Hủy bỏ: Đơn vị Tình báo Tài chính của Ấn Độ (FIU) Thắt chặt quy định cho các sàn giao dịch tiền điện tử

Điểm chính Ấn Độ đã chính thức đăng ký 49 sàn giao dịch tiền điện tử dưới sự quản lý của Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), thắt chặt các quy định chống rửa tiền (AML) để chống gian lận, lừa đảo và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tiền điện tử. Các nền tảng crypto đã phải đối mặt với khoản phạt 28 triệu INR khi Ấn Độ thực thi các nghĩa vụ tuân thủ nghiêm ngặt như giám sát ví, báo cáo AML và đánh giá rủi ro nhằm tăng cường giám sát thị trường.

Ấn Độ nâng cao quy định về lĩnh vực crypto Ấn Độ đang tăng cường giám sát các tài sản kỹ thuật số. Trong năm tài chính 2024–2025, 49 sàn giao dịch crypto đã chính thức đăng ký với FIU, đánh dấu một bước tiến lớn trong nỗ lực của chính phủ nhằm tăng cường kiểm soát AML và chống tài trợ khủng bố (CFT) khi mối lo ngại về việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp ngày càng gia tăng.

Đánh giá của FIU tiết lộ hoạt động crypto rủi ro cao Theo báo cáo hàng năm của FIU cho FY 2024–25, được PTI truy cập, các đăng ký này theo sau một cuộc rà soát kỹ lưỡng các Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ (STRs) do các nền tảng crypto gửi. FIU phát hiện ra rằng các tài sản crypto đã nhiều lần được sử dụng cho các hoạt động rủi ro cao và tội phạm, bao gồm: gian lận và lừa đảo tài chínhcờ bạc trực tuyến và chuyển khoản không báo cáođối tượng sử dụng sai giữa các người dùngcác vụ việc liên quan đến dịch vụ darknettài trợ khủng bốphát tán nội dung lạm dụng tình dục trẻ em Các phát hiện này làm nổi bật mức độ dễ dàng khai thác tính ẩn danh của crypto mà không có sự giám sát chặt chẽ. Trong số 49 nền tảng đăng ký, có 45 nền tảng đặt tại Ấn Độ, trong khi bốn nền tảng hoạt động từ nước ngoài. Khác với các quốc gia có nhiều cơ quan quản lý giám sát crypto, Ấn Độ đã chỉ định một cơ quan duy nhất — FIU thuộc Bộ Tài chính — để giám sát các sàn giao dịch. Giám đốc điều hành CoinDCX Sumit Gupta bình luận: “Thị trường crypto của Ấn Độ còn cạnh tranh hơn nhiều người nghĩ. Cạnh tranh lành mạnh có lợi cho hệ sinh thái vì nó thúc đẩy đổi mới.”

Sàn giao dịch crypto phải tuân thủ các nghĩa vụ AML nghiêm ngặt Theo luật pháp Ấn Độ, các sàn giao dịch tiền điện tử được phân loại là Nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số ảo (VDA) và kể từ năm 2023, thuộc phạm vi của Luật Ngăn chặn Rửa tiền (PMLA). Họ cần phải: Yêu cầu tuân thủ AML báo cáo Giao dịch Nghi ngờ (STR)xác định chủ sở hữu vígiám sát hoạt động huy động token (như các đợt phát hành token kiểu IPO)theo dõi chuyển khoản giữa ví lưu trữ và ví không lưu trữ Nghĩa vụ sau đăng ký Các sàn cũng phải: tiết lộ mối quan hệ ngân hàng của họbổ nhiệm cán bộ tuân thủthực hiện kiểm toán nội bộthực hiện kiểm tra rủi ro dựa trên khách hàngquét các giao dịch chống lại danh sách trừng phạthoàn thành đánh giá rủi ro định kỳ và chia sẻ tất cả dữ liệu với FIU Các yêu cầu này tạo ra một khung giám sát toàn diện để phát hiện các hoạt động đáng ngờ trong hệ sinh thái crypto.

Thực thi của FIU và các khoản phạt: Ấn Độ siết chặt FIU đã tích cực thực thi các quy tắc này. Trong FY 2024–2025, các sàn giao dịch crypto không đáp ứng các nghĩa vụ AML đã bị phạt tổng cộng 28 triệu INR. FIU cũng xác định các điểm nóng khu vực về hoạt động crypto đáng ngờ và lập bản đồ các tài sản kỹ thuật số thường xuyên tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp — tăng cường khung giám sát và tình báo quốc gia của Ấn Độ.

Ấn Độ củng cố lập trường quản lý Ấn Độ nhận thức rõ tiềm năng của tiền điện tử trong việc chuyển đổi tài chính và tạo dựng của cải. Tuy nhiên, các cơ quan chức năng vẫn thận trọng do tốc độ nhanh, phạm vi toàn cầu và tính ẩn danh giả của các giao dịch crypto, điều này đặt ra những rủi ro đáng kể. Ngoài các quy tắc AML, chính phủ đã tăng cường giám sát thông qua: chính sách thuế nghiêm ngặt hơnvà yêu cầu khấu trừ thuế (TDS)quản lý giám sát do FIU dẫn đầu C cách tiếp cận của Ấn Độ rõ ràng: hỗ trợ đổi mới sáng tạo nhưng ngăn chặn việc sử dụng sai tài sản kỹ thuật số cho các hoạt động phạm pháp.

#CryptoRegulation , #IndiaCrypto , #DigitalAssets , #blockchain , #CryptoMarket

Luôn đi trước một bước – theo dõi hồ sơ của chúng tôi và cập nhật mọi điều quan trọng trong thế giới tiền điện tử!