласти десятки відсотків у кінцевій сумі

10 взаємних фондів, які слід слідкувати у 2569 році

Група тайських акцій з дивідендами

1. Відкритий фонд Thai Parnichy Dividend (SCBDV)

• Керівник: SCBAM
• Інвестиції у: великі тайські компанії з міцною базою — енергетика, роздрібна торгівля, банки
• Ризик: 6 (високий)
• Для кого: тих, хто хоче отримувати готівку під час інвестицій

2. Відкритий фонд Krungsri Dividend (KFSDIV)

• Керівник: KSAM
• Інвестиції у: дивідендні акції великих, середніх і малих компаній для балансу між готівкою і зростанням
• Ризик: 6 (високий)
• Для кого: тих, хто хоче більш гнучкий портфель

Група закордонних фондів — фокус на технології

3. KT World Technology Artificial Intelligence Equity (KT-WTAI-A)

• Керівник: KTAM
• Інвестиції у: AI-компанії по всьому світу через фонд Allianz Global Artificial Intelligence
• Ризик: 6-7 (дуже високий)
• Для кого: тих, хто впевнений у AI і готовий ризикувати

4. Bualuang Global Innovation and Technology (B-INNOTECH)

• Керівник: BBLAM
• Інвестиції у: технології Cloud, E-commerce, Fintech через Fidelity
• Ризик: 7 (дуже високий)
• Для кого: тих, хто прагне зростання у цифрову епоху

5. Principal Vietnam Equity A (PRINCIPAL VNEQ-A)

• Керівник: Principal Asset Management
• Інвестиції у: перспективні в’єтнамські компанії — банки, роздріб, технології
• Ризик: 6 (високий)
• Для кого: тих, хто шукає можливості Emerging Market

Група боргових цінних паперів — для стабільності

6. Krungthai Short-Term Bond Plus (KTSTPLUS-A)

• Керівник: KTAM
• Інвестиції у: короткострокові боргові цінні папери, депозити високої якості, середній термін до 1 року
• Ризик: 4 (низький середній)
• Для кого: тих, хто прагне мінімізувати ризик і зберегти капітал

Група гнучких гібридних фондів

7. Tisco Flexible Plus (TISCOFLEXP)

• Керівник: TISCO Asset Management
• Інвестиції у: акції, борги, інші активи — з можливістю змінювати співвідношення 0-100% залежно від ситуації
• Ризик: 6 (високий)
• Для кого: тих, хто довіряє менеджеру

Група закордонних тематичних фондів з постійною статистикою

8. Krungsri ESG Climate Tech (KFCLIMA-A)

• Керівник: KSAM
• Інвестиції у: компанії Climate Tech по всьому світу — чиста енергія, електромобілі, енергозбереження
• Ризик: 6 (високий)
• Для кого: тих, хто прагне інвестувати у сталий розвиток

9. K-Global Healthcare (K-GHEALTH)

• Керівник: KAsset
• Інвестиції у: компанії сфери охорони здоров’я, ліки, медичне обладнання через JPMorgan
• Ризик: 7 (дуже високий)
• Для кого: тих, хто прагне стабільного зростання

Група тайських акцій — сталий розвиток

10. Asset Plus Thai Sustainable Equity (ASP-THAIESG)

• Керівник: Asset Plus Fund Management
• Інвестиції у: тайські акції з високим ESG-рейтинґом згідно з SET ESG Rating
• Ризик: 6 (високий)
• Для кого: тих, хто цінує ThaiESG і має податкові пільги

Плюси та мінуси інвестування у взаємні фонди

Плюси

Диверсифікація ризиків: з невеликими сумами отримуєте доступ до різних активів

Професійне управління: не потрібно самостійно аналізувати акції

Висока ліквідність: можна купити або продати щодня

Мінімальні вкладення: деякі фонди стартують з сотень бат

Різноманітність: від низького до високого ризику — вибір за вами

Мінуси

Комісії: зменшують дохід, особливо при довгостроковій інвестиції

Обмежена контрольованість: інвестор не обирає окремі акції

Ризик менеджера: неправильні рішення зменшують прибутковість

Податок на дивіденди: 10% утримується на джерелі

Комісії взаємних фондів: приховані витрати

Види комісій

Комісія за покупку: при вході — наприклад, 1.5%. При інвестуванні 10 000 бат, фактично на рахунок потрапить 9 850 бат

Комісія за вихід: при виході з фонду (нечасто)

Комісія за перехід: при переміщенні між фондами однієї компанії

Витрати у NAV

Ці витрати зменшуються щодня, тому інвестор їх не відчуває, але вони впливають на реальний дохід

Управлінські збори: зарплата менеджера фонду

Обслуговування активів: банківські послуги

Нотаріальні збори: обробка даних власників

Всі ці витрати формують Total Expense Ratio (TER)

Зазвичай це 1-2%, але за 20-30 років різниця у 1% може призвести до значних відмінностей у кінцевій сумі

Висновок: шлях до багатства

Взаємні фонди, як закордонні, так і внутрішні, довели свою ефективність і доступність. У 2569 році, наповненому викликами та можливостями, балансування портфеля між тайськими дивідендними акціями, закордонними тематичними фондами і борговими інструментами допоможе вам залишатися стабільним і зростати одночасно

Інвестиції — це ризик, тому інвестуйте відповідно до свого стилю і пам’ятайте — довгостроковий підхід є ключем до успіху