Віртуальні валюти зловживають злочинні кола, випадок у Шанхаї викриває ризики розрахунків: 1,17 мільйонів отриманого прибутку, відповідальні особи засуджені

Прокуратура Пудун Шанхаю розкрила випадок з чорного ринку, який знову привернув увагу до ризиків, пов’язаних з віртуальною валютою. Причетні особи отримували прибуток шляхом незаконного запиту та продажу інформації про місцезнаходження громадян, використовуючи віртуальну валюту як засіб розрахунку. Це не лише відображає зловживання анонімністю віртуальної валюти, але й сигналізує про пристальну увагу органів регулювання до таких незаконних дій.

Основна інформація про випадок

Основні характеристики цього випадку:

Суть проблеми ясна: причетні особи використовували технічні засоби для незаконного отримання інформації про місцезнаходження громадян, а потім взаєморозрахунків у віртуальній валюті, щоб приховати джерела та напрями руху коштів. Такий спосіб діяльності в чорному ринку не є поодиноким випадком.

Чому віртуальна валюта стала «інструментом» чорного ринку

З цього випадку можна спостерігати кілька ключових моментів:

• Привабливість анонімності: річ у тому, що віртуальну валюту важче відстежити, ніж традиційні банківські переводи – це основна причина, чому чорний ринок її обирає
• Зручність розрахунків: не потребує перевірки з боку офіційних фінансових установ, транзакції розвиваються швидко
• Трансмежевий рух: віртуальна валюта може преодолівати географічні обмеження, сприяючи переведенню коштів

Ці характеристики самі по собі є технічними особливостями віртуальної валюти, але коли вони використовуються чорним ринком, вони стають інструментами злочину.

Сигнали щодо інтенсивності судового переслідування

Судячи з результатів покарання, суди застосовують відносно суворі покарання у таких випадках:

• Строки позбавлення волі коливаються від 3 років 6 місяців до 1 року, що свідчить про диференційований підхід судді залежно від конкретних обставин
• Штрафи від 500 тис. до 40 тис. юанів відображають різні масштаби прибутків
• Це вказує на те, що судові органи розглядають чорні ринки віртуальної валюти як пріоритетну мету для переслідування

Для порівняння, така інтенсивність сигналізує про одне: використання віртуальної валюти для незаконних розрахунків більше не є сірою зоною, а це чітка незаконна діяльність.

Висновки для індустрії

Особиста думка: розповсюдження інформації про такі випадки має три рівні значення:

Попередження для індустрії: віртуальна валюта дедалі більше стає об’єктом пристального регулювання. Якщо учасники індустрії продовжуватимуть закривати очі на проблему зловживання віртуальною валютою, це лише посилить тиск регулярних органів.

Нагадування для користувачів: анонімність віртуальної валюти – це палиця про два кінці. Користувачі, користуючись зручністю, повинні також усвідомлювати, що такі характеристики легко можуть бути використані чорним ринком, що згодом може призвести до переслідування.

Вимоги щодо дотримання норм: офіційні платформи обміну віртуальної валюти та постачальники послуг повинні посилити заходи протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму – це вже стало стандартом індустрії.

Висновок

По суті, цей випадок відображає реальну проблему у розвитку віртуальної валюти: зловживання технічними характеристиками. Суворі судові вироки свідчать про те, що використання віртуальної валюти для чорноринкових розрахунків стало чітким злочином, а не сірою зоною.

Для індустрії віртуальної валюти це одночасно попередження й можливість. Завдяки посиленню внутрішньої відповідності нормам та контролю за ризиками індустрія може довести свою здатність до саморегулювання замість пасивного прийняття зовнішнього регулювання. Постійне розповсюдження інформації про такі випадки, можливо, буде спонукати розвиток всієї індустрії у напрямку більш нормалізованої норми.