24 грудня Golden Data News повідомив, що Федеральна резервна система розглядає 'суттєву коригування' щорічних стрес-тестів для великих банків США, щоб знизити коливання результатів тестів та збільшити прозорість процесу тестування. Федеральна резервна система не надала детальної інформації про те, як вона буде коригувати тести, але вказала, що може змінити модель розрахунку припущених втрат, усереднюючи результати протягом двох років, щоб пом'якшити ризик значних коливань на річній основі, та дозволити громадській оцінці перед визначенням припущених сценаріїв на кожен рік. Федеральна резервна система заявила, що ці коригування не мають 'суттєвого впливу на загальний рівень капіталу'. Федеральна резервна система заявила: 'Останніми роками рамки регулювання пройшли суттєві зміни'. 'Комітет проаналізував поточні стрес-тести в контексті змінюючогося правового середовища та вирішив внести деякі важливі модифікації, щоб підвищити стійкість тестів'. Лобістська група промисловості 'Bank Policy Research' привітала заяву Федеральної резервної системи, бачачи в ній крок до 'прозорості'.