2025 рік повний посібник для новачків у торгівлі акціями: починаючи з нуля вчимося інвестувати

Перші кроки у торгівлі акціями

Хочете навчитися торгувати акціями, але постійно відчуваєте себе в тумані? Спостерігаючи за досвідом друзів у торгівлі, чи не хочете спробувати самі? Не хвилюйтеся, цей детальний посібник для новачків проведе вас крок за кроком через основи торгівлі акціями, допоможе уникнути багатьох помилок.

Як обрати підходящу торгову платформу

Щоб почати торгувати акціями, найважливіше — обрати надійну торгову платформу. Це все одно що знайти хорошого “командного гравця”. Варіантів багато: від традиційних брокерів до нових онлайн-платформ.

Ключові критерії оцінки платформи:

Вартість Різні платформи мають різні комісії за торгівлю. Зазвичай комісія за торгівлю тайванськими акціями становить близько 0.1425%, але кожен брокер пропонує свої знижки на електронне замовлення. Для торгівлі американськими акціями потрібно враховувати мінімальні комісії — деякі платформи стягують понад 10 доларів за операцію, що може суттєво впливати на малий капітал.

Зручність інтерфейсу Новачкам рекомендується обирати інтуїтивно зрозумілі додатки або веб-платформи. Простий дизайн дуже важливий для швидкого освоєння. Якщо ви часто торгуєте короткостроково, обирайте платформи з швидкою ціною котирувань і стабільною системою.

Додаткові послуги Перевірте, чи платформа пропонує функцію регулярних внесків (особливо корисно для малих інвесторів), чи є аналітичні звіти, інструменти для вибору акцій тощо.

Локалізація сервісу Якщо плануєте використовувати закордонну платформу, підтримка традиційної китайської мови зробить роботу з нею зручнішою. Важливо також, чи є місцева служба підтримки — це допоможе уникнути проблем із різницею у часі. Деякі платформи підтримують внески і зняття коштів у тайванських доларах, що зекономить час і зусилля на обмін валют.

Порада: перед вибором платформи спробуйте демо-рахунок, щоб переконатися у зручності роботи, а потім вже поповнюйте реальний рахунок.

Вибір між тайванськими та американськими акціями

Посібник з інвестицій у тайванські акції

Переваги тайванських акцій:

• Висока обізнаність про місцеві компанії, легше відслідковувати галузеві новини
• Регулювання досить суворе, що зменшує ризики

Недоліки тайванських акцій:

• Менший ринок і менша ліквідність порівняно з міжнародними ринками
• Інформація про деякі компанії менш прозора, а корпоративне управління може поступатися міжнародним стандартам

Способи та витрати на інвестиції у тайванські акції:

Прямі операції через брокера

• Комісія: 0.1425% від суми угоди
• Податок на продаж: 0.3%

Інвестиції через фонди або ETF

• Комісія ETF: 0.1425%, податок на продаж — 0.1%, внутрішні витрати — близько 0.4%-1%
• Вартість підписки на фонд: акційний — 3%, облігаційний — 1.5%, щорічна управлінська — 0.2%, менеджерські — 1-2.5%, зберігання — 0.2%

Посібник з інвестицій у американські акції

Переваги американського ринку порівняно з тайванським:

• Більший вибір для інвестицій: від Apple і Microsoft до Tesla — можна вкладати у провідні світові компанії
• Багато інноваційних компаній (наприклад, у сферах AI, електромобілів) котируються на американських біржах, що відкриває великі можливості для зростання
• Нижчі комісії, відсутність податку на прибуток з продажу (у Тайвані — 0.3%), що більш дружньо для малих інвесторів

Ризики інвестування у американські акції:

• Можливо, недостатньо розумієте американські компанії, потрібно більше досліджень
• Часовий пояс: торгівля відбувається з 9:30 до 16:00 за східним часом США (у Тайвані — з 21:30 до 4:00 ночі), тому для активного слідкування потрібно бути готовим до ночівлі
• Валютний ризик: значні коливання курсу можуть зменшити або знищити прибутки

Способи та витрати на інвестиції у американські акції:

Традиційна торгівля акціями

Через посередника (локального брокера):

• Комісія: 0.25%-1%
• Біржові збори: 0.0008%
• Транзакційні збори: кількість акцій × $0.000145 (мінімум $0.07, максимум $7.27)

Безпосередньо через закордонного брокера:

• Комісія: 0%-0.1%
• Біржові збори: 0.0008%
• Транзакційні збори: кількість акцій × $0.000145 (мінімум $0.07, максимум $7.27)

Торгівля CFD (контракти на різницю)

Цей спосіб не передбачає володіння реальними акціями, а дозволяє заробляти на різниці цін. Більшість платформ підтримують торгівлю акціями, валютою, дорогоцінними металами та іншими активами в одному рахунку, що дуже зручно для малих інвесторів.

Витрати на CFD включають:

• Спред (різниця між ціною купівлі та продажу)
• Вартість утримання позиції на ніч (відсотки)

Основні характеристики CFD:

• Підтримка кредитного плеча, що дозволяє керувати великими позиціями з невеликим капіталом (наприклад, 1000 юанів можуть контролювати позицію на 10 000)
• Можливість відкривати позиції на підвищення і зниження ринку
• Низький поріг входу — можна почати з кількох сотень юанів
• Торгівля 24/7, цілодобові можливості

Але потрібно пам’ятати: кредитне плече — це меч із двома лезами, воно збільшує як прибутки, так і збитки. Без встановлених стоп-лоссів ризик дуже високий, тому новачкам слід бути обережними.

Інвестиції у ETF (біржові фонди)

Через посередника або закордонну платформу — хороший спосіб диверсифікувати ризики.

Витрати на ETF:

• Управлінські збори: 0.03%-0.2%
• Торгові комісії — як і для акцій, багато платформ пропонують знижки

Перевага ETF у тому, що один раз інвестувавши, отримуєте доступ до широкого ринку, без необхідності підбирати окремі акції. Це особливо зручно для зайнятих працівників, які використовують регулярні внески для накопичень.

Основи торгівлі акціями

Необхідні терміни

Перед початком торгівлі потрібно ознайомитися з базовими термінами, наприклад, “ринковий ордер”, “внутрішній/зовнішній обсяг” тощо, щоб не панікувати під час виконання угод.

Правила торгівлі за часом

Час торгівлі тайванськими акціями Понеділок — п’ятниця, з 9:00 до 13:30 (без обідньої перерви)

Час торгівлі американськими акціями Понеділок — п’ятниця, з 9:30 до 16:00 за східним часом США (у Тайвані — з 21:30 до 4:00 ночі), є також перед- і після-торгові сесії

Відмінності у розмірі лотів

• Американські акції: мінімальна кількість — 1 акція, дуже зручно для малих інвесторів
• Тайванські акції: зазвичай по 1 лоту (1000 акцій), але можна торгувати частинами (менше 1000)
• Гонконгські акції: мінімальний лот — 1 “тейл” (hand), кількість акцій у лоті може бути різною (20 або 100)

Основи аналізу ринку

Як інтерпретувати цінову інформацію

Ціни — це цифри на графіку, що постійно змінюються у реальному часі. Новачкам потрібно знати такі основні типи цін:

• Поточна ціна: остання ціна угоди
• Ціна закриття: ціна останньої угоди попереднього дня
• Ціна відкриття: перша ціна у день
• Максимум/мінімум: найвищі та найнижчі ціни за день

Безкоштовні інструменти для аналізу

В інтернеті є багато безкоштовних платформ для аналізу, наприклад TradingView, Investing.com та місцевий Goodinfo, які не вимагають оплати і підходять для початківців.

При їх використанні просто наведіть курсор на потрібну дату — у верхньому лівому куті з’явиться інформація про відкриття, закриття, максимум і мінімум.

Просунуті навички аналізу

Коли ви набудете досвіду, можете вивчати:

• Аналіз японських свічкових графіків для визначення тренду
• Відповідність цінової динаміки руху середніх
• Технічні індикатори, такі як MACD, для пошуку точок входу і виходу
• Аналіз ордерів у торговому терміналі для розуміння поведінки учасників ринку
• Аналіз фінансової звітності для оцінки реальної вартості компанії

Ці навички вимагають часу для освоєння. Спершу краще закріпити базові поняття цін і поступово поглиблювати знання.

Як новачкам обрати акції для інвестицій

Перший крок: починайте з галузей, які добре знаєте “Купуйте те, що розумієте” — це золотий принцип. Якщо ви часто користуєтеся продуктами певної компанії, вам легше оцінити її перспективи. Наприклад, якщо ви багато користуєтеся брендовим товаром, то краще розумієте її сильні та слабкі сторони.

Другий крок: обирайте великі компанії Вибирайте акції з високою ринковою капіталізацією та відомими брендами. Такі компанії зазвичай стабільні, менше піддаються спекуляціям і різким коливанням.

Третій крок: оцінюйте за справедливою вартістю Використовуйте показники, наприклад, P/E (ціна/прибуток на акцію) або дивідендну доходність, щоб визначити, чи не переоцінені акції.

Четвертий крок: диверсифікуйте портфель Не вкладайте всі кошти в одну акцію. Поєднуйте акції з високим потенціалом з більш стабільними, щоб зменшити ризики.

Помилки, яких слід уникати новачкам

Обережно з вибором платформи

Маленькі різниці у комісіях з часом накопичуються і можуть суттєво впливати на прибутки. Обирайте платформу, яка вам підходить, і не забувайте домовлятися про знижки при великих обсягах торгів.

Не поспішайте з інвестиціями без підготовки

Не вивчивши компанію, не варто ризикувати. Обов’язково:

• Перевіряйте основні дані про компанію (галузь, основні продукти)
• Аналізуйте фінансові показники (EPS, валову маржу)
• Слідкуйте за новинами і важливими повідомленнями

Стримуйте емоції і дотримуйтеся стоп-лоссів і цілей прибутку

Встановіть правила торгівлі: наприклад, фіксувати прибуток при 20% зростанні, частково закривати позицію і ставити трейлінг-стоп; при збитках понад 10% — закривати позицію. Багато збитків у новачків — через те, що вони швидко виходять з прибуткових угод і тримають програшні.

Знайдіть свій стиль торгівлі

• Деньова торгівля: підходить тим, хто може щодня слідкувати за ринком
• Інвестиції у цінні папери для довгостроку/акції для накопичень: підходить для зайнятих, що цінують стабільний дохід
• Волатильність (свінг-торгівля): використання технічних індикаторів для пошуку ключових точок розвороту

Найголовніше — знайти комфортний для себе режим і не йти сліпо за чужими порадами.

Три кроки для початку торгівлі акціями

Перший крок: реєстрація рахунку Заповніть необхідні дані, подайте заявку і оберіть платформу.

Другий крок: внесення коштів Швидко поповніть рахунок через доступні способи. Новачкам рекомендується починати з невеликих сум.

Третій крок: починайте торгувати Якщо з’явилася можливість — швидко розміщуйте ордери. Перші три місяці рекомендується тренуватися на демо-рахунку, щоб освоїти роботу з платформами.

Поради для новачків

1. Перед реальними інвестиціями достатньо потренуйтеся на демо-рахунку не менше трьох місяців
2. Починайте з невеликих сум, які можете дозволити собі втратити
3. Після кожної операції ведіть облік і аналізуйте помилки
4. Не очікуйте швидкого збагачення — торгівля акціями вимагає довгострокового навчання і практики

Пам’ятайте: торгівля акціями — це і інвестиція, і навчання. Обережність, терпіння і постійне вдосконалення — ключ до успіху.