Ці кілька років у криптосфері найзадушливішим є не обов’язково падіння ринку або виведення контрактів — справжнім ударом є те, що важко зароблені гроші застрягають на останньому кроці виведення.

Недавно один знайомий мені зателефонував, голос тремтів посеред ночі, казав, що 50 тисяч USDT обміняв на фіат і переказав на банківську картку, а на наступний день всі операції за межами банку були заморожені. Гроші не зникли, але їх не можна було рухати, така відчуття… Зароблені справжніми грошима, заморожені — це кров’ю і потом зароблені гроші, і це гірше за лопання контракту.

Пізніше я дізнався, що він був залучений у цю ситуацію. Він займався звичайним OTC-бізнесом, але випадково натрапив на шахрайську фінансову ланцюг. Зараз ці шахрайські групи дуже чорні, вони спеціалізуються на тому, щоб знаходити звичайних трейдерів у ролі "кінцевої точки" фінансування, і коли поліція та банки починають розслідування, спершу закривають рахунки посередників.

Що робити у такій ситуації? Не панікувати. У більшості випадків це можна вирішити, головне — активно співпрацювати. Зберіть усі записи транзакцій, скріншоти чатів, підтвердження переказів — все, що доводить, що ваша торговельна ланцюг чиста. Після перевірки гроші розморожують. Але цей процес… дуже нервовий і забирає багато часу.

Тому я згодом змінив свою стратегію. У криптосфері заробляти — це одне, а безпечно вивести гроші — зовсім інше. Зараз я роблю так: маю спеціальну банківську картку для OTC, ніколи не змішую її з щоденними витратами або переказами друзям і родичам, займаюся лише цим. Знаходжу надійних партнерів із довгостроковою співпрацею та гарною репутацією, ніколи не намагаюся заробити на різниці цін, працюючи з незнайомими рахунками. При великих сум виведення розбиваю на кілька транзакцій, переказую частинами, і після кожної — залишаю гроші на два дні без додаткових операцій.

По суті, заробляння — це лише перша половина іспиту, а справжній успіх — це впевнено тримати прибуток у руках. У криптосфері важливо не лише технічний аналіз і торгові навички, а й зрілість і усвідомлення ризиків. Той, хто зуміє зберегти свої зароблені гроші, — справжній профі.