Чому інвестори все більше обирають ETF-фонди?

Ринок інвестицій сьогодні наповнений безліччю варіантів, але чому багато інвесторів звертають увагу на ETF-фонди? Тому що ETF пропонують рішення для багатьох проблем інвесторів — бажання отримати збалансований дохід, при цьому не витрачаючи час на аналіз кожної акції, і прагнення до хорошого диверсифікаційного ризику.

Насправді, у нинішніх економічних умовах невизначеності інвестиції — це не лише спосіб заробити, а й захиститися від втрат. Тому ETF стає важливим вибором для багатьох груп інвесторів.

ETF-фонди — сучасний інвестиційний інструмент

Exchange Traded Fund або ETF — це особливий вид пайового фонду, який об’єднує кілька акцій і може торгуватися так само, як звичайні акції на фондовій біржі. Це можуть бути Gold ETF (золото), Equity ETF (акції), або Foreign ETF (іноземні ринки). Всі вони керуються компаніями з управління активами (УА).

Ці компанії відповідають за коригування портфеля відповідно до індексу-орієнтира і розподіл доходів між інвесторами у двох напрямках:

Перший — капітальний приріст (Capital Gain): коли ціна ETF зростає — ви отримуєте прибуток від зміни ціни.

Другий — дивіденди (Dividend): управлінська компанія може періодично виплачувати дивіденди власникам часток, залежно від кількості ваших інвестицій (після вирахування витрат).

Види ETF — обирайте відповідно до свого стилю інвестування

ETF бувають різних типів:

1. Stock ETF (ETF акцій) — інвестиції безпосередньо в акції, можуть бути індексами всього ринку або окремих секторів, наприклад SPY або XLK (технології).

2. Bond ETF (ETF облігацій) — інвестиції у державні, корпоративні або муніципальні облігації, наприклад AGG або VCIT.

3. Commodity ETF (ETF товарів) — інвестиції у золото, срібло, нафту або сільськогосподарські продукти, наприклад GLD або USO.

4. Sector ETF (ETF секторів) — інвестиції у галузі, що, за вашими прогнозами, зростатимуть, наприклад XLF (фінанси) або ITA (комунальні послуги).

5. Global ETF (Глобальні ETF) — доступ до іноземних ринків, наприклад EEM (ринок нових ринків) або VEA (розвинуті країни).

6. Multi-Asset ETF (Мультиактивні ETF) — поєднання акцій, облігацій і товарів у одному фонді, наприклад VBAL або AOR.

7. Inverse & Leveraged ETF (Інверсні та левериджеві ETF) — для досвідчених інвесторів, що прагнуть отримати прибуток від падіння ринку або збільшити доходність.

Чому ETF цікаві для звичайного інвестора?

Перевага 1 — диверсифікація ризиків: замість вкладення в одну акцію і ризику великих втрат, ETF дає доступ до кошика акцій одночасно. У Таїланді понад 800 акцій — важко визначитися, з чого почати новачку? ETF вирішує цю проблему.

Перевага 2 — не потрібно бути експертом: вам не потрібно вміти аналізувати фінансові звіти, слідкувати за ринковими тенденціями або оцінювати вартість акцій — все зроблять управлінські компанії.

Перевага 3 — мінімальні вкладення: не потрібно мати великі гроші для купівлі акцій великих компаній. ETF дозволяє мати експозицію до кількох компаній за менших витрат.

Перевага 4 — низькі комісії: ETF зазвичай мають нижчий коефіцієнт витрат (expense ratio), ніж звичайні пайові фонди, що підвищує чистий дохід.

Перевага 5 — зручність торгівлі: як і акції, ETF можна купувати і продавати цілодобово під час торгової сесії, що дає високу гнучкість.

ETF vs акції vs пайові фонди — що обрати?

ETF:

• можна торгувати цілодобово за ринковою ціною
• висока різноманітність
• низькі витрати
• податкові переваги (завдяки особливій структурі)

Акції:

• ви володієте компанією безпосередньо
• отримуєте дивіденди
• високий ризик (через інвестиції в одну акцію)
• потрібно самостійно аналізувати
• оподаткування прибутку від продажу і дивідендів

Пайові фонди:

• купуються за NAV щодня
• висока диверсифікація
• вищі витрати, ніж ETF
• можливі податкові зобов’язання навіть без продажу
• менша ліквідність порівняно з ETF

Для кого підходять ETF?

Новачки: ETF — це безпечний варіант без високих ризиків, з невеликими вкладеннями, під керівництвом професіоналів, без необхідності самостійного аналізу. Якщо ви тільки починаєте інвестувати — ETF стане безпечним стартом.

Довгострокові інвестори: Якщо дивитися на 10-20 років уперед, ETF пропонують диверсифікацію ризиків, стабільні дивіденди і накопичувальні доходи, що вже довели свою ефективність і відповідають вашим цілям заощаджень.

Що потрібно знати перед покупкою ETF

1. Мінімального терміну немає: але ETF рухаються разом із ринком, і короткострокові втрати можливі. Тому подумайте, скільки ви готові тримати інвестицію.

2. Витрати на управління: ці витрати вже враховані у ціну ETF і залежать від вашої суми інвестицій.

3. Відхилення ціни ETF від індексу: виникає через комісії та коригування портфеля, це так званий “tracking error”, який зазвичай дуже малий у добре спроектованих ETF.

4. Доходність ETF може бути нижчою за окремі акції: оскільки ETF слідує за індексом і не намагається “обіграти” ринок, але саме це робить його більш безпечним для більшості інвесторів.

Як купити ETF — просто і швидко

Якщо ви вже торгували акціями, процес купівлі ETF буде схожий:

Спосіб 1 — через мобільний додаток:

1. Зареєструйтеся і увійдіть
2. Перейдіть у меню “Watch” і завантажте список доступних ETF
3. Відкрийте розділ “.ETFs”
4. Натисніть “Buy/Sell” внизу
5. Введіть назву фонду, обсяг, ціну і PIN-код
6. Натисніть “BUY” (для купівлі) або “SELL” (для продажу)

Спосіб 2 — через брокера: Брокерські служби біржі допоможуть вам зробити замовлення, зменшать помилки і дадуть додаткові поради.

Важливо: перед початком торгів потрібно відкрити рахунок у брокера або на біржі.

Висновок — ETF — відповідь сучасним інвесторам

Інвестування у ETF-фонди — це створення активів на основі управління ризиками, доступне кожному, незалежно від кількості часу, знань або досвіду. Якщо ви шукаєте інвестиційний інструмент з керованим ризиком, достойною віддачею, невеликими вкладеннями і довгостроковою перспективою — ETF без сумнівів стане вашим вибором.