Повний гід з інвестицій у срібло: 5 способів допоможуть вам з невеликим капіталом уловити коливання ринку

Чому срібло стає новим улюбленцем розумних інвесторів?

Багато хто звик дивитися лише на золото, але ігнорує унікальні можливості срібла. Не означає, що срібло без цінності, якщо дешевше за золото; навпаки, через відносно низьку ціну та ширше застосування, срібло демонструє зовсім інший потенціал зростання у 2025 році.

Срібло vs Золото: три ключові різниці

Промислове застосування визначає майбутнє
Золото — переважно актив для хеджування ризиків, але срібло — інше. Сонячні панелі, електромобілі, напівпровідники, 5G, AI-центри — ці галузі залежать від срібла. У 2025 році швидке зростання зеленої енергетики та попит на AI призвели до зростання споживання срібла більш ніж на 20% на рік. Іншими словами, срібло перетворюється з дорогоцінного металу у ключовий промисловий товар, і попит на нього зростає.

Низька базова ціна — великий потенціал зростання
Зараз золото коштує приблизно у 60-120 разів дорожче за срібло. За однаковий капітал можна купити більше срібла. Уявіть, що ви вкладаєте гроші: купити золото — лише 1 одиницю, а срібла — 30-100 одиниць, і відсоток зростання буде відповідно більш вражаючим.

Вища волатильність — явний ефект доповнення
Ціни на срібло мають більшу волатильність, що є перевагою для короткострокових трейдерів. За статистикою, коли зростає золото, срібло зазвичай зростає у 1.5-2 рази більше. З початку 2025 року срібло вже виросло більш ніж на 120%, що значно перевищує 60% зростання золота.

За даними Чиказької товарної біржі, коефіцієнт кореляції цін срібла і золота становить від 0.4 до 0.8, тобто вони мають позитивний зв’язок. Але фактори впливу на срібло складніші — окрім настроїв щодо хеджування, важливо враховувати стан технологічної галузі та промисловий попит.

Чому срібло у 2025 році стрімко зростає? Три головні драйвери

Ринкова ситуація та історичні рекорди

Наприкінці 2023 року ціна срібла коливалася між 22 і 26 доларів за унцію. У другій половині 2024 року очікується ослаблення долара та зростання настроїв щодо хеджування, що підштовхнуло ціну срібла вгору. У першому кварталі 2025 року зниження ставок у США, слабкий долар і відновлення електронної промисловості сприяли зростанню попиту на срібло для сонячних панелей, електромобілів і AI-центрів. Водночас рекордні ціни на мідь підсилюють очікування дефіциту металів. Наразі ціна срібла перевищує 65 доларів за унцію, досягнувши десятирічного максимуму.

Постійний дефіцит пропозиції

Протягом п’яти років спостерігається дефіцит пропозиції срібла, що вже перевищив 800 мільйонів унцій. Повільне зростання видобутку та зменшення запасів створюють сильну підтримку цін. Чим більший дефіцит пропозиції, тим сильніше потенціал зростання цін.

Звуження співвідношення золото-срібло — можливість додаткового зростання

Співвідношення золото-срібло швидко зменшується з 80:1 до 60:1 і нижче — це зазвичай сигнал для бичачого тренду срібла. Історично, коли співвідношення знижується з високих рівнів, срібло демонструє явне додаткове зростання. За однакових настроїв щодо хеджування, відсоток зростання срібла значно перевищує золото.

Геополітична напруженість та промислове оновлення

Глобальна економічна невизначеність зростає, інвестори масово вкладають у дорогоцінні метали для хеджування, ETF та фізичні активи користуються попитом. Ще важливіше, що багато урядів включили срібло до списку ключових мінералів, що підвищує його роль у захисті від інфляції та геополітичних ризиків, забезпечуючи довгострокову підтримку.

Посібник для малих інвесторів: порівняння 5 способів інвестування у срібло

1. Фізичне срібло: класика, але дорого

Срібні злитки, монети, бруски — найпростіший спосіб інвестування. Плюси — реальність, легкість у реалізації (у ломбардах). Мінуси — великі спреди (зазвичай 3-5%), складність з реалізацією, відсутність кредитного плеча. Не підходить для спекулятивних стратегій.

2. Срібний рахунок у банку: консервативний варіант

Відкриваєте рахунок у банку, і він зберігає ваше срібло. У Тайвані підтримують кілька банків (Taiwan Bank, Yuanta). Торгівля проста, але високі витрати, низька ліквідність і не підходить для частих операцій. Підходить для довгострокового зберігання понад 5 років.

3. ETF та концептуальні акції: альтернатива для інвесторів

Наприклад, ETF SLV або срібні концептуальні акції — знайомий спосіб для інвесторів. Мають низькі комісії, високу ліквідність і гнучкий час торгів. Мінус — можна лише купувати і продавати, без кредитного плеча, обмежена прибутковість. Підходить для консервативних інвесторів.

4. Ф’ючерси на срібло: основний інструмент з кредитним плечем

Ф’ючерси на срібло на Чиказькій біржі (SI) — популярний інструмент, з десятками тисяч контрактів у день. Тривалість торгів — 23 години. Можна відкривати позиції в будь-який час. Але потрібно враховувати дату поставки та вимоги щодо ролінгу контрактів. Підходить для досвідчених трейдерів короткострокового та середньострокового періоду.

5. CFD на срібло: найгнучкіший кредитний інструмент

CFD на срібло схожі з ф’ючерсами — це маржинальна торгівля з високим кредитним плечем. Відмінність — без дати поставки, більша гнучкість у відкритті та закритті позицій. Платформи пропонують стоп-лоси, тейк-профіти та трейлінг-стопи. Ризики — підвищена волатильність, ринкові ризики, нічні витрати. Найкраще для досвідчених трейдерів і тих, хто готовий ризикувати.

Практичні поради для збільшення прибутку з невеликим капіталом

Якщо у вас обмежений капітал, але хочете скористатися можливістю зростання срібла, ці поради допоможуть:

Обирайте правильний інструмент
Використовуйте CFD на срібло з помірним кредитним плечем (не більше 5х), це більш гнучко, ніж ф’ючерси, і дешевше, ніж фізичне срібло.

Дотримуйтесь жорсткого управління ризиками
Встановлюйте стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи. Визначайте рівень втрат, який можете дозволити собі — наприклад, 3-5% від входу.

Спостерігайте за співвідношенням золото-срібло і трендами золота
Перевіряйте, чи знаходиться співвідношення на історичних максимумах (більше 100). Якщо так — срібло недооцінене, і шанс на успіх зростає. Тренд золота зазвичай передує сріблу, тому його можна використовувати як сигнал.

Використовуйте технічні індикатори
RSI, MACD та інші допомагають визначити точки розвороту і підвищити точність входу.

Приклад: торгівля на CFD-платформі

Припустимо, у грудні 2025 року ціна срібла — приблизно 65.40 доларів за унцію:

• Вхідна ціна: 65.00 доларів
• Кредитне плече: 1:100
• Об’єм: 0.1 лота (близько 500 унцій)
• Стоп-лосс: 63.00 доларів
• Через кілька днів ціна піднімається до 68.00 доларів, закриття позиції

Результат:

• Без плеча — інвестиція близько 6,500 доларів, прибуток — 1,500 доларів, рентабельність — близько 23%
• З плечем 100х — інвестиція — 65 доларів, той самий прибуток — 1,500 доларів, рентабельність — близько 2,300%

Ризик: кредитне плече збільшує не тільки прибутки, а й збитки. Якщо ціна срібла впаде до 63.00 доларів, без плеча — втрати складуть 230 доларів, а з плечем — весь капітал 65 доларів.

Коли найвигідніше входити?

Оптимальний час для торгівлі
За азіатським часом GMT+8, з 20:00 до 2:00 — це найкращий час для торгівлі, коли перетинаються європейські та американські сесії. В цей період найвища волатильність, чіткі сигнали і високий обсяг — ідеальний час для короткострокових операцій.

Як визначити напрямок
Ціни на срібло і золото зазвичай рухаються синхронно, але срібло має слабший захисний характер. Можна орієнтуватися на:

• Тренд золота — як провідний індикатор
• Рівень співвідношення золото-срібло — зазвичай коливається між 50-80, понад 100 — срібло недооцінене
• Динаміка долара і монетарна політика — слабкий долар і низькі ставки сприяють зростанню металів
• Ціни на промислові метали — зростання цін на мідь часто підштовхує срібло вгору
• Настрої ринку — при підвищенні ризик-апетиту срібло переходить з активу для хеджування у актив для ризикових інвестицій

Висновок: використовуйте цикл зростання срібла

Срібло не обов’язково зростає швидше за золото, але у певні періоди його зростання буває більш стрімким. Низька база, висока волатильність і зростання промислового попиту роблять срібло ключовим активом у 2025 році.

Головне — не обсяг капіталу, а правильний інструмент, жорстке управління ризиками і вміння визначити момент входу. Для малих інвесторів CFD на срібло з помірним кредитним плечем і строгим стоп-лоссом — цілком достатньо для участі у цій хвилі. Пам’ятайте: важливо не просто збільшувати капітал, а вміти правильно його примножувати.