المنظمة الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF) تشير إلى أن العملات المستقرة أصبحت الخيار الأول للأنشطة غير القانونية مثل كوريا الشمالية وإيران، وتقدر قيمة الأموال المرتبطة بالاحتيال بنحو 51 مليار دولار. ولمنع الثغرات في المحافظ غير الحافظة، تدعو بقوة الدول إلى تعزيز الرقابة على المُصدرين.
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للأنشطة غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) مؤخرًا، تعتبر العملات المستقرة أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذا تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على المُصدرين.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة من عمليات احتيال ونصب قد تصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعتمدان على العملات المستقرة
توضح FATF أن مجموعة لزاروس (Lazarus Group) الكورية الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية، كما أن الحرس الثوري الإيراني يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار، وتستغل الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير عملات USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، المُصدرة لعملة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
قراءة إضافية:
انخفاض قيمة العملة الوطنية بنسبة 90%! البنك المركزي الإيراني يشتري 500 مليون دولار من USDT لإنقاذ سعر الريال، والبنك الإيراني يتعرض لعطل، وتعرضت بورصات التشفير للسرقة! هل يمكن للبيتكوين أن يوفر حماية في حالة الحرب المعلوماتية بين تايوان والصين؟
ثغرة المحافظ غير الحافظة، وسجل قياسي في استقبال الأموال غير القانونية عبر العملات المستقرة
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أدوات رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة Chainalysis، موضحة أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في 2020.
المصدر: Chainalysis، حيث بلغت قيمة المعاملات غير القانونية في 2025 حوالي 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs الذي صدر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن 86% من تلك الأنشطة مرتبطة بالعقوبات.
ويؤكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية، حيث تتم في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات الرقابية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF، الذي يوضح أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية
قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات
يجب الانتباه إلى أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على قوائم الحظر، لكنها تشدد على ضرورة تحميل المُصدرين والوسطاء مسؤولية مكافحة غسل الأموال.
وتوصي FATF بأن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، من خلال إنشاء قوائم سماح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة. ويجب أن تتوفر لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، ووقف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة.
حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لملء الثغرات في القوانين والامتثال.
قراءة إضافية:
التحضير لقانون العملات الرقمية! يوشي بنك: القطاع المصرفي سيشهد ثلاث مسارات مالية، مع عدم التخلي عن العملات المستقرة والتوكنيزاشن
تأثيرات الحرب على بنوك غزة! ترامب يخطط لاستخدام العملات المستقرة بالدولار، لدعم المعاملات الرقمية
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
تدفق رؤوس أموال ساخنة! تدفقات صناديق بيتكوين الفورية بلغت 760 مليون دولار الأسبوع الماضي، وصناديق إيثريوم المتبادلة تجذب الأموال بالتزامن
صناديق تبادل العملات المشفرة الفورية الأمريكية ارتفعت خلال الفترة من 9 إلى 13 مارس، حيث سجلت صناديق البيتكوين ETF تدفقات نقدية صافية بحوالي 7.634 مليار دولار، بينما سجلت الإيثيريوم 1.609 مليار دولار. كما ارتفع سعر الإيثيريوم فوق 2,000 دولار، وعاد البيتكوين إلى نطاق 70,000 دولار. يرى المحللون في السوق أن عودة رؤوس أموال الصناديق وتصاعد المخاطر الجيوسياسية كانا من أسباب الارتفاع، لكن الاتجاهات المستقبلية لا تزال تتأثر باجتماعات السياسة النقدية للبنوك المركزية وتقلبات أسعار النفط.
区块客منذ 56 د
خطة الصين "الخمسية الخمسون": تنفيذ مشروع بناء شبكة البلوكتشين الوطني، والمشاركة في الحوكمة الدولية للعملات الرقمية
تم نشر "المخطط الخمسي الخمسين للجمهورية الشعبية الصينية للتنمية الاقتصادية والاجتماعية الوطنية" في 17 مارس، والذي يقترح تطوير البنية التحتية الحديثة، وتعزيز صناعات الاقتصاد الرقمي الأساسية، والمشاركة الفعالة في الحوكمة الدولية، والمضي قدماً بثبات في بناء اليوان الرقمي والمركز المالي الدولي في شنغهاي.
GateNewsمنذ 1 س
إصلاحات هيئة الأوراق المالية والبورصات الجسيمة: تعتزم السماح للشركات المدرجة بتقديم التقارير المالية مرة كل ستة أشهر، وأوروبا وبريطانيا قد سبقتا بالفعل
لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) تخطط للسماح للشركات المدرجة بالإفصاح عن التقارير المالية مرة كل ستة أشهر، وعدم فرض متطلبات التقارير الفصلية بعد الآن، يهدف هذا الإصلاح إلى تقليل تكاليف الامتثال للشركات المدرجة، لكنه قد يثير مخاوف المستثمرين بشأن عدم تماثل المعلومات. على الرغم من وجود سوابق مع أوروبا وبريطانيا، فإن الأصوات المعارضة تشعر بالقلق من أن هذا قد يؤثر على أساس اتخاذ القرارات. قد يعزز هذا الإصلاح إدراج المزيد من الشركات في مجال العملات المشفرة وتحسين بيئة التنظيم.
動區BlockTempoمنذ 2 س
تقترح البنك المركزي الروسي فتح الاقتصاد الوطني للأسواق الدولية باستخدام الأصول الرقمية
طلبت المؤسسة من الحكومة السماح بإصدار الأصول المالية الرقمية على شبكات مفتوحة مثل Ethereum، مما يفتح الأعمال الوطنية للاستثمارات الدولية. كما أشارت محافظة البنك المركزي الروسي Elvira Nabiullina إلى أن هذه اللوائح ستساعد في إجراء المعاملات عبر الحدود
Coinpediaمنذ 2 س
