Інвестиції у закордонні цінні папери - Реальний план для в'єтнамських інвесторів

Ринок цінних паперів США не такий складний для доступу, як багато хто уявляє. З понад 6 300 торгівельних кодів на біржах NYSE та Nasdaq, це найбільша інвестиційна екосистема у світі. Провідні компанії, такі як Apple, Tesla, Amazon, зосереджені саме тут, залучаючи капітал з усього світу. Тому чому українські інвестори мають розглянути можливість купівлі іноземних цінних паперів, особливо на ринку США?

Чому американський ринок більш привабливий ніж внутрішні акції?

Доходність у кілька разів вища за VNIndex

Індекс S&P 500 зріс більш ніж на 39% з травня 2018 року, тоді як VNIndex знизився приблизно на 9% за той самий період. Навіть Nasdaq перевищив позначку 64% завдяки буму технологічних компаній. Ці цифри чітко показують різницю між двома ринками.

Різноманітність портфеля

Інвестуючи у цінні папери США, ви отримуєте можливість володіти часткою технологічних гігантів, роздрібних мереж або глобальних фінансових компаній. Це не просто купівля Apple або Amazon, а участь у зростанні розвинених економік.

Мінімізація системних ризиків

Коли економіка України зазнає тиску через зростання відсоткових ставок і девальвацію гривні, диверсифікація активів на зовнішніх ринках допоможе ефективніше захистити ваші фінанси. Це не ризикована стратегія, а раціональний захисний хід.

Топ 10 американських акцій, на які варто звернути увагу

Якщо шукаєте стартову точку для купівлі іноземних цінних паперів, цей список допоможе вам зорієнтуватися:

Примітка: Дані змінюються з часом, є орієнтовними.

Два основних способи купівлі іноземних цінних паперів з України

Індивідуальні інвестори з України не можуть безпосередньо відкривати рахунки на NYSE або Nasdaq без американського громадянства. Однак існують два популярних деривативних інструменти, що допомагають отримати доступ до ринку.

Спосіб 1: ETF - Простий, Безпечний, Довгостроковий

ETF (Exchange Traded Fund) — це кошик цінних паперів, створений заздалегідь, що слідкує за рухом індексів, таких як S&P 500. Ви володієте одночасно багатьма акціями, зменшуючи ризик концентрації.

Основні переваги:

• Низькі транзакційні витрати, мінімальні комісії
• Не потрібно глибоко розбиратися у кожній акції
• Автоматична диверсифікація портфеля
• Зменшення впливу різких коливань цін

Відомі ETF, що імітують S&P 500: Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

Спосіб 2: CFD - Гнучкий, Високоризиковий, З високою доходністю

Контракти на різницю (CFD) дозволяють торгувати окремими акціями без їх фактичного володіння. Ви інвестуєте у цінові коливання, отримуючи прибуток як від зростання, так і від падіння цін.

Переваги:

• Висока гнучкість, можливість торгівлі поза робочими годинами
• Використання кредитного плеча для збільшення прибутку
• Можливість коротких продажів, заробіток на падінні цін
• Доступ до різних активів у одній платформі

Американські біржі, які потрібно знати

NYSE — Біржа старих гігантів

Заснована у 1792 році, Нью-Йоркська біржа стала свідком розвитку американської економіки. Тут котируються компанії з багатовіковою історією, “blue-chip” та інші престижні компанії. Ринкова капіталізація станом на середину 2022 року — близько 24,6 трлн доларів. Торги відбуваються з понеділка по п’ятницю, з 9:30 до 16:00.

NASDAQ — Технологічна арена

Почала працювати у 1971 році як перша електронна біржа, Nasdaq стала центром технологічних компаній, стартапів і малих підприємств. Вимоги до листингу тут не дуже суворі, тому багато спекулятивних акцій з високим ризиком, але й високими шансами на прибуток.

Три ключові індекси американського ринку

S&P 500 — Загальний огляд ринку

Включає 500 провідних компаній, що становлять близько 80% ринкової капіталізації. Індекс розраховується за капіталізаційною вагою, тобто кожна акція впливає відповідно до розміру компанії. Це найкращий показник загальної тенденції американського фондового ринку.

Dow Jones — Індекс гігантів

Обирає 30 найбільших і найвпливовіших компаній. Вага індексу — близько 25% від усієї ринкової вартості. На відміну від S&P 500, тут використовується цінова вага, тому акції з високою ціною мають більший вплив на рух індексу. Компанії Dow відомі стабільною дивідендною політикою.

NASDAQ Composite — Технологічний індикатор

Включає всі акції, що торгуються на NASDAQ, переважно технологічні компанії та інші сфери. Оскільки тут є і малі капіталізації, і спекулятивні активи, цей індекс глибше відображає настрої у технологічному секторі та високоризикових акціях.

П’ять кроків для купівлі іноземних цінних паперів

Крок 1 — Реєстрація рахунку

Обрати надійну біржу, заповнити анкету з особистими даними.

Крок 2 — Пошук можливостей

Використовувати аналітичні інструменти, економічний календар і графіки для визначення оптимальних точок входу під час коливань ринку.

Крок 3 — Поповнення депозиту

Визначити мінімальну суму (зазвичай від $50 tr> і рівень кредитного плеча відповідно до вашої толерантності до ризику. Починати з невеликих сум, якщо ви новачок.

Крок 4 — Виконання торгових ордерів

Можна купувати )лонг( при очікуванні зростання цін або продавати коротко )шорт( при прогнозі падіння. Гнучкість — головна перевага CFD.

Крок 5 — Управління позицією

Регулярно слідкувати за змінами на рахунку, фіксувати прибуток при досягненні цілі або обмежувати збитки при несприятливому русі ринку. З кредитним плечем збитки і прибутки зростають, тому важлива дисципліна.

Психологічна підготовка і знання перед початком

Обрати надійного брокера

Це визначає вашу прибутковість. Надійний брокер надає хороші інструменти, технічну підтримку, розумні комісії.

Навчатися перед реальними інвестиціями

Більшість платформ пропонують демо-рахунки з віртуальним балансом )зазвичай від $50 000(. Використовуйте їх для ознайомлення з інтерфейсом, стратегіями і ринковими відчуттями.

Розробити фінансовий план

Коли будете впевнені, визначте максимально допустимий капітал і рівень кредитного плеча. Плече — двосічний меч: воно збільшує прибутки, але й збитки.

Початок інвестицій у іноземні цінні папери

Доступ до ринку США вже не лише для професіоналів. За допомогою деривативів, таких як ETF і CFD, українські інвестори цілком можуть формувати міжнародний портфель.

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокові інвестиції, ETF — оптимальний варіант із низькими витратами і контрольованим ризиком. Якщо ж хочете швидко і з високим ризиком, CFD відкриває більше можливостей.

Перший крок — обрати надійного брокера, вивчити інструменти торгівлі, потім протестувати на демо-рахунку. Коли будете готові, починайте з малих сум, жорстко керуйте ризиками і поступово розширюйте портфель. Успіх у купівлі іноземних цінних паперів — не лише у короткостроковій прибутковості, а у довгостроковій дисципліні торгівлі. Бажаю вам успіху на шляху інвестування!