Хочете отримати прибуток на фондовому ринку? 10 секретів, які не можна пропустити

Ви тільки розпочинаєте шлях інвестування у цінні папери і хочете дізнатися, як підвищити ефективність торгівлі? Проблема в тому, що лише вивчення теорії з книжок ніколи не було достатнім. Професійний трейдер повинен постійно оновлювати інформацію про ринок, вчитися у досвідчених і розробляти власну стратегію. Ґрунтуючись на реальному досвіді інвестування у цінні папери, ця стаття підсумовує 10 секретів, які повинен знати кожен, хто бере участь у ринку цінних паперів.

Крок 1: Спершу сформуйте міцний психологічний настрій

Ринок цінних паперів постійно коливається — велика прибутковість сьогодні може перетворитися на збитки завтра. Це вимагає від вас стабільного психологічного стану для прийняття обґрунтованих рішень.

Не дозволяйте емоціям керувати вашими діями. Страх може змусити вас швидко закрити позицію, коли слід було чекати. Жадібність спонукає вас ризикувати без плану. Зберігайте спокій, аналізуйте причини кожного коливання цін, щоб ухвалювати рішення про утримання або вихід із позиції.

Крок 2: Визначте свій стиль інвестування з перших днів

Ефективне інвестування у цінні папери починається з правильного вибору стилю, що підходить саме вам. За своєю суттю існує два основних напрямки:

Короткострокове інвестування: Ви торгуєте протягом дня, використовуючи технічний аналіз для визначення точок купівлі та продажу. Вимагає постійного моніторингу цін, глибоких знань про технічні індикатори, слідкування за новинами ринку щодня.

Довгострокове інвестування: Ви купуєте і тримаєте, обираючи акції на основі фундаментального аналізу. Не потрібно постійно слідкувати за цінами, достатньо мати знання про фінансовий аналіз і читати фінансові звіти.

Кожен стиль має свої стратегії. Визначивши свій стиль, дотримуйтеся його строго, щоб уникнути помилок через емоції.

Крок 3: Ніколи не кладіть усі яйця в один кошик

Диверсифікація портфеля — секрет, який рекомендують усі досвідчені інвестори. Воррен Баффетт також наголошує на цьому — диверсифікація допомагає зменшити надмірні втрати при ризиках.

Можна диверсифікуватися, купуючи різні акції з різних секторів або інвестуючи у різні активи, такі як цінні папери, криптовалюти, іноземна валюта. Наприклад, індекси, як S&P 500 або VN30, вже є диверсифікованими портфелями з багатьох акцій. У періоди ринкових криз ці портфелі зазвичай втрачають менше, ніж окремі акції.

Крок 4: Вибирайте акції за суворими критеріями

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокове інвестування, правильний вибір акцій — вирішальний фактор. Хороші акції зазвичай мають такі характеристики:

• Низький рівень боргів, показник ліквідності (поточні активи/короткострокові зобов’язання) понад 1.5
• Постійне зростання доходів і прибутків за останні 5 років
• Зростання показників прибутковості, таких як маржа, ROE, ROA
• Регулярна виплата дивідендів акціонерам
• Авторитетне керівництво без історії порушень або приховування інформації

Провідні компанії у В’єтнамі, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, — це акції, що за останні 10 років показали найбільше зростання. Вони мають великий ринковий сегмент і керівництво, яке визнається широким колом інвесторів.

Крок 5: Контролюйте ризики за допомогою інструментів підтримки

Для короткострокових трейдерів контроль ризиків — ключ до успіху. Використовуйте ордери, такі як Dừng продаж (Sell Stop) або Dừng купівлю (Buy Stop), щоб захистити свої активи.

Ефективна стратегія — встановлювати рівень стоп-лосу на 10-15% від ціни відкриття позиції. Це гарантує, що при збитках ви зможете їх витримати. Це — науковий підхід до управління ризиками, що не залежить від емоцій.

Крок 6: Освойте техніку визначення моменту купівлі-продажу

Професійні інвестори використовують технічний аналіз для визначення оптимальних точок входу і виходу. Найпопулярніші індикатори:

Індикатор RSI (Relative Strength Index): Якщо RSI нижче 30, акція продається — це хороший сигнал для купівлі. Якщо RSI вище 70, акція на межі вершини — це попереджувальний сигнал.

Індикатор Stochastic: Якщо він вище 80, акція перекуплена і скоро відбудеться корекція. Якщо нижче 20 — перепродана і може початися відновлення.

Навчіться поєднувати ці індикатори з рухом ціни для більш точних торгових рішень.

Крок 7: Техніка «поймання дна» для максимізації прибутку

Вміння визначити дно акції може принести надзвичайний прибуток. Ознаки формування дна:

• Ціна постійно створює нові міні-дни, але індикатори динаміки зростають — продавці вичерпалися
• Ціна починає формувати вищі міні-дни — тиск продавців зменшується
• Обсяг торгів зростає під час зниження — ознака того, що інвестори починають «ловити дно»

Однак «ловити падаючу ніж» дуже ризиковано. Використовуйте цю стратегію лише з невеликою часткою капіталу і ніколи не ризикуйте всім. Уникайте «ловити дно» у спекулятивних або недооцінених акціях — вони можуть ще сильніше впасти.

Крок 8: Коригуйте портфель відповідно до тренду ринку

Ринок змінюється, змінюється і попит людей, тому потрібно адаптуватися. Навіть довгострокові інвестори мають періодично перевіряти ефективність портфеля і коригувати ваги активів.

Наприклад, у сфері нерухомості: під час пандемії COVID-19 банки знизили ставки, щоб стимулювати споживчий попит. Попит на купівлю житла зріс, ціни на нерухомість зросли. Але згодом, коли банки почали жорсткіше кредитувати, попит знизився, і ціни впали. Розумний інвестор зменшить вагу нерухомості у портфелі при зміні політики.

Відомий інвестор Воррен Баффетт — довгостроковий інвестор, але його портфель у Berkshire Hathaway постійно змінюється. Реальний досвід інвестування — не просто тримати довго, а тримати з урахуванням умов ринку.

Крок 9: Не позичайте гроші для інвестування у цінні папери

Це один із найважливіших секретів, який потрібно пам’ятати. Інвестуйте лише вільними коштами — тими, що навіть у разі втрати не вплинуть на ваше життя.

У В’єтнамі позичати гроші для інвестування дуже ризиковано через шахрайські компанії та фальшиві додатки з високими ставками до 1000% на місяць.

Однак можна використовувати маржу (леверидж) розумно. Наприклад, з рахунком із левериджем 1:20 ви можете контролювати позицію на $2,000. У найгіршому випадку ви втратите лише початкову суму і не залишитеся боржником. У разі зростання ціни на 1% — отримуєте 20% прибутку.

Крок 10: Постійна практика — єдиний шлях

Воррен Баффетт має золоте правило: ніколи не втрачайте гроші при інвестуванні. Щоб досягти цього, потрібно безперервно вчитися, аналізувати акції, торгувати на реальних ринках, щоб зрозуміти теорію і практику.

Найефективніше починати з демо-рахунку, тренуючись у аналізі та торгівлі без реальних ризиків. Це дозволить накопичити досвід, навчитися на помилках і перейти до реального рахунку.

Висновок

Ефективне інвестування у цінні папери — це не таємниця, а поєднання знань, дисципліни, психологічної стійкості та практичного досвіду. Починайте з малого, постійно навчаєтеся, контролюйте ризики і дотримуйтеся торгової дисципліни. Це — шлях до довгострокового успіху на ринку цінних паперів.