Сьогодні Центральна друга лікарня провела внутрішню нараду, присвячену одній дуже актуальній для багатьох питанню:

Чи вважається особистий трейдинг криптовалютами злочином? За яких умов можна натрапити на порушення?
Коротко підсумовуючи, основні три пункти👇
1. Щодо відмивання грошей: ключовим є не «результат», а «знання»
Не всі «гроші, що були відмивані», автоматично вважаються злочином, якщо ви не знаєте, що ці кошти є злочинним доходом.
Якщо ви не в курсі, зазвичай це не кваліфікується як відмивання грошей.
2. Стандарт «завершеного» відмивання грошей насправді дуже низький
Достатньо почати приховувати або маскувати походження коштів, щоб це вже вважалося завершеним.
Наприклад:
👉 Знаючи, що це чорний U, все одно через міксер обмінює на ETH, BTC тощо — ця дія сама по собі вже є завершеним відмиванням.
3. Просте володіння криптовалютами або трейдинг зазвичай не кваліфікується як незаконний бізнес
Купівля, продаж, довгострокове зберігання, звичайна торгівля — зазвичай не вважається злочином.
⚠️ Справжньо ризикованими є «мобільні» операції та OTC-продавці
Якщо ви знаєте, що співрозмовник намагається обійти валютний контроль,
наприклад, обміняти юані на долари, але через USDT допомагає перепродавати,
така поведінка може бути кваліфікована законом як:
👉 Ухилення від валютного контролю, порушення порядку управління валютними резервами країни
Якщо сума велика або ситуація серйозна,
це може бути кваліфіковано як незаконний бізнес або навіть співучасть.
Коротко підсумовуючи:
Трейдинг криптовалютами сам по собі не є первинним злочином,
але знання, допомога або використання каналів — це справжні ризики.