La Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU.: 9 grandes bancos estadounidenses implementaron medidas de "desbancarización" en la industria de las criptomonedas

2025-12-11 01:13:56

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DeepTech News, 12 de diciembre, según informa Cointelegraph, la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU. (OCC) ha concluido una investigación preliminar que muestra que las nueve mayores instituciones bancarias de EE. UU. implementaron restricciones en servicios financieros para industrias políticamente sensibles, incluyendo criptomonedas, entre 2020 y 2023.

La OCC afirmó que estos bancos “distinguieron indebidamente” en función de las actividades comerciales legítimas de sus clientes, ya sea aplicando políticas que restringen el acceso a servicios bancarios o requiriendo revisiones y aprobaciones adicionales antes de brindar servicios financieros. Las industrias restringidas, además de las criptomonedas, incluyen exploración petrolera y de gas natural, minería de carbón, armas de fuego, cárceles privadas, fabricantes de tabaco y cigarrillos electrónicos, y la industria del entretenimiento para adultos.

En cuanto a la industria de criptomonedas, las restricciones de los bancos se relacionan con “emisores, intercambios o administradores, generalmente por consideraciones de delitos financieros”. Los bancos revisados incluyen JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank y BMO Bank.

La OCC indicó que continuará con la investigación y que podría remitir los resultados al Departamento de Justicia.

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