Золото у 2025: Повний посібник з початку інвестування з будь-якого пристрою

Золото продовжує демонструвати, чому його вважають одним із найнадійніших укриттів у часи економічної невизначеності. З 2024 року цей дорогоцінний метал зазнав вибухового зростання на світових ринках, показуючи підвищення понад 103% у порівнянні з попередніми роками. Цифри говорять самі за себе: якщо півстоліття тому унція золота коштувала близько 35 доларів, то сьогодні вона досягає приблизно 4200 доларів, що становить зростання у 120 разів за п’ять десятиліть. У цій статті розглядаються найефективніші стратегії інвестування в золото у 2025 році, а також представлені найнадійніші платформи для здійснення операцій із дому.

Чотири різні шляхи доступу до ринку золота

Не існує єдиних воріт для входу у світ інвестицій у золото. Залежно від вашого профілю інвестора, доступного капіталу та досвіду на ринках, ви можете обрати з наступних альтернатив:

Фізичне золото: матеріальність проти операційної складності

Придбання брусків, монет або ювелірних виробів із золота — найтрадиційніший спосіб інвестування. Хоча це дає психологічну перевагу володіння матеріальним активом, який можна торкнутися і зберігати, ця модель має суттєві виклики.

З одного боку, вона гарантує прямий доступ до металу без посередників і зберігає постійну внутрішню цінність. Однак, стикається з проблемами безпеки (ризик крадіжки або пошкодження), витратами на зберігання, що зменшують прибутковість, низькою ліквідністю при продажі та більш важкими податковими навантаженнями на отриманий прибуток. Цей варіант підходить лише якщо у вас є безпечне місце для зберігання і терпіння для довгострокових операцій.

CFD: гнучкість і доступність для початківців

Контракти на різницю дозволяють спекулювати на рухах цін золота без його фактичного володіння. Це угоди між інвестором і брокером, де обмінюється різниця у вартості між відкриттям і закриттям позиції.

Ця модель вирізняється мінімальним початковим капіталом (від 20 USD на багатьох платформах), дозволяє як купувати, так і продавати у короткій позиції, миттєвим доступом до кількох активів одночасно та відсутністю комісій за операції. Недоліком є підвищений ризик при використанні надмірного кредитного плеча і те, що ви ніколи не володієте базовим активом. Ідеально підходить активним трейдерам із невеликим капіталом.

Акції гірничодобувних компаній: непрямий вплив із необхідністю аналізу

Інвестування в компанії, що виробляють золото, дає непрямий вплив на рух цін металу. Такі компанії, як Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) та DRDGold Limited (DRD), отримують доходи безпосередньо з гірничодобувного сектору.

Переваги включають можливість отримувати дивіденди, доступ до потенціалу зростання бізнесу та вибіркові інвестиції за власними критеріями. Однак, потрібен глибокий фінансовий аналіз, ризики операційної діяльності кожної компанії та додавання волатильності, пов’язаної з корпоративною динамікою, що виходить за межі цінності металу. Рекомендується лише досвідченим інвесторам із знаннями аналізу цінних паперів.

ETF: миттєва диверсифікація без індивідуальних рішень

Фонди, що котируються на біржі, об’єднують кілька активів, пов’язаних із золотом, в один інвестиційний продукт. Такі продукти, як SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust і SPDR Gold MiniShares Trust, імітують рухи ринку золота з високою ефективністю.

Головна перевага — автоматична диверсифікація всередині фонду, спрощений доступ до ринку, висока ліквідність купівлі-продажу та зменшення індивідуального ризику. Обмеження включають меншу свободу прийняття тактичних рішень у межах фонду, управлінські комісії, що зменшують прибутки, та відсутність прямого контролю над структурою активів. Ідеально для інвесторів, які прагнуть спростити управління без втрати експозиції.

Загальні переваги та недоліки інвестування у цей товар

Плюси

Золото виступає захисним щитом під час волатильності ринків. Історично, під час кризи 2008-2012 років, ціна золота зросла більш ніж на 100%, тоді як інші активи падали. У періоди інфляції, коли купівельна спроможність долара знижується, ціна золота зазвичай зростає. Крім того, додавання золота до диверсифікованого портфеля зменшує загальний ризик, оскільки рідко всі активи падають одночасно.

Мінуси

Золото — актив із помірною доходністю у порівнянні з акціями або криптовалютами, що означає, що ви можете втратити більший прибуток, інвестуючи у нього. Володіння та зберігання золота створює додаткові витрати (транспорт, страхування, банківські сховища). Продаж фізичного золота з прибутком супроводжується високими податковими навантаженнями у багатьох юрисдикціях, що перевищують податки на форекс, акції або ETF.

Заробляти гроші, коли ціна золота падає: стратегія коротких продажів

На відміну від поширеної думки, вам не потрібно, щоб золото зросло, щоб отримати прибуток. Операція у коротку позицію дозволяє виграти від падіння цін, продаючи актив, яким ви не володієте, і очікуючи викупу за нижчою ціною.

Практичний приклад: Якщо золото котирується $1800 за унцію і ваш аналіз вказує на падіння до $1700, ви продаєте у коротку позицію за $1800. Коли ціна фактично знижується до $1700, ви викуповуєте позицію. Гарантований прибуток: $100 за унцію.

Крок 1 — попередній аналіз: Заходьте на свою торгову платформу і застосовуйте технічний аналіз із використанням ковзних середніх, ліній тренду та фундаментального аналізу глобальних економічних подій. Підтвердіть тенденцію до зниження перед початком.

Крок 2 — налаштування операції: У вікні ордерів оберіть опцію “продати” або “коротка позиція”. Виберіть тип ордеру (ринковий — виконується за поточною ціною; ордер-стоп — виконується, коли ціна досягає визначеного рівня). Визначте кількість у лотах (один стандартний лот = 100 унцій) відповідно до вашої толерантності до ризику. Оберіть відповідне кредитне плече (множить капітал, але збільшує ризик).

Крок 3 — управління ризиком: Встановіть рівні take profit (автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку) і stop loss (автоматичне закриття для обмеження збитків). Використовуйте рівні підтримки, опору та рівні Фібоначчі для визначення цих рівнів. Це дисципліна ефективно захищає ваш капітал.

Крок 4 — виконання та моніторинг: Підтвердіть операцію і залишайтеся уважним до змін на ринку. Коригуйте позицію за потреби і слідкуйте за важливими економічними новинами.

Регульовані та надійні платформи для інвестування в золото у 2025 році

Mitrade: надзвичайна доступність із мінімальним депозитом $20

Технічні характеристики:

• Мінімальний депозит: 20 USD (найдешевший у ринку)
• Комісії: нульові за операціями, конкурентні спреди
• Виведення: перше щомісячне виведення безкоштовно; додатково 5 USD
• Регулювання: ASIC, CIMA, FSC
• Платформи: iOS, Android, ПК, WebTrader

Заснований у Мельбурні, Австралія, цей брокер вирізняється демократизацією доступу до професійної торгівлі. З понад 5 мільйонами користувачів по всьому світу і кількома роками на іспаномовних ринках, він є глобальним вибором із надійною безпекою.

Ключові особливості: Налаштовуване кредитне плече від 1 до 100 разів для операцій із золотом. Множинні методи депозиту, включаючи Visa, Mastercard, Skrill, Neteller і банківські перекази. Безкоштовний демо-рахунок для практики без ризику. Інтуїтивний інтерфейс для мобільних і комп’ютерів. Єдиний доступ до акцій, валют, криптовалют, золота, срібла та інших інструментів з одного рахунку. Часті акції для користувачів.

eToro: глобальна спільнота і інструменти копіювання торгів

Технічні характеристики:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісії: без операційних комісій, низькі спреди
• Виведення: комісія 5 USD
• Комісія за неактивність: 10 USD на місяць (після 12 місяців без активності)
• Регулювання: міжнародні ліцензії
• Платформи: мобільний додаток і веб

З моменту заснування у 2007 році, eToro перетворився на соціальну платформу з понад 30 мільйонами користувачів по всьому світу. Пропонує доступ до понад 5000 активів, включаючи 100 криптовалют.

Ключові особливості: Інструменти копіювання торгів, що дозволяють автоматично дублювати операції успішних трейдерів. Активна спільнота для спільного навчання. Спрощений інтерфейс для початківців. Ф’ючерси на золото як доступний інструмент. Демонстраційний рахунок без ризику. Обмеження: вищі витрати порівняно з конкурентами і штраф за тривалу неактивність.

AvaTrade: професійний аналіз і подвійний доступ (спот і ф’ючерси)

Технічні характеристики:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісії: без комісій, конкурентні спреди
• Виведення: безкоштовне через платформу (банки можуть стягувати)
• Комісія за неактивність: 10 USD на місяць (після 2 місяців без активності, якщо капітал < $2000)
• Регулювання: глобальні ліцензії
• Платформи: додаток, WebTrader, MetaTrader4

З 2006 року з понад 400 000 користувачів, AvaTrade поєднує сучасні аналітичні інструменти з доступом до спот і ф’ючерсів на золото.

Ключові особливості: Вбудовані економічні новини та інструменти професійного аналізу. Робота через MetaTrader4 для досвідчених користувачів. Глобальна присутність, що забезпечує доступ із різних регіонів. Примітка: високі комісії за неактивність сприяють довгостроковим активним трейдерам.

TIOmarkets: регулювання FCA і гнучкість кредитного плеча

Технічні характеристики:

• Мінімальний депозит: залежить від типу рахунку
• Комісії: залежно від типу рахунку і обсягу
• Виведення: 0 USD комісія
• Кредитне плече: необмежене
• Регулювання: FCA (Велика Британія)
• Платформи: MetaTrader

Заснована у 2019 році, TIOmarkets швидко здобула репутацію завдяки конкурентним цінам і регулюванню FCA.

Ключові особливості: Множинні типи рахунків для вибору відповідно до профілю. Необмежене кредитне плече для максимізації експозиції. MetaTrader як рідна платформа. Обмеження: інтерфейс потребує ознайомлення, не ідеально для абсолютних новачків.

Tickmill: низькі витрати з тримірним регулюванням

Технічні характеристики:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісії: стандартні рахунки без комісії, але з більшими спредами
• Виведення: безкоштовно через платформу (банки можуть стягувати)
• Комісія за неактивність: 10 USD на місяць (після 12 місяців)
• Регулювання: FCA, FSA, CySEC
• Платформи: додаток, WebTrader, MetaTrader

З 2014 року Tickmill закріпив репутацію на ринках завдяки надзвичайно низьким витратам на торгівлю і тримірному регулюванню. Відкрито понад 785 000 рахунків по всьому світу.

Ключові особливості: Надійна регуляторна структура, що забезпечує максимальну безпеку. Широкий каталог інструментів для диверсифікації. Випадкові акції для користувачів. Множинні типи рахунків із різними витратами. Обмеження: менш інтуїтивні платформи, що ускладнює початківцям освоєння.

Висновок: визначення вашої стратегії інвестування в золото на 2025 рік

Інвестування в золото вимагає узгодженості між вашим профілем ризику, доступним капіталом, досвідом торгівлі та цільовими термінами. Кожен спосіб (фізичне, CFD, акції, ETF) і кожна платформа (Mitrade, eToro, AvaTrade, TIOmarkets, Tickmill) має свої особливості, які потрібно усвідомлено оцінювати. Початківцям із обмеженим капіталом найкраще починати з Mitrade і CFD. Досвідчені інвестори, що прагнуть диверсифікації, знайдуть оптимальні варіанти з AvaTrade або Tickmill. Головне — почати з освіти, практикувати на демо-рахунках і поступово збільшувати експозицію, набуваючи досвіду у рухах цього фундаментального товару.