Три AI ETF, які варто стежити: потенціал портфеля на мільйон доларів за три десятиліття

Сектор штучного інтелекту продовжує домінувати у розмовах на ринку, і на це є вагомі причини. ETF на штучний інтелект з’явилися як переконливий спосіб для інвесторів отримати широкий доступ до цієї трансформуючої технології без необхідності обирати окремі компанії-переможців. Замість того, щоб намагатися прогнозувати, які компанії очолять наступну хвилю інновацій у сфері AI, інвестори можуть використовувати диверсифіковані біржові фонди для охоплення всього екосистеми AI — від виробників напівпровідників, що проектують чіпи для великих мовних моделей, до постачальників хмарних обчислень, які забезпечують інфраструктуру для AI.

Переконлива пропозиція проста: систематичне інвестування по 1000 доларів щомісяця у три якісні ETF на AI може потенційно накопичити до 15 мільйонів доларів за 30 років. Ця прогноза вимагає приблизно 15% середньорічної дохідності — амбітної, але досяжної цілі для фондів, орієнтованих на високоростові сектори штучного інтелекту та технологій, які забезпечили зростання ринку за останні три роки.

Чому ETF на AI привертають увагу інвесторів

Штучний інтелект — це набагато більше, ніж тимчасовий тренд. Цей сектор охоплює виробників напівпровідників, таких як Nvidia та Advanced Micro Devices, що розробляють чіпи для навчання та роботи AI-моделей, а також постачальників хмарної інфраструктури, які пропонують платформи, необхідні для створення індивідуальних AI-додатків. Окрім апаратного забезпечення, компанії з розробки програмного забезпечення, такі як Palantir Technologies (яка створила операційну систему на базі AI) та Salesforce (яка прагне стати лідером із AI-агентами), переосмислюють свої бізнес-моделі навколо штучного інтелекту.

Традиційні технологічні гіганти, такі як Alphabet, Microsoft і Meta, інтегрували AI-рішення у всі сфери своєї діяльності, тоді як компанії, наприклад AppLovin, створюють продукти на базі AI, що змінюють їхню конкурентну позицію. Інвестуючи через якісні ETF на AI, ви отримуєте миттєву диверсифікацію по всьому ланцюжку доданої вартості, а не ставите на окремі компанії.

Roundhill’s Generative AI ETF (CHAT): Передові інновації та інфраструктурний доступ

Roundhill’s Generative AI ETF (тикер: CHAT) використовує активне управління для доступу до генеративного AI. Його портфель зосереджений на компаніях, що активно створюють інструменти та платформи наступного покоління AI, з провідними позиціями в Alphabet, Microsoft, Meta та Amazon, що представляють передову у розвитку AI.

Що відрізняє цей ETF — це його подвійний підхід. Окрім лідерів у генеративному AI, CHAT також має значущі частки у критичних інфраструктурних постачальниках, таких як Nvidia, SK Hynix, Samsung, AMD і Broadcom — компаніях, що постачають необхідні чіпи та компоненти для систем AI у всьому світі. Фонд має близько 40 акцій, з приблизно 65% у США, переважно великої капіталізації.

Останні тенденції фонду були вражаючими: у 2025 році CHAT піднявся майже на 50%, що демонструє значну підтримку інвестицій у AI у цей період.

Global X AI & Technology ETF (AIQ): Міжнародна диверсифікація та експозиція на пам’ятні чіпи

Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (тикер: AIQ) пропонує більш збалансований глобальний підхід до інвестування в штучний інтелект. Близько 35% його активів виходять за межі ринків США, охоплюючи міжнародний AI-досвід, який багато внутрішніх інвесторів можуть ігнорувати.

Samsung є провідною позицією AIQ, що відображає вигідне становище компанії у виробництві високопродуктивних пам’ятних чіпів (HBM) — компонентів, що дедалі важливіші для інфраструктури AI. Недостатність постачання у поєднанні з зростаючим попитом підвищила ціни на пам’ять, що вигідно для компаній, таких як Samsung, по всьому ланцюжку цінностей AI — від хмарних обчислень до корпоративного програмного забезпечення.

AIQ показав міцну динаміку у 2025 році, здобувши 32%, а середньорічна дохідність за три роки склала 36,4%, що значно перевищує показники ширших ринкових бенчмарків і підкреслює конкурентоспроможність ETF AIQ.

Invesco AI and Next Gen Software ETF (IGPT): Найдовший трек-рекорд у розвитку AI

Invesco AI and Next Gen Software ETF (тикер: IGPT) має перевагу довгострокової історії показників. Спочатку запущений як фонд, орієнтований на програмне забезпечення, IGPT згодом перейшов до відстеження індексу STOXX World AC NexGen Software Development Index (до 25 серпня 2023 року він слідкував за індексом Dynamic Software Intellidex).

Поточний портфель IGPT налічує близько 100 цінних паперів, створюючи диверсифікований набір компаній у сферах апаратного забезпечення, програмного забезпечення та робототехніки. Micron Technology очолює портфель — ще один виробник пам’ятних чіпів, що виграє від зростання попиту на HBM і високих цін на пам’ять. ETF на AI має більшу концентрацію у США, з майже 84% внутрішніх активів.

Показники ефективності підкреслюють привабливість IGPT: у 2025 році фонд зріс на 31,7%, а середньорічна дохідність за три роки становить 25,2%. За десятирічний період IGPT приніс стабільний річний дохід у 16,4%, що демонструє послідовну роботу у різних ринкових циклах.

Математика сталого зростання: досягнення $15 мільйонів

Прогноз, що щомісячні інвестиції по 1000 доларів у ETF на AI можуть сягнути 15 мільйонів доларів, базується на приблизно 15% середньорічної дохідності з урахуванням складних відсотків за 30 років. Хоча це амбіційна ціль, вона залишається реалістичною для фондів, орієнтованих на штучний інтелект, враховуючи історичне перевершення сектору та його зростання. Історичні приклади демонструють силу довгострокової інвестиції: Netflix приніс надзвичайні прибутки, коли його додали до рекомендованого списку Stock Advisor у грудні 2004 року (перетворивши 1000 доларів у 482 209 доларів), а Nvidia, додана у квітні 2005 року, принесла ще більш драматичні результати (1000 доларів стали 1 133 548 доларів).

Послуга Stock Advisor загалом принесла 968% середньорічної дохідності з моменту запуску — значно перевищуючи 197% приросту S&P 500. Ці історичні прецеденти, хоча й не передбачають майбутніх результатів, демонструють потенціал доходу для дисциплінованих інвесторів із довгостроковим горизонтом у високоростових технологічних секторах.

Чи варто зараз формувати позицію у ETF на AI?

Основне питання для потенційних інвесторів залишається простим: чи належним чином розміщені ETF на штучний інтелект у вашому портфелі на цій стадії технологічної трансформації? Перевершення сектору за кілька років і постійні інновації свідчать про те, що можливості ще залишаються.

Створення диверсифікованого портфеля з Roundhill’s CHAT, Global X’s AIQ і Invesco’s IGPT забезпечує доступ до різних географічних регіонів і тематичних напрямків у сфері штучного інтелекту. Замість того, щоб намагатися визначити завтра переможців технологій, ці ETF пропонують практичну основу для участі у підйомі AI, зменшуючи ризики окремих компаній через диверсифікацію.

Для інвесторів із горизонтом 30 років і переконанням у трансформативному потенціалі AI систематичне накопичення якісних ETF на AI є простою стратегією для досягнення значного багатства. Важливо не стільки час початку такої стратегії, скільки дисципліна у регулярних інвестиціях незалежно від короткострокової волатильності ринку.