Три високодохідні ETF, ідеальні для планування доходу на пенсії

BlockchainArchaeologist · 2025-12-26T03:55:35+00:00

Фонди, що зосереджені на дивідендах (ETF), забезпечують пенсіонерам стабільний дохід і зменшують волатильність ринку. ETF Schwab U.S. Dividend Equity, iShares Core Dividend Growth ETF і ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF вирізняються своїми доходами та стабільністю, що робить їх ідеальними для інвесторів, які уникають ризиків.

BlockchainArchaeologist

2025-12-26 03:55:35

Генерація анотацій у процесі

Для пенсіонерів, які шукають стабільний дохід без надмірної волатильності ринку, фонди, орієнтовані на дивіденди, пропонують переконливе рішення. На відміну від окремих акцій із дивідендом — які несуть ризик раптового скорочення виплат — ETF розподіляють цей ризик між десятками або сотнями активів. Ось три варіанти з високим доходом, які варто розглянути.

Порівняння доходів

При оцінюванні високодохідних дивідендних інструментів виділяються три. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) пропонує стабільний дохід у 3,7%, що більш ніж у три рази перевищує середній дивіденд S&P 500. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) забезпечує приблизно 2% щорічних виплат, тоді як ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) дає трохи більше 2%. Всі три перевищують типовий дохід акцій S&P 500 у 1,2%.

Чому стабільність важлива для пенсіонерів

Крім чисел доходу, важлива волатильність. Бета вимірює, наскільки фонд коливається порівняно з ринком у цілому. Бета SCHD нижча за 0,7, DGRO — 0,75, а NOBL — в середньому 0,77 — все це свідчить про значно нижчий ризик порівняно з загальними індексами ринку. Ця стабільність частково зумовлена секторною позицією: SCHD мінімізує експозицію до технологій — лише 8%, натомість зосереджуючись на захисних секторах, таких як енергетика та споживчі товари.

Глибше занурення: унікальні підходи кожного фонду

Schwab U.S. Dividend Equity ETF обирає найконсервативніший шлях. З 102 активами і скромним співвідношенням ціна-прибуток менше 17, він стягує всього 0,06% щорічно. Цього року фонд зросла на 1%. Його сильна сторона — стабільність, а не гонитва за зростанням, а за стабільним отриманням дивідендів.

iShares Core Dividend Growth ETF балансуватиме дохід із потенціалом зростання. У нього близько 400 акцій, включаючи великі компанії, такі як Johnson & Johnson і ExxonMobil, а також технологічних гігантів Apple і Microsoft. Хоча ці технологічні позиції мають нижчий дохід окремо, вони стабільно збільшують виплати протягом років. Зростання на 13% з початку року демонструє цей потенціал. Витрати у 0,08% мінімізують витрати.

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF зосереджений на компаніях із понад 25-річною історією підвищення дивідендів — надійний показник стабільності. У портфелі 69 акцій, з яких лише 3% — технології, що забезпечує широку диверсифікацію і зменшує ризик концентрації. Вартість управління — 0,35%, але все ще цілком розумна. За підсумками року прибуток приблизно 4%.

Перевага зменшення ризиків

Основна перевага дивідендних ETF — у структурі портфеля. Замість того, щоб ставити на дивідендну політику однієї компанії, ви розподіляєте цю залежність між десятками або сотнями компаній. Якщо одна з них скорочує виплати, загальний дохід фонду майже не змінюється. Ця структурна безпека робить ці інструменти особливо привабливими для пенсіонерів, які цінують збереження доходу і уникають агресивного зростання.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.