Чи є біржа Bitcoin шахрайською? 13 хитрощів шахрайства з криптовалютами, про які потрібно знати

Bitcoin чи є шахрайством? Це питання часто ставлять новачки-інвестори. Насправді, Bitcoin — це легітимний цифровий актив, який торгується на авторитетних біржах по всьому світу — він не є шахрайством. Однак, це інструмент, яким зловмисники зловживають для здійснення масштабних шахрайств. Від підроблених бірж до трійних пірамід, мільйони людей стали жертвами через недостатню обізнаність. Ця стаття допоможе вам розпізнати найпоширеніші схеми та дізнатися, як захистити свої активи.

Найнебезпечніші шахрайські схеми з Bitcoin на сьогодні

1. Підроблені біржі Bitcoin — Небезпека №1

Чи шахрайські біржі Bitcoin? Відповідь: так, існують шахрайські платформи. З поширенням Bitcoin, недобросовісні особи швидко створювали підроблені біржі. Ці фальшиві платформи особливо небезпечні, оскільки пропонують дуже конкурентні ціни, змушуючи вас думати, що ви отримуєте унікальну можливість купити Bitcoin за низькою ціною. Насправді, це пастка для крадіжки ваших грошей. У 2020 році британська поліція затримала 6 осіб за керівництвом підробленої біржі Bitcoin із загальним обсягом шахрайства понад 27 мільйонів доларів США.

2. Безкоштовний Bitcoin — Популярна шахрайська схема збору інформації

У соцмережах та на сайтах часто зустрічаються оголошення про безкоштовний Bitcoin. Це одна з найпоширеніших шахрайських схем у криптовалюті. Зловмисники просять вас надіслати невелику суму для “активації” подарунка або надати особисту інформацію для “підтвердження особистості”. Після збору даних вони використовують їх для подальшого обману або продають третім особам. Якщо ви побачили будь-яке запрошення “подарувати гроші”, повідомте про це одразу, щоб захистити інших.

3. Email-шантаж — Загроза публікації конфіденційних відео

Шантаж через email — одна з найпростіших, але ефективних шахрайських схем з Bitcoin. Зловмисники надсилають листи з попередженням, що вони проникли у ваш комп’ютер через протокол віддаленого керування (RDP), встановили шпигунське ПЗ і мають відео з вашими конфіденційними сценами. Вони погрожують поширити ці відео всім вашим контактам, якщо ви не заплатите Bitcoin. Насправді, шахраї використовують списки викрадених email-адрес для масової розсилки, сподіваючись, що хтось повірить. Ніколи не платіть — це повністю шахрайство.

4. Вдавання знаменитістю — Захоплення акаунтів у соцмережах

Знаменитості та впливові особи у спільноті Bitcoin — улюблені цілі шахраїв. Вони створюють акаунти, дуже схожі на оригінальні, і відповідають на коментарі, запрошуючи приєднатися до “роздачі Bitcoin” або просять переказати гроші. Багато людей потрапили на цю пастку через неретельну перевірку акаунтів. Завжди перевіряйте особистість через кілька каналів перед довірою будь-яким запрошенням.

5. Шкідливе ПЗ, що змінює адресу Bitcoin-гаманця

Одна з найнебезпечніших шахрайських схем — шкідливе ПЗ, яке встановлюється на ваш комп’ютер. Після проникнення воно автоматично змінює адресу вашого Bitcoin-гаманця при копіюванні, тому всі відправлені кошти потрапляють до хакера. Оскільки транзакції Bitcoin не можна скасувати, ви назавжди втрачаєте гроші. Будьте дуже обережні з додатками, що запитують права адміністратора, і завжди перевіряйте адресу гаманця кілька разів перед відправкою.

6. Особиста зустріч для купівлі-продажу Bitcoin — ризик для фізичної безпеки

Особиста купівля-продаж Bitcoin — спосіб зекономити на комісіях, але вона несе великі ризики. Зловмисники можуть видавати себе за авторитетних осіб, щоб підвищити довіру, або обміняти фальшиві гроші на ваш Bitcoin, або напасти під час зустрічі. Замість особистих зустрічей краще використовувати посередницькі платформи з механізмом ескроу для захисту обох сторін.

7. Фішингові листи — підроблені запити на зміну паролю

Підроблені листи від бірж або гаманців Bitcoin, що вимагають “підтвердити акаунт” або “оновити пароль”, — поширена шахрайська схема. Такі листи часто дуже професійні і важко відрізнити від справжніх. Якщо сумніваєтесь, не натискайте на посилання — зайдіть на офіційний сайт безпосередньо через URL або зателефонуйте до служби підтримки для підтвердження.

8. Підроблені сайти — дизайн, що імітує справжні

Шахрайські сайти часто зроблені так, щоб виглядати як легальні біржі або гаманці Bitcoin. Вони можуть з’являтися у пошукових результатах або в мобільних додатках. Їх мета — викрасти ваші дані для входу або змусити вас встановити шкідливе ПЗ. Перед входом або встановленням будь-яких додатків переконайтеся, що ви перебуваєте на офіційному сайті.

9. Понці — нереальні високі відсотки

Понці, що обіцяють вам високий відсоток (зазвичай 50-100% на місяць), — класична шахрайська схема. Вони використовують гроші нових інвесторів для виплати “відсотків” попереднім учасникам. В кінці система руйнується, і всі втрачають гроші. Пам’ятайте: ніякий “надзвичайно вигідний” відсоток не існує — якщо щось здається занадто хорошим, щоб бути правдою, це шахрайство.

10. Мульти рівнева система — прибуток від залучення нових

Мульти рівнева система обіцяє прибуток за рахунок залучення нових учасників. Це структура піраміди, де верхівка отримує більший дохід, а більшість учасників в кінці втрачають гроші. Ніколи не запрошуйте друзів або родичів у такі системи і не вкладайте свої кошти для їх залучення.

11. Pump and dump — штучне завищення ціни та продаж

“Pump and dump” — це коли група людей (спільно штучно підвищує ціну криптовалюти), а потім продає все за високою ціною, отримуючи величезний прибуток. Після цього ціна падає, і ви залишитеся з безцінними монетами. Щоб уникнути пастки, досліджуйте будь-яку криптовалюту перед інвестицією і не довіряйте обіцянкам, що ціна “зросте ще більше”.

12. Вимагачське ПЗ — викуп за Bitcoin

Ransomware — це шкідливе ПЗ, що блокує доступ до вашого пристрою і вимагає викуп у Bitcoin для розблокування. У разі такої ситуації ніколи не платіть — зверніться до фахівця з безпеки. Щоб запобігти, будьте обережні з новими програмами, особливо що вимагають права адміністратора.

13. Фальшиві Altcoin — нецінні альтернативи

На ринку багато підроблених altcoin з назвою, що містить слово “Bitcoin”, щоб обдурити людей. Вони мають фейкові сайти і штучно створені спільноти для створення страху “пропустити можливість”. Засновники продають свої монети за високою ціною, а потім ціна падає. Деякі підробки навіть роздають безкоштовні монети, щоб залучити учасників. Будьте дуже обережні і інвестуйте лише у перевірені проекти.

5 Золотих правил захисту себе

Щоб не стати жертвою шахрайств з Bitcoin, дотримуйтесь цих основних правил:

Перший — Висока обережність: будь-які пропозиції, що обіцяють лише вигоду без ризиків — наприклад, високий відсоток або швидкий заробіток без зусиль — ознака шахрайства. Будьте пильні.

Другий — Перевірка інформації: завжди шукайте дані з кількох надійних джерел перед інвестицією. Перевіряйте ліцензії, відгуки спільноти та історію діяльності.

Третій — Захисне ПЗ: користуйтеся антивірусами та антишпигунським ПЗ від відомих компаній і оновлюйте їх регулярно. Це зменшить ризики.

Четвертий — Не торгуйте з незнайомцями: шахраї можуть довго створювати довіру, але ніколи не розкривають справжню особистість. Торгуйте лише на авторитетних біржах з історією.

П’ятий — Обирайте легальні платформи: користуйтеся зареєстрованими біржами, що дотримуються законодавства, мають ліцензії. Gate.io, Binance, Kraken — надійні платформи з довгою історією.

Найбільші шахрайські схеми з Bitcoin у світі

PlusToken — шахрайство на 2 мільярди доларів

У 2019 році китайська поліція затримала 6 осіб за керівництвом шахрайської платформи PlusToken. Це масштабне шахрайство Ponzi на суму щонайменше 2 мільярди доларів. Вони організували сотні заходів, рекламу у соцмережах і залучили тисячі людей, обіцяючи повернути в кілька разів більше, ніж вкладено, навіть більше, ніж у банківські депозити. Після збору достатньої суми платформа припинила роботу без повернення грошей. Навіть правоохоронці довго шукали і затримували головних фігурантів.

USI-Tech — зникло понад 100 мільйонів доларів

USI-Tech заснована в Дубаї, працює у США, але керівники — двоє британців, що живуть в Австралії. Компанія використовувала схеми Ponzi і мульти рівневої системи для залучення інвесторів. Обіцяли відсотки у кілька десятків разів за кілька місяців, показували відео розкішного життя у соцмережах. Це шахрайство викликало офіційні попередження у США, Канаді, Австралії, Іспанії, Новій Зеландії. Навіть після викриття компанія перейменувалася у Eyeline і WealthBoss, щоб продовжити діяльність. Втратили десятки мільйонів доларів, а жертви залишилися соромитись і не змогли повернути гроші.

( iFan і Pincoin — 32 тисячі постраждалих у В’єтнамі

У 2018 році шахрайство iFan і Pincoin сколихнуло В’єтнам, залишивши без грошей 32 000 людей, загальною сумою понад 15 трильйонів в’єтнамських донгів. Обидва проекти створені 7 в’єтнамцями, але iFan позиціонували як із Сінгапуру, а Pincoin — як з Індії, щоб підвищити довіру. iFan обіцяли мінімальний прибуток 48% на місяць, повернення за 4 місяці і 8% комісії за залучення нових. Це класична схема Ponzi + мульти рівнева. Тисячі сімей втратили житло, але через незнання законодавства більшість досі не може повернути гроші.

Висновок

Bitcoin — не шахрайство, але може стати інструментом шахраїв, якщо ви не будете обережні. Чи шахрайські біржі Bitcoin? Так — але є багато надійних платформ. Головне — знання і високий рівень обережності.

Усі інвестиційні активи мають ризики. Щоб безпечно купувати і продавати Bitcoin, потрібно мати достатню обізнаність, зберігати холодний розум і не довіряти обіцянкам високих прибутків без ризиків. Найбільші шахрайські схеми з Bitcoin у світі довели, що будь-хто може стати жертвою без належної обізнаності.

Застосовуйте 5 золотих правил, ретельно вивчайте поширені схеми і пам’ятайте: є багато способів перевірити інформацію перед будь-якою операцією. Обережність і навички пошуку інформації — ваш найкращий захист у світі криптоінвестицій. Бажаємо вам безпечних операцій і заслуженого прибутку.