Від Чен Чжі до Ю Чжі Цзянь: чорна кінцівка імперії електронних шахрайств у Південно-Східній Азії

З листопада 2025 по січень 2026 року сфера транскордонного телефонного шахрайства буде шокуючою одна за одною. Ю Чжіцзян, головний винуватець м’янмарського «Азіатсько-тихоокеанського нового міста» М’яваді, був екстрадований з Таїланду, а Чень Чжі, засновник камбоджійської групи Принців, був заарештований і репатрійований до Камбоджі — ці дві справи ознаменували повне знищення трьох основних груп з електронного шахрайства в Південно-Східній Азії, а також розірвали справжнє обличчя транскордонної імперії чорної промисловості.

За, здавалося б, ідентичним фіналом стоять два діаметрально протилежні злочинні шляхи. Чень Чжі вирішив глибоко інтегруватися в правову економічну систему Камбоджі, щоб створити чорну імперію «підприємницької групи + відмивання криптогрошей»; Юй Чжицзян, навпаки, пустив коріння в сепаратистських заворушеннях у М’янмі і змовився з воєначальниками, щоб створити кримінальне осередок «дротяного шахрайства + промислове субпідряд». Злет і падіння цих двох країн — це, по суті, «чорні дзеркальні відображення» особливих національних умов М’янми та Камбоджі, а також глибоке просвітництво для глобального управління транскордонними злочинами.

Два різні шляхи кримінального розширення

Імперія Чень Чжі з «червоним верхом»

Чень Чжі, народжений у 1987 році, є новим чорним лідером індустрії в епоху криптовалют. На відміну від традиційних лідерів дротових шахрайств, він не ховався в тіні для скоєння злочинів, а виходив на передню частину сцени і ретельно пакував свою злочинну імперію.

З 2015 року Чень Чжі зареєструвала, здавалося б, легітимні підприємства більш ніж у 30 країнах світу — девелопери, фінансові установи, туристичні компанії, технологічні дослідницькі та розробницькі компанії, і кожна компанія з «жилетами» є ідеальним прикриттям для справжньої шахрайської мережі. У липні 2020 року тодішній прем’єр-міністр Камбоджі Хун Сен особисто присвоїв Чен Чжі титул О’Коннор, що повністю відбілило групу принців і стало справжнім «бізнесменом з червоним верхом».

Справжній геній Чень Чжі полягає у пошуку «ідеального інструменту відмивання грошей» — криптовалюти. Він створив майнінг-пул LuBian і вклав вкрадені гроші від wire-шахрайства у майнінг біткоїна, «легалізувавши» чорні гроші під приводом «майнінгу». Ще більш іронічно, що він навіть хвалився перед основними членами, що майнінг «прибутковий, бо немає вартості» — це «безкоштовність» для використання шахрайських вкрадених грошей як стартового фонду. До кінця 2020 року Чень Чжі накопичив 127 000 біткоїнів із ринковою вартістю понад $15 мільярдів, що зробило його «найбагатшою людиною в криптоіндустрії».

Його шахрайська мережа охоплює весь світ, створивши «Brooklyn Network» лише у США, обманюючи понад 250 жертв на суму понад 18 мільйонів доларів, використовуючи «високоприбуткові криптоінвестиції» як приманку. Судові бар’єри різних країн стали бар’єром для захисту його злочинної діяльності.

Іронічно, що імперія Чень Чжі розкололася на «чорне їсть чорне». У грудні 2020 року основний біткоїн-гаманець майнінгового пулу LuBian було зламано, і було викрадено 127 000 біткоїнів. Чень Чжі навіть опублікував понад 1500 благаючих повідомлень на блокчейні, готовий заплатити викуп, але було вже запізно. Після чотирьох років мовчання ці біткоїни були переведені на нову адресу у 2024 році і зрештою відстежені та конфісковані Міністерством юстиції США за звинуваченням у відмиванні грошей, встановивши рекорд за найбільшою конфіскацією активів в історії судової системи США.

У жовтні 2025 року Міністерство юстиції США предало кримінальні звинувачення проти Чень Чжі; У січні 2026 року його заарештували та репатрійували до Камбоджі. Ретельно побудована бізнес-імперія розпалася під впливом транснаціональної координації суддів.

Імперія «воєначальників-сепаратистів» Ю Чжицзяна

Ю Чжицзян (також відома як Ше Лункай), яка на 5 років старша за Чень Чжі, обирає зовсім інший шлях чорної промисловості. Народився в Шаодуні, провінція Хунань, у 1982 році, його життя сповнене несподіванок: він виконав понад 20 професій, а у 2014 році був засуджений заочно судом Яньтай провінції Шаньдун за незаконну лотерейну діяльність. Щоб уникнути удару, у 2017 році він отримав громадянство Камбоджі, змінив ім’я на Ше Лункай і став «Головою Asia Pacific International Holding Group».

У 2017 році Ю Чжицзян звернув увагу на М’явадді, М’янма, і тісно співпрацював із Су Чіду, лідером місцевої прикордонної охорони каренів. Су Чі Тук відомий як «Король М’явадді», а Каренська прикордонна охорона — це місцева етнічна збройна сила, зареєстрована бірманським урядом, і ця територія повністю розташована над центральним урядом М’янми і стала справжнім «місцем поза законом».

Під захистом Су Ціду Ю Чжицзян запустив проєкт «Азіатсько-Тихоокеанське нове місто» — «нове місто для розумної індустрії» з інвестиціями у 15 мільярдів доларів США та площею 180 000 акрів, але насправді це осередок злочинності, що поєднує азартні ігри, шахрайство та торгівлю людьми, тобто сумнозвісний «KK Park».

На відміну від «саморобного шахрайства» Чень Чжі, геніальність Ю Чжицзяна полягає в винаході моделі «індустріалізації дротового шахрайства». Він не брав прямої участі у шахрайстві, але перетворив Азіатсько-Тихоокеанське Нове місто на стандартизований парк шахрайства з дротовою мовою, здаючи в оренду майнові майни, надаючи гарантії майна та безпеки 248 групам з шахрайства з дротовою аферою, а також збираючи з них «оренду» та «захистні збори». Ця модель утворила цілісний промисловий ланцюг: від рук торговців людьми в Таїланді для «купівлі» викрадених людей (30-400 000 юанів на людину, з яких 100 000 юанів використовується для підкупу прикордонної поліції), до прибирання, супермаркетів і ресторанів у парку, до «генерального менеджера» та підлеглих «поросят», які займаються шахрайством, утворюючи повний замкнутий цикл «вербування-транспортування-ув’язнення-шахрайства, розподілу крадених речей».

Ця темна імперія завдала катастрофічної шкоди Китаю. Після розслідування її група створила понад 200 ігрових платформ, залучивши 330 000 людей по всій країні до участі, а залучені кошти склали 2,7 мільярда юанів. Ще більш жахливим є те, що менше 100 із 50 000, які опинилися в пастці в М’яваді, щороку тікають — вони піддаються мілітаризованому управлінню, інтенсивній роботі, тортурам, непокорі, жорстоким побоям і жорстоким поводженням до смерті.

У 2021 році Міністерство громадської безпеки Китаю надіслало Ю Чжицзяну червоне повідомлення через Інтерпол; У серпні 2022 року тайська поліція заарештувала його в Бангкоку; Після понад трьох років судових ігор, у листопаді 2025 року Ю Чжицзян був успішно екстрадований назад до Китаю та заарештований Бюро громадської безпеки муніципалітету Чженьцзян. Його темна імперія також була знищена залізною рукою міжнародної координації правосуддя.

Важливе порівняння двох імперій: логіка поділу розширення

Хоча злочинні імперії Чень Чжі та Ю Чжіцзяна обидві є «гігантами» у сфері транскордонного дротового шахрайства, їхня логіка розширення, структура прибутку та методи руйнування принципово різні, які глибоко вкорінені в різних національних умовах М’янми та Камбоджі.

Поділ у логіці розширення

Чень Чжі здійснює «інтегровану експансію» — встановлення тісного зв’язку з урядом Камбоджі через диверсифіковані комплаєнс-бізнеси (нерухомість, фінанси, туризм), зміцнення ідентичності «бізнесмена з червоного верху» медалями та відзнаками, а також приховування злочинної діяльності під виглядом легального бізнесу. Ця модель є дуже прихованою і може досягти глобальної експансії за допомогою офіційних ресурсів, але ціною надмірної залежності від місцевих органів влади — як тільки вона втратить офіційний захист або зазнає транснаціонального удару, вона швидко зазнає краху.

Ю Чжицзян здійснив «сепаратистську експансію» — уникаючи центрального уряду М’янми, тісно співпрацюючи з місцевим воєначальником Су Чі Током, щоб створити парк шахрайства з дротом у стилі «країна в країні» в М’явадді. Ця модель є високоавтономною і може покладатися на збройні сили для протистояння зовнішнім атакам, але радіаційний діапазон обмежений, і через зміни у силах місцевих збройних сил легко потрапити в небезпеку.

Поділ у структурі прибутку

Група Chen Zhi приймає інтегровану модель «самодіяльність + відмивання грошей»: безпосередньо здійснюючи глобальне телекомунікаційне шахрайство, обманюючи громадян багатьох країн; Водночас «відбілюючи» чорні гроші через криптовалютний майнінг для отримання доходу від майнінгу. Прибуток величезний, а капітальний потік прихований.

Група Yu Zhijiang приймає модель індустріалізації «платформа + субпідряд»: вона не здійснює безпосереднє шахрайство, а виконує роль «орендодавця індустрії дротового шахрайства», стягуючи плату з 248 груп з електронного шахрайства шляхом здачі парків, надання житла та допоміжних послуг. Ця модель більш стійка до ризиків і забезпечує стабільний дохід через розпорошену клієнтську базу, але також стала об’єктом жорстких заходів через широкий спектр участі.

Розділення між парасолькою і шляхом руйнування

Парасолька Чен Чжі — це «політична та бізнесова змова на національному рівні» — що базується на офіційному визнанні центрального уряду Камбоджі та мережі корупції. Його падіння стало наслідком «транснаціональної координації суддів»: Міністерство юстиції США заморозило і конфіскувало його величезну кількість біткоїна, а уряд Камбоджі співпрацював з арештом і репатріацією під міжнародним тиском, утворивши «китайсько-американський судовий зв’язок».

Парасолька Ю Чжицзяна — «захист воєначальників на місцевому рівні» — покладаючись на збройні сили Каренської прикордонної охорони. Його падіння було пов’язане з «регіональною судовою співпрацею»: китайська поліція через Інтерпол надіслала повідомлення, тайська поліція заарештувала його і зрештою супроводжувала назад до Китаю через договір про екстрадицію між Китаєм і Таїландом, що відображає «координацію судової діяльності між Китаєм і Таїландом».

Спільний кодекс двох імперій: Основна логіка транскордонної злочинності

Незважаючи на розбіжності, злочинні імперії Чень Чжи та Ю Чжицзяна все ще дотримуються загальної логіки транскордонної злочинності.

По-перше, всі вони обирають китайську мову як основну цільову групу і мають глобальну експансію

Обидві добре усвідомлюють психологічні слабкості китайського суспільства і використовують «високооплачуваний рекрутинг» та «високодохідні інвестиції» як приманку для шахрайства. Серед них Чень Чжі пішов ще далі і розширив мережу шахрайства на США, Європу та інші країни, реалізуючи «глобальну злочинність».

По-друге, вони побудували «транскордонний закритий промисловий ланцюг», щоб уникнути судових репресій

Щодо набору персоналу, формується ланцюг «trap-transport» через вітчизняних і іноземних посередників; Щодо потоку капіталу, Чень Чжи використовував криптовалюту для відмивання грошей, а Ю Чжицзян співпрацював із підпільними банками; Щодо безпеки об’єктів, усі вони покладаються на закордонні «позасудові місця» або офіційний притулок. Нарешті було сформовано повний замкнений цикл «внутрішньої обману, впровадження за кордоном та транскордонного відмивання грошей».

По-третє, всі вони завдають нищівної шкоди суспільству

Шахрайство Чень Чжі порушує безпеку майна звичайних людей і впливає на світовий фінансовий порядок; Парк Ю Чжицзяна зведений до «чистилища на землі», що включає торгівлю людьми, тортури, зловживання та інші серйозні порушення прав людини. За ним — безліч розбитих сімей і зруйнованих життів.

Національні роздуми: Чому М’янма та Камбоджа стали осередками злочинності

Піднесення Чень Чжі та Ю Чжицзяна не випадкове, а глибоко вкорінене у особливих національних умовах М’янми та Камбоджі. Недоліки політичних систем, економічних структур і соціального управління обох країн створили родючі умови для створення цих двох великих чорних імперій.

Сепаратистський хаос у М’янмі

Основною причиною того, що М’янма стала найбільш постраждалим районом транскордонного шахрайства, є накладання «локального сепаратизму, спричиненого тривалою громадянською війною» та «тривоги щодо розвитку, спричиненої економічною відсталістю».

З точки зору політичної структури, М’янма вже понад 70 років після здобуття незалежності перебуває у громадянській війні, і центральний уряд ніколи не зміг ефективно контролювати етнічні меншини, створюючи сепаратистську ситуацію з «слабким центральним урядом і сильним місцевим самоврядуванням». Регіон штату Карен, де розташований М’яваді, є типовим «місцевим озброєним автономним регіоном» — Каренський національний союз колись був найрішучішою антиурядовою силою в М’янмі, а Каренська буддійська армія (пізніше реорганізована в Каренську прикордонну охорону), яка розділилася у 1994 році, перейшла на бік уряду, але стала «земним імператором», який контролював М’явадді.

Для цих місцевих збройних сил військові витрати та місцеве самоврядування потребують величезних коштів. Традиційна торгівля наркотиками та прибутки від прикордонної торгівлі обмежені, тоді як чорні індустрії, такі як шахрайство з електронним графом і азартні ігри, стали «короткими шляхами для швидкого заробітку». Причина, чому Су Ціду готовий надати притулок Ю Чжицзяну, полягає в обміні інтересами — Азіатсько-Тихоокеанське Нове місто принесло величезні податки та «дивіденди часток» прикордонникам Каренів, а прикордонники надали землю та безпеку парку, формуючи спільноту інтересів «воєначальників + чорної промисловості».

З точки зору економічного розвитку М’янма є однією з найменш розвинених країн Південно-Східної Азії. Після скасування міжнародних санкцій у 2015–2016 роках уряд поспішно розвивав економіку та планував інфраструктурні проєкти, такі як «Економічний коридор М’яваді», сподіваючись стимулювати зростання через прикордонну торгівлю. Такий менталітет розвитку «прагнення до успіху» відкриває можливість для проникнення чорної індустрії.

Проєкт Юй Чжицзяна в Азіатсько-Тихоокеанському новому місті, який спочатку був ліцензований лише для дрібної нерухомості, був запакований як «розумне нове місто з інвестиціями у 15 мільярдів доларів» і навіть був підтриманий вищим керівництвом уряду М’янми — уряд сподівався використати іноземний капітал для просування будівництва економічного коридору, але закрив очі на незаконний характер проєкту і зрештою перетворив Myawaddy з «терміналу економічного коридору» на «термінал для шахрайства з дротом».

Крім того, судова система М’янми слабка, а території, контрольовані місцевими збройними силами, повністю поза законом, забезпечуючи «нульовий ризик» середовище для злочинів, пов’язаних із шахрайством з дротом. Сучасна ситуація з населенням, бідністю та відсталою освітою забезпечує достатню кількість «людських ресурсів» для парку дротових шахрайств — місцевих жителів заманюють у парк брехнею про «високооплачуваний рекрутинг» через життєві труднощі і вони стають «поросятами»; Управління тортурами та жорстоке стримування в парку змушували жертв боятися чинити опір, утворюючи замкнене коло «вербування-ув’язнення-експлуатації».

Централізоване рентне прагнення в Камбоджі

На відміну від «сепаратистського заворушення» в М’янмі, Камбоджа впроваджує відносно централізовану політичну систему, а центральний уряд має сильний контроль над усією країною, але «корумповане політичне та ділове середовище» та «надмірна залежність від іноземного капіталу» стали основою для зростання злочинної імперії Чень Чжи.

З точки зору політичного середовища, хоча централізована система Камбоджі сприяє стабільності, вона також призвела до надмірної концентрації влади та помітної корупції. Під час адміністрації Хун Сена, щоб залучити інвестиції та сприяти економічному розвитку, він зайняв позицію «вільного нагляду» щодо іноземних інвестицій і навіть мав негласні правила «владних і грошових операцій».

Ключ до швидкого зростання групи принців Чень Чжі полягає в точному розумінні цієї «логики рентного прагнення» — через масштабні інвестиції в нерухомість, фінанси та інші сфери це приносить податки та робочі місця уряду Камбоджі, а потім отримує офіційне визнання та честь; Уряд надав притулок групі принців за допомогою таких методів, як «присвоєння почесних титулів» і «спрощення затвердження», формуючи ланцюг інтересів «політичної та бізнесової змови». Ця модель «бізнесмена з червоним верхом» дозволяє приховувати злочинну діяльність Чень Чжі під легітимним бізнесом, і він навіть може використовувати офіційні ресурси для уникнення судових розслідувань.

З точки зору економічної структури, економіка Камбоджі сильно залежить від туризму, іноземних інвестицій та нерухомості, а її здатність протистояти ризикам є слабкою. Після спалаху епідемії у 2020 році туристична галузь зазнала серйозних ударів, і вимога уряду щодо стимулювання інвестицій стала більш нагальною, що дало можливість для розширення Prince Group. Під приводом «диверсифікації» Prince Group Чень Чжі розвивала нерухомість, відкрила банки та казино по всій Камбоджі, що не лише вирішило деякі проблеми з зайнятістю та податками уряду, а й стало «еталонним підприємством економічного відновлення Камбоджі» та ще більше зміцнило її «правовий статус».

Крім того, фінансова регуляторна система Камбоджі є недосконалою, а в нагляді за криптовалютами та транскордонними потоками капіталу є лазівки, що сприяє «відмиванню криптовалютних грошей» Чень Чжі — транзакції Bitcoin у майнінговому пулі LuBian давно перебували поза наглядом і не були розкриті до того, як їх відстежило та розмістило Міністерство юстиції США.

Велика китайська спільнота Камбоджі забезпечує «зручний канал зв’язку» для злочинної діяльності Чень Чжі — багато основних членів групи Принців є китайцями, а їхня мережа шахрайства також поширилася глобально, головним чином через китайську спільноту, що ще більше посилює приховування злочинної діяльності.

Відповідь на глобальне управління: адаптація до національних умов і скоординованих операцій

Крах двох великих імперій дротових шахрайств Чень Чжі та Ю Чжіцзяна став великою перемогою в боротьбі Китаю з транскордонним шахрайством, але також нагадав нам, що управління транскордонною злочинністю — це не одноразове рішення. У міру посилення репресій злочинні групи можуть переміститися до інших країн і регіонів із слабким управлінням або навіть еволюціонувати у більш приховані злочинні схеми.

Націлювання на «сепаратистську чорну індустрію» М’янми.

Основою управління є «зміцнення регіонального судового співробітництва + сприяння покращенню місцевого самоврядування». З одного боку, необхідно поглибити комунікацію та координацію з центральним урядом і місцевими збройними силами М’янми, а також встановити нормалізований обмін розвідданими та спільний механізм правоохоронної діяльності. З іншого боку, необхідно сприяти розвитку М’янми для покращення економічного розвитку та соціального управління, а також усунути ґрунт для вирощування чорної промисловості з кореня.

Варто зазначити, що з 2025 року Китай і М’янма мають глибокий обмін думками щодо боротьби з транскордонними злочинами, і М’янма заявила, що посилить двосторонню та багатосторонню співпрацю та досліджуватиме створення механізму нормалізації. Крім того, Таїланд і Лаос вжили заходів, такі як припинення електропостачання на кордоні та контроль експорту палива, ефективно боротьба з парком шахрайства з дротом у М’яваді, і ця регіональна модель спільного управління варта популяризації.

Націлювання на «рентну чорну індустрію» Камбоджі.

Основою управління є «поглиблення двосторонньої судової співпраці + сприяння корупційному управлінню». Успішне повернення Чень Чжі до Китаю стало результатом судової співпраці між Китаєм і Камбоджею. У майбутньому сфера співпраці потребує подальшого розширення, щоб охопити ключові зв’язки, такі як відстеження фондів і конфіскація активів.

Водночас необхідно сприяти Камбоджі для посилення контролю за корупцією та покращення системи фінансового нагляду. Міжнародна спільнота має закликати Камбоджу створити та покращити механізм нагляду за владою та жорстко боротися з політичними та бізнес-змовами. Допоможіть Камбоджі покращити регуляторні правила щодо криптовалют і транскордонних капітальних потоків, закрити регуляторні лазівки та залишити чорним індустрійним фондам ніде сховатися.

З глобальної точки зору, створіть багатосторонню мережу співпраці

Глобалізація злочинів, пов’язаних із дротовим шахрайством, визначає, що одна країна не може самостійно виконати завдання боротьби з дротовим шахрайством. Розслідування Міністерства юстиції США, збір доказів і конфіскація активів Чень Чжі є прикладом транснаціональної судової співпраці — завдяки технології блокчейн-відстеження було реалізовано точне позиціонування транскордонних фондів чорної індустрії; Завдяки міжнародним розшукам, заморожуванню активів та іншим засобам було сформовано глобальне стримування підозрюваних у злочинах.

У майбутньому ми повинні сприяти створенню «Глобального альянсу проти дротового шахрайства», інтегрувати ресурси правоохоронних органів з різних країн, обмінюватися кримінальною розвідданою інформації, уніфікувати судові стандарти та формувати глобальний замкнений цикл «жорсткої боротьби, пошуку втікачів і повернення активів». Водночас необхідно посилити глобальний нагляд за криптовалютами та віртуальними активами, сприяти створенню єдиної регуляторної бази у всіх країнах, ліквідувати простор регуляторного арбітражу та обмежувати транскордонний потік коштів чорної індустрії з кореня.

Висновок: Повернення справедливості та вічної пильності

Злет і падіння двох великих імперій електронного шахрайства — Чень Чжі та Ю Чжицзян — є «втіленням» злочинів транскордонного дротового шахрайства в Південно-Східній Азії, а також «чорною приміткою» до особливих національних умов М’янми та Камбоджі. Модель Чен Чжі «червоний дах і чорна промисловість» адаптується до централізованого політичного та бізнес-середовища Камбоджі, орієнтованого на рент-прагнення; Модель «чорної промисловості воєначальника» Ю Чжицзяна корениться на бурхливому соціальному ґрунті сепаратизму М’янми. Арешт обох демонструє тверду рішучість Китаю «розслідувати кожну справу і шукати будь-який втечу», а також відображає потужну силу транснаціональної судової співпраці.

Але тверезість прийшла за ним. Щупальця злочинів через транскордонне шахрайство давно існують не лише в Південно-Східній Азії — в Африці, на Близькому Сході, Латинській Америці та інших регіонах із слабким управлінням може виникнути нова «імперія дротового шахрайства». Злочинні групи можуть еволюціонувати у більш приховані схеми, використовуючи нові технології для уникнення репресій.

Це вимагає точного розуміння національних умов і характеристик різних країн і прийняття «диференційованих» стратегій управління; Також необхідно посилити глобальну координацію та побудувати мережу управління без «глухих кутів». Необхідно зробити «національну адаптацію» та «глобальну координацію» двоколісною рушійною силою у боротьбі з транскордонною злочинністю.

Лише так ми зможемо повністю викорінити рак транскордонного шахрайства, захистити безпеку власності та законні права й інтереси людей у всьому світі, і дозволити світлу справедливості освітити кожне «місце поза законом».