Чому глобальні інвестори всією увагою стежать за американськими акціями? Глибокий аналіз та вступний посібник

Американський фондовий ринок посідає перше місце у світі за масштабами, із середньодобовим обсягом торгів понад 100 мільярдів акцій, що приваблює інвесторів з усього світу. У порівнянні з іншими країнами, популярність американського фондового ринку зумовлена його зрілою торговельною системою, багатим вибором понад 8000 акцій та екосистемою, яка об’єднує провідні світові технологічні компанії та інноваційні підприємства.

Отже, як звичайний інвестор може взяти участь у торгівлі американськими акціями? Які умови для цього потрібні? У цій статті ми розглянемо базові правила, вибір рахунку та інвестиційні стратегії, щоб допомогти новачкам, які прагнуть увійти у світ американських акцій.

Основні правила торгівлі американськими акціями, які потрібно знати

Американські акції торгуються на трьох основних біржах: Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSE), NASDAQ та Американській фондовій біржі (AMEX).

Час торгів та система

Американські акції використовують T+0 систему торгів, тобто інвестори можуть купувати та продавати одну й ту ж акцію кілька разів упродовж дня без обмежень. Це значна перевага американського ринку порівняно з іншими. Стандартний торговий час — за східним часом США: літо 9:30-16:00, зима 10:30-17:00. Також є попередні торги (з 4:00 до 9:30 за східним часом) та післягодинні торги (з 16:00 до 20:00), що дає глобальним інвесторам гнучкі можливості для торгівлі.

Варто зазначити, що американські акції не мають обмежень на зміну ціни (зміни у межах денного ліміту), але запроваджено механізм “熔断” (флеш-кат), щоб запобігти різким коливанням ринку. Торги ведуться в доларах США, мінімальна кількість акцій для однієї операції — 1 акція (що є значною перевагою порівняно з іншими ринками), а після продажу кошти зараховуються на рахунок через T+2 дні.

Вартість торгів

Вартість торгів на американському ринку відносно низька. Через електронні канали комісія за операцію зазвичай становить 0.5-1%, що значно менше, ніж при ручній торгівлі (близько 1%). Крім того, прибутки від інвестицій у американські акції не оподатковуються податком на капітальний прибуток, що знижує загальні витрати.

Типи рахунків і їхні можливості

Відкриваючи рахунок для торгівлі американськими акціями, інвестор має обрати відповідний тип рахунку залежно від своїх потреб, оскільки різні типи мають різні можливості.

Готівковий рахунок — найпростіший, зазвичай вимагає мінімум близько 500 доларів США. Такий рахунок не дозволяє коротких продажів і не підтримує кредитне плече, підходить для довгострокових інвестицій. Торги здійснюються за системою T+0, розрахунок — T+3. Підходить для консервативних інвесторів.

Рахунок із маржею (з кредитним плечем) зазвичай вимагає мінімум 2000 доларів США і дає більше можливостей. Інвестор може позичати гроші у брокера для фінансування угод, підтримує систему T+0, дозволяє відкривати довгі та короткі позиції. Головна перевага — можливість використання кредитного плеча для збільшення потенційного прибутку, але й ризики зростають.

Крім традиційних рахунків, популярним останнім часом став контракт на різницю (CFD) — це фінансовий інструмент, що дозволяє торгувати американськими акціями з мінімальним порогом входу: достатньо 50-100 доларів гарантійного внеску для початку, а мінімальний обсяг — 0.01 лота. Такий спосіб підходить для короткострокових трейдерів і тих, хто використовує складні стратегії.

Чому американські акції більш привабливі, ніж інші ринки?

1. Мінімальний поріг входу

Мінімальна кількість акцій для торгівлі — 1 акція, що дозволяє інвестувати з дуже низькими витратами. Наприклад, купити акції Apple (AAPL) за приблизно 260 доларів — і стати співвласником компанії. У порівнянні, мінімальний ліміт для торгівлі на Гонконгській біржі — 100-1000 акцій, у материковому Китаї (A-акції) — 100 акцій, а на Тайвані — 1000 акцій, що вимагає значно більших вкладень.

2. Найбільший вибір акцій

Американський ринок об’єднує понад 8000 компаній, включаючи гігантів — Apple, Microsoft, Amazon, а також міжнародних лідерів, таких як Alibaba, JD.com. Це дає можливість інвесторам обирати компанії за різними галузями та стилями.

3. Найвища ліквідність

Щоденний обсяг торгів понад 100 мільярдів акцій забезпечує високу ліквідність. Це зменшує ризик маніпуляцій і дозволяє швидко виконувати ордери, зменшуючи ймовірність штучних коливань цін.

4. Інноваційні та зростаючі компанії

NASDAQ славиться технологічним сектором: Apple, Google, Amazon, Tesla — тут розміщені світові технологічні гіганти. США — світовий центр інновацій, багато стартапів із передовими технологіями та бізнес-моделями обирають американський ринок для виходу на біржу, що дає інвесторам можливість брати участь у майбутньому розвитку індустрій.

5. Стабільність економіки

США — найбільша економіка світу, з високим рівнем споживчого попиту та стабільним зростанням компаній. Це забезпечує довгострокову позитивну динаміку ринку.

На які американські акції варто звернути увагу?

Новачкам рекомендується обирати компанії з хорошими фундаментальними показниками та стабільним прибутком. Ось кілька напрямків для дослідження:

Технології: Nvidia (NVDA) — популярна акція завдяки лідерству у графічних технологіях; Microsoft (MSFT) — з двома основними бізнесами Windows і Office; Apple (AAPL) — постійно інноваційна; Amazon (AMZN) — перспективи у хмарних сервісах.

Споживчий сектор і роздріб: Walmart (WMT) — найбільший світовий ритейлер; Procter & Gamble (PG) — один із найбільших виробників товарів щоденного попиту; Starbucks (SBUX) — сильний бренд, хоча й з конкуренцією.

Медицина та охорона здоров’я: Johnson & Johnson (JNJ) — виробник медичних препаратів і обладнання, з понад 250 дочірніми компаніями, продукція продається у понад 170 країнах.

Полупровідники: Intel (INTC) — один із найбільших у світі виробників напівпровідників із понад 50-річною історією інновацій.

Міжнародні компанії: Alibaba (BABA) — володіє Taobao, Tmall, Alipay та іншими платформами, що дає можливість іноземним інвесторам безпосередньо брати участь у китайській електронній комерції.

Три шляхи інвестування в американські акції

Новачки можуть обрати один із трьох способів, кожен із яких має свої плюси та мінуси:

Шлях 1: Прямі інвестиції у американські акції

Найтрадиційніший і найпростіший спосіб — купити реальні акції компаній. Американські торги ведуться за системою T+0, тобто можна купувати і продавати упродовж дня. Відсутні обмеження на кількість акцій у одній операції, комісія — мінімальна, лише брокерська винагорода, без додаткових платежів. Прибутки не оподатковуються податком на капітальний прибуток.

Недолік — потрібно враховувати різницю у часі, якщо ви любите короткострокові операції, доведеться часто працювати вночі. Реєстрація рахунку може бути складною.

Шлях 2: Інвестиції у американські ETF

“Exchange-Traded Fund” (ETF) — це фонд, що торгується на біржі. У США доступна велика кількість ETF: технологічні, медичні, золото, індексні тощо.

Плюси: добре диверсифіковані ризики, низькі витрати (іноді річна комісія — 0.04%), не потрібно самостійно відслідковувати окремі акції.

Мінуси: хоча ETF схожі, їхні сфери можуть суттєво відрізнятися, потрібно вивчати, щоб обрати правильний. Також існує ризик спреду — різниці між ціною купівлі та продажу, особливо у перші півгодини торгів.

Шлях 3: Торгівля американськими акціями через CFD

CFD — фінансовий дериватив, що дозволяє отримати високий кредитний леверидж. Інвестор може використовувати невеликий гарантійний внесок для отримання більшого прибутку, відкривати як довгі, так і короткі позиції, що робить цю стратегію особливо привабливою для короткострокових трейдерів.

Переваги: високий леверидж, можливість торгувати упродовж T+0, широкий спектр активів — акції, валюти, золото, індекси.

Ризики: леверидж збільшує ймовірність великих збитків, тому потрібно добре розуміти свої можливості та ризики.

Порівняння трьох способів інвестування

Прямі інвестиції, ETF і CFD мають свої особливості. Прямі — підходять для довгострокового збереження активів, прибуток — від зростання цін і дивідендів, без левериджу. ETF — баланс між ризиком і доходністю, більш стабільні. CFD — високий леверидж і можливість коротких продажів, але й високий ризик, підходить для досвідчених.

Якщо у вас невеликі кошти і ви хочете підвищити прибутковість за допомогою левериджу, CFD — варіант. Для стабільного довгострокового зростання краще обрати прямі інвестиції або ETF.

Висновок: довгострокова перспектива інвестування в американські акції

Американський ринок приваблює світову спільноту завдяки зрілій системі, раціональності учасників і концентрації найкращих компаній. Однак успішне інвестування вимагає постійного здобуття знань і досвіду.

Відомі інвестори довгий час перемагають, бо пройшли через багато циклів і криз, навчилися долати коливання. Новачкам важливо не поспішати, вивчати правила, продукти та розвивати свої стратегії. Лише поєднання теорії та практики дозволить стабільно заробляти на американському ринку.