Розділ 10: Торгівля на Форекс з кредитним плечем - Розуміння маржі у Форекс та ефективне управління ризиками

Чому важливий кредитне плече у Forex?

Forex — це найбільший фінансовий ринок у світі, і торгівля з кредитним плечем — популярний спосіб допомогти трейдерам контролювати більші суми з невеликим капіталом. Однак багато хто плутає, що кредитне плече є обов’язковим у всіх операціях на Forex. Насправді, ви можете обрати його використання або ні, хоча більшість трейдерів обирає перший варіант.

Брокери зазвичай рекламують високі кредитні плечі, щоб залучити нових трейдерів, але кредитне плече не завжди є корисним. Воно одночасно є інструментом для збільшення прибутку і може знищити рахунок, якщо неправильно керувати ризиками. Тому, що таке маржа у forex і як вона пов’язана з кредитним плечем?

Кредитне плече і маржа — два пов’язані поняття

Що таке кредитне плече?

Кредитне плече у Forex дозволяє відкривати великі позиції з невеликим капіталом, що дає можливість отримати більший прибуток. Однак, чим вище кредитне плече, тим більше зростають і прибутки, і ризики.

Приклад: Якщо ви інвестуєте $1000 у пару EUR/USD і використовуєте кредитне плече 1:200, ви можете контролювати позицію вартістю $200,000 — у 200 разів більше за ваш початковий капітал.

Що таке маржа?

Що таке маржа у forex? Це сума грошей, яку потрібно внести для відкриття позиції. Це не витрати, а частина коштів на вашому рахунку, яку брокер тримає як гарантію.

Продовжуючи приклад, щоб відкрити позицію $200,000, потрібно внести маржу 0.5% (, тобто $1000). Маржа допомагає відкривати великі позиції і використовується для покриття можливих збитків, якщо торгівля йде проти вас.

Взаємозв’язок між цими поняттями

Кредитне плече і маржа — це фактично одна і та сама річ з різних точок зору, вони мають обернений зв’язок:

Кредитне плече = 1 / маржа (%)

Якщо вимога маржі становить 1%, то кредитне плече = 1 / 1% = 100 ((1:100)). Якщо вимога маржі 2%, то кредитне плече = 1 / 2% = 50 ((1:50)).

Переваги торгівлі з кредитним плечем

Контроль більших сум

З кредитним плечем 1:50 кожен $1 у вашому рахунку дозволяє контролювати до $50. Якщо у вас $200, ви можете торгувати на суму $10,000. Без плеча потрібно внести всю суму.

Збільшення прибутку

Наприклад, ви внесли маржу $100 для відкриття позиції $20,000 ( з кредитним плечем 1:200). Якщо позиція зросте на 2%, ви отримаєте $400. Без плеча — лише 2% від $20,000 = $400, але з плечем — це ще більше.

$100 Законність

Торгівля на Forex з кредитним плечем — повністю легальна і багато трейдерів вважають це найкращим способом максимально використовувати невеликий капітал.

Як працює кредитне плече на практиці

Торгівля без плеча

Ви використовуєте $100,000 для купівлі 1 лота ###100.000 одиниць( EUR/USD за курсом 1.0920, потім продаєте за 1.0948. Прибуток = 28 піпсів × )= $280.

$10 Торгівля з кредитним плечем 1:100

Та сама операція, але ви внесли маржу $1000. Прибуток залишається $280, але ви заощадили 99% капіталу.

Різниця у тому, що з плечем ви можете відкривати кілька позицій одночасно з залишком коштів.

Попередження: кредитне плече — це двосічний меч

$280 Ризик збільшення збитків

За тим самим прикладом, якщо пара EUR/USD знизиться на 10%:

• Без плеча: ви втратите 10% капіталу = $10.000
• З плечем 1:100: ви втратите 100% маржі = $1.000 — весь капітал

Margin Call — серйозна небезпека

Якщо баланс рахунку досягне мінімального рівня, брокер зробить margin call — вимагатиме поповнення або закриття позиції. Але ринок може рухатися дуже швидко, і ви навряд чи встигнете внести гроші. Позиція буде закрита за найгіршою ціною, що призведе до більших збитків.

Волатильність ринку

Основні валютні пари ###як EUR/USD( мають низьку волатильність, але інші валютні пари можуть коливатися до 35% за рік. З високим плечем навіть невелика зміна може знищити весь рахунок.

Порівняльний приклад: Григорій vs Юрій

Обидва мають )і торгують EUR/USD за 1.0999 з максимальним плечем 1:1000.

$1000 Випадок Григорія — надмірна впевненість

Григорій використовує весь капітал з плечем 1:1000 для продажу ###= $1.000.000 = 10 лотів$1000 . Ціна знижується до 1.0989 (— 10 піпсів):

• Збиток = 10 піпсів × 10 лотів × (= $1.000 ) — втрата всього капіталу
• Рахунок: $0 — далі торгувати не може

$10 Випадок Юрія — обережність

Юрій використовує лише 1:100 і має $100.000 = 1 лот(. За тією ж ситуацією з ціною:

• Збиток = 10 піпсів × 1 лот × )= $100 ### — втрата 10%
• Рахунок залишається: $900 — може продовжувати торгувати

Висновок: хоча операція однакова, різне управління плечем призводить до зовсім різних результатів.

Стратегії управління ризиками при торгівлі з кредитним плечем

$10 1. Не кладіть всі яйця в одну корзину

Григорій ризикує усім своїм капіталом у одній позиції — це помилка. Ринок Forex постійно коливається, ніхто не може передбачити все.

Золоте правило: ризикуйте лише 1-5% від рахунку в кожній операції. Якщо ризикуєте 10%, то вже використовуєте занадто велике кредитне плече.

( 2. Використовуйте стоп-лоси )Stop Loss(

Ця команда автоматично закриває позицію при досягненні певної ціни, допомагаючи:

• точно знати, скільки ви ризикуєте
• обмежити збитки, якщо ринок йде проти вас

Зверніть увагу: при сильних коливаннях ціна може “проскочити” рівень стоп-лосу, що спричинить більші збитки. Наприклад, ви ризикуєте 1%, але ціна проскочить стоп-лос на 3%, і ви втратите 4%. При ризику 10% — збитки будуть ще більшими.

) 3. Гарантований стоп-лос $100 GSL###

Деякі брокери пропонують цей тип стоп-лосу, що гарантує закриття позиції саме за рівнем, який ви встановили, незалежно від ринкових коливань. Але:

• не всі брокери його мають
• зазвичай він коштує додаткову плату
• рівень — близько 5% від поточної ціни

Вибір відповідного кредитного плеча

Доступне кредитне плече на ринку

Залежно від брокера, кредитне плече у Forex коливається від 1:30 до 1:3000. Але високі значення не завжди є корисними.

( Підходяще кредитне плече для новачків

Якщо ви починаєте:

• не перевищуйте 1:10
• краще 1:5 або менше
• навіть можна торгувати без плеча )1:1### (без кредитного плеча)

Пам’ятайте: ви не зобов’язані використовувати максимальне кредитне плече. Можна зменшити розмір лота або обсяг позиції.

Вибір торгової платформи

При виборі брокера звертайте увагу на:

• Політику кредитного плеча: чи є обмеження? Для високоволатильних інструментів (як криптовалюти), краще використовувати менше плеча — 1:10 або менше.
• Інструменти управління ризиками: чи є стоп-лоси, GSL?
• Мінімальний розмір лота: чи можна торгувати міні-лотою ###0.01###?
• Спред: має бути прозорим і конкурентним
• Без комісії

Хороші платформи балансуватимуть між можливістю використовувати кредитне плече і захистом від надвеликого ризику.

Початкові кроки у торгівлі Forex

1. Обрати брокера з відповідною політикою кредитного плеча
2. Відкрити демо-рахунок для практики без ризику
3. Вивчити ринок, на якому плануєте торгувати
4. Обрати розмір позиції — система автоматично порахує маржу і кредитне плече
5. Встановити стоп-лос перед відкриттям позиції
6. Починати з малих сум і міні-лота

Висновок

Кредитне плече і маржа — потужні інструменти у торгівлі на Forex. Якщо використовувати їх правильно, вони допомагають збільшити прибутки. Але при неправильному управлінні — можуть знищити рахунок за секунди.

Ключ до успіху:

• використовувати низьке кредитне плече (1:10 або менше для початківців)
• ризикувати 1-5% від рахунку в кожній операції (1-5%)
• завжди використовувати стоп-лос
• вчитися управлінню ризиками перед тим, як почати заробляти

Пам’ятайте: Торгівля на Forex з кредитним плечем — це марафон, а не спринт. Постійні, дисципліновані трейдери, що вміють керувати ризиками, — це ті, хто досягне довгострокового успіху.