Чому новачки в інвестиціях обов’язково повинні розуміти значення рівня стоп-лосу? Управління ризиками починається саме тут

Множество інвесторів втрачають гроші не через неправильний вибір активу, а через відсутність своєчасного обмеження збитків. Коли рішення щодо однієї угоди помилкове, і якщо не передбачити механізм виходу, невелика втрата може перерости у значну. Саме тому точка стоп-лосу — це не просто концепція, а життєво важливий навик кожного інвестора.

Що таке стоп-лос? Життєво важливий вибір за числом

Стоп-лос (Stop Loss) — це встановлення нижньої межі, яку потрібно обов’язково пройти назад. Коли ціна активу падає до цієї межі, система автоматично або вручну закриває позицію, миттєво обмежуючи збитки.

Простими словами, точка стоп-лосу — це заздалегідь заданий ціновий поріг. Як тільки ринок досягає цієї позначки, стоп-ордер активується, і ваша позиція закривається.

Що станеться без стоп-лосу? Реальні уроки кров’ю

Припустимо, ви купили акції на 1000 млн доларів за ціною 100 доларів за акцію, і раптом почався крах ринку:

Крок 1: акції падають на 10%, ціна опускається до 90 доларів, ваш капітал стає 900 млн доларів.

Крок 2: паніка охоплює ринок, і акції падають ще на 30%, ціна — 70 доларів, баланс рахунку — 700 млн доларів.

Крок 3: різке падіння до 50 доларів (зниження на 50%), ваш капітал зменшується до 500 млн доларів.

Щоб повернутися до початкової ціни 100 доларів, потрібно зростання на 200%. Це можливо, але реальність така, що більшість інвесторів після втрат понад 50% вже психологічно зломлені і при подальшому падінні змушені продавати з великими збитками, в результаті втрачаючи 90% або навіть весь капітал.

Якщо б ви при втраті 10% одразу поставили стоп-лос, залишивши 900 млн доларів, і нові інвестиції принесли б понад 11% прибутку, ви б повністю компенсували попередні збитки. Саме таке значення має суть точки стоп-лосу — це не втеча від збитків, а захист капіталу і резерв для майбутніх прибутків.

Три реальні значення стоп-лосу

1. Швидко виправляти помилки у судженнях

Причина купівлі активу може з часом виявитися неправильною. Ринкове середовище змінюється, і логіка, яка працювала раніше, вже не актуальна. Стоп-лос допомагає швидко усвідомити реальність і не тримати збиткову позицію.

2. Враховувати системні ризики

Глобальні пандемії, геополітичні кризи, паніка на ринку — ці ірраціональні обвалення трапляються миттєво. Встановлення стоп-лосу дозволяє вчасно покинути ринок, зберігаючи гідність.

3. Захиститися технічними індикаторами

Коли ціна пробиває важливу підтримку, вона часто прискорює падіння. Без заздалегідь встановленого стоп-лосу збитки можуть безмежно зростати.

Як за допомогою технічних індикаторів знайти оптимальну точку стоп-лосу?

Замість сліпого встановлення стоп-лосу краще використовувати технічні інструменти для допомоги у прийнятті рішення.

Рівні підтримки і опору

Якщо під час падіння ціна кілька разів намагається прорвати рівень опору, але безуспішно — цей рівень вважається сильним опором. Встановлюйте стоп-лос трохи вище цього рівня, адже його пробиття сигналізує про зміну тренду.

Сигнал “смертельного перетину” MACD

Коли коротка лінія MACD перетинає довгу знизу вгору — це сигнал до можливого падіння. Встановлюйте стоп-лос нижче цієї точки, щоб уникнути додаткових збитків.

Пробиття середньої лінії Bollinger Bands

Коли ціна опускається нижче середньої лінії Bollinger, це ознака завершення висхідного тренду і сигнал до продажу. Встановлюйте стоп-лос на цій позначці.

Перекупленість RSI

Якщо RSI перевищує 70, актив у зоні перекупленості і можливий розворот вниз. Встановлюйте стоп-лос поруч із поточною ціною і будьте готові до виходу.

Три способи виконання стоп-лосу

Ручне

Найпростіший — самостійно вирішувати, коли закривати позицію. Недолік — потрібно постійно слідкувати і піддаватися емоціям.

За умовою (умовний стоп-лос)

Заздалегідь налаштовуєте ціну у торговій платформі. Як тільки ринок досягає цієї позначки, система автоматично закриває позицію. Це найпопулярніший спосіб.

Трейлінг стоп (рухомий стоп-лос)

Просунутий метод. Стоп-лос автоматично рухається слідом за ціною, фіксуючи прибуток і захищаючи від зворотного руху. Наприклад, при встановленні трейлінг-стопу на 2 пункти, при новому максимумі ціна піднімається, і стоп-лос автоматично підтягується на 2 пункти нижче, забезпечуючи баланс між прибутком і ризиком.

Як встановити стоп-лос: практичні кроки

Крок 1: Увійдіть у торгову платформу і оберіть актив.

Крок 2: Знайдіть опцію “Стоп-лос” або “Stop Loss” у формі замовлення.

Крок 3: Введіть ціну, на якій хочете закрити позицію. Система автоматично порахує можливі збитки.

Крок 4: Перевірте і підтвердіть замовлення. Відтепер, якщо ціна досягне цієї позначки, позиція закриється автоматично.

Для досвідчених трейдерів доступна функція трейлінг-стопу для динамічного управління ризиками.

Остаточне розуміння значення стоп-лосу

Стоп-лос — це не поразка, а розумний підхід. Інвестор, який вміє ставити стоп-лос, довше і краще виживе на ринку, ніж той, хто тримає збиткову позицію у надії на відскок.

Мистецтво стоп-лосу — це: знайти правильну ціну виходу, встановити адекватний рівень збитків і автоматично діяти, перш ніж емоції візьмуть верх. Чи то відсотковий метод (стоп при 10% збитку), чи грошовий (стоп при втраті 100 тис.), чи технічний (MACD, Bollinger, RSI) — найголовніше — якщо вже поставили — строго дотримуйтесь і не змінюйте рішення через короткочасні коливання.

Саме так ви зрозумієте справжній сенс стоп-лосу і зробите перехід від новачка до стабільного прибуткового інвестора.