Обіцяючі арабські акції | Посібник з інвестицій у найкращі компанії до 2025 року

Інвестиційні можливості на фінансових ринках Близького Сходу

Ринки регіону зазнають помітного розвитку за останні роки, з’явилися кілька потужних фінансових установ та стабільних компаній, що пропонують різноманітні інвестиційні опції для інвесторів. Як на саудівській, так і на еміратській або єгипетській біржах можна знайти хороші можливості для фінансового зростання та отримання періодичних доходів.

Регіон пропонує великий інвестиційний різноманіття, яке важко знайти на інших світових ринках. Міцна інфраструктура та державна підтримка компаній, а також наявність акцій за справжньою вартістю порівняно з їхньою поточною ціною, роблять регіон привабливим для глобальних інвесторів.

Стратегії інвестування: довгостроковий проти короткострокового

Короткострокові інвестиції та активна спекуляція

Інвестори, що прагнуть швидкого зиску, зазвичай використовують короткострокові стратегії. Можна отримати прибуток, прогнозуючи цінові рухи акцій різними способами, використовуючи різницю між точкою входу та виходу.

Один із популярних методів — застосування інструментів управління ризиками, таких як стоп-лосс та рухомий стоп-лосс, що дозволяє трейдеру контролювати рівень ризику. Кредитне плече дозволяє відкривати позиції більшого обсягу, але одночасно збільшує як потенційний прибуток, так і збитки, тому новачкам рекомендується використовувати низьке кредитне плече.

Довгострокове інвестування та накопичення багатства

Цей тип інвестування завжди був пов’язаний із створенням реального багатства. Купівля акцій сильних компаній і їхнє тривале утримання довела свою ефективність історично.

Стратегія «купити і тримати» вимагає ретельного вибору компаній на початку. Інвестор обирає акцію з міцною фундаментальною базою і тримає її незалежно від короткострокових коливань.

Середня вартість долара пропонує інший підхід, коли інвестор регулярно купує ту саму акцію або за певними ціновими рівнями, що знижує середню ціну покупки і зменшує вплив коливань.

Акції з дивідендами: стабільний регулярний дохід

Багато інвесторів шукають акції, що забезпечують додатковий регулярний дохід через дивіденди, що дає миттєвий дохід і можливість зростання ціни акції.

Акції з дивідендною політикою на саудівській біржі

Саудівська біржа вважається найбільшою в регіоні і привабила значні міжнародні інвестиції. Наступні компанії пропонують привабливі дивідендні доходи:

Акції з дивідендами на біржі Абу-Дабі

Банківський, нерухомий та нафтовий сектор домінують на біржі Абу-Дабі. Банки та нерухомі компанії пропонують одні з найкращих дивідендних виплат:

Можливості доходу на єгипетській біржі

Єгипетська біржа відома своїми коливаннями, що створює інвестиційні можливості. Єгипетські компанії, що працюють локально і експортують міжнародно, прогнозують доходи у валюті з низькими операційними витратами:

Рекомендовані акції для інвестування у 2025 році

1- First Abu Dhabi Bank (FAB)

Вважається однією з найбільших фінансових установ в ОАЕ, надає банківські інвестиційні послуги, послуги для фізичних осіб, приватне обслуговування, а також ісламські послуги та управління активами.

Фінансові результати за перше півріччя 2025 року показали явну силу: чистий прибуток зріс на 26% до 10.63 мільярдів дирхамів ОАЕ, дохід до оподаткування — на 29%. Операційний дохід склав 18.31 мільярдів дирхамів, активи зросли на 14%, кредити — на 11%, депозити клієнтів — на 6%.

Дивіденди становлять 4.56% з ростом 5.63%, виплачуються щорічно. Міцна фінансова позиція робить його хорошою можливістю для стабільного регулярного доходу.

Можливі ризики включають зміни цін на відсоткові ставки, що може вплинути на прибутки банку. Технічний аналіз показує можливості для купівлі, ціна торгується вище 200-денної середньої і нижче 50-денної, що свідчить про потенційний позитивний імпульс.

2- Bank Al Rajhi

Один із найстаріших банків у Саудівській Аравії, спеціалізується на ісламському банківському обслуговуванні та електронних рахунках. Полугодові результати поточного року показали виняткові показники: чистий дохід після зобов’язань зріс на 32.5% до 12.1 мільярдів ріалів, операційний дохід — на 26.5%, рентабельність капіталу — 23.5%.

Поточна дохідність дивідендів близько 1.98%. Майбутні можливості зосереджені на зростанні іпотечного кредитування, яке зросло на 15%, та корпоративного фінансування — на 37.9%.

Ризики включають зростання рівня ризиків до 0.31% і збільшення витрат на знецінення — на 28.4%, що вимагає контролю за якістю кредитування. Технічний аналіз вказує на сильні можливості для купівлі з консолідованим зростанням за всіма індикаторами. Ціна торгується вище всіх ковзних середніх.

3- Commercial International Bank (CIB)

Найбільший приватний банк у Єгипті, пропонує різноманітні послуги для фізичних і юридичних осіб. Результати за перший квартал 2025 року показали чистий дохід 16.6 мільярдів фунтів з річним зростанням 39%, доходи склали 27 мільярдів фунтів.

Сильне зростання прибутків і доходів, а також диверсифікація джерел доходу роблять його привабливим для інвестицій.

Ризики включають валютні коливання фунта і інфляційний тиск. Технічний аналіз показує нейтральність через суперечливі індикатори, ціна торгується вище деяких середніх і нижче інших.

4- Saudi Aramco

Найбільша світова нафтовидобувна компанія, що працює у сферах розвідки, видобутку, переробки, експорту та відновлюваної енергетики. Перший півріччя 2025 року зафіксували чистий дохід 190 мільярдів ріалів, вільний грошовий потік — 128 мільярдів ріалів, дивіденди — 79.29 мільярдів ріалів щоквартально.

Міцна фінансова позиція приваблює глобальних інвесторів. Майбутні проєкти включають розвиток Дамама та зовнішні проєкти у Чилі та Пакистані.

Основні ризики: коливання цін на нафту, високі витрати та залежність від світового попиту. Технічний аналіз схиляється до купівлі з сильними сигналами від більшості індикаторів.

5- First Abu Dhabi Bank (ADCB)

Важлива фінансова установа в ОАЕ, що надає послуги для фізичних і юридичних осіб. За перше півріччя 2025 року чистий прибуток склав 5.014 мільярдів дирхамів з ростом перед податками — 18%, рівень проблемних кредитів покращився до 2.02%.

Операційна ефективність досягла найнижчого рівня в історії банку — 26.4%, а диверсифікація доходів без відсотків — до 36%.

Ризики включають зростання податкової ставки з 9% до 15%. Дивіденди становлять 4% з річним зростанням 5.36%.

6- Saudi Telecom Company (STC)

Найбільша телекомунікаційна компанія країни. Перший півріччя 2025 року показав зростання прибутку на 13.4% з маржею 35% до оподаткування, доходи зросли на 2%. Віддача дивідендів — 9.2% щоквартально.

Позитивні тенденції включають розвиток інфраструктури, 5G та запуск STC Bank, що залучив 3 мільйони користувачів.

Ризики — конкуренція, ціноутворення та постійні інвестиції у технології. Технічний аналіз наразі вказує на продаж.

7- Emaar Properties (EMAAR)

Провідний забудовник у ОАЕ, спеціалізується на житлових, комерційних та готельних проєктах. Перший півріччя 2025 року показав виняткові результати: продажі нерухомості зросли на 46% до 46 мільярдів дирхамів, доходи — до 19 мільярдів дирхамів з ростом 38%, чистий дохід — на 34% до 10.4 мільярдів дирхамів.

Дохідність дивідендів — 7.35% з ростом 100%. Акція вигідно виглядає завдяки очікуваному зростанню продажів нерухомості.

Ризики пов’язані із уповільненням ринку нерухомості в Дубаї. Технічний аналіз вказує на можливості для купівлі з сильними сигналами від індикаторів.

8- شركة علم

Лідер у технологічному секторі, що забезпечує цифрову трансформацію, консультації та ІТ-послуги. Перший півріччя 2025 року приніс чистий прибуток 1.08 мільярдів ріалів з ростом 30.6%, доходи — на 21.02% до 4.12 мільярдів ріалів, прибутковість на акцію — 13.95 ріалів.

Значне зростання доходів і диверсифікація джерел роблять її привабливою для інвестицій.

Ризики — високі операційні витрати та залежність від державних контрактів. Технічний аналіз показує сильні можливості для купівлі з більшістю позитивних індикаторів.

9- شركة المراعي

Найбільша харчова компанія Саудівської Аравії, що спеціалізується на молочних продуктах, соках, птиці та випічці. Перший півріччя 2025 року показав чистий прибуток 1.37 мільярдів ріалів з ростом 5%, доходи — 11.05 мільярдів ріалів з ростом 4.2%, прибутковість на акцію — 1.38 ріалів.

Сильний попит на продукцію та постійне диверсифікування роблять акцію привабливою.

Ризики — високі операційні витрати та валютні коливання. Технічний аналіз вказує на баланс між сигналами купівлі та продажу.

10- Egyptian Telecommunications (ETEL)

Основний постачальник телекомунікаційних послуг у Єгипті з найбільшим ринковим часткою. Перший півріччя 2025 року показав зростання прибутку на 61% до 10.5 мільярдів фунтів, операційні доходи — 50 мільярдів фунтів.

Домінування у секторі та основна власність на інфраструктуру забезпечують стабільність.

Ризики — зростання вартості фінансування до 6.6 мільярдів фунтів. Технічний аналіз рекомендує сильну покупку з майже повним згодом індикаторів.

Основи успішного інвестування

Обирайте те, що розумієте: інвестування у компанії, діяльність яких вам зрозуміла, допомагає точніше прогнозувати майбутню динаміку.

Опануйте фінансовий аналіз: читання фінансових звітів і знання ключових індикаторів необхідні для визначення справжньої вартості акції.

Використовуйте технічні індикатори: особливо при короткострокових інвестиціях, технічний аналіз допомагає визначити ефективні точки входу.

Дотримуйтеся плану: чіткий план із визначеними цілями та регулярним переглядом — ключ до довгострокового успіху.

Висновок

Арабські ринки пропонують різноманітні та перспективні інвестиційні можливості. Успіх залежить не від везіння, а від чіткої стратегії та постійного навчання. Починайте з простих кроків, зосередьтеся на здобутті знань, і прибутки прийдуть з часом при застосуванні правильних наукових методів у виборі та інвестуванні в акції.