Arnaque à la cryptomonnaie en Chine révélée ! La plateforme de financement YuZhi a détourné 20 milliards et a disparu

Chine continentale, Yu Zhi Financial Co., Ltd., exploite une arnaque de type « trading de cryptomonnaies » pour attirer des fonds, en affirmant que les investisseurs réalisent un profit fixe quotidien de 1% en suivant des contrats Bitcoin, avec des récompenses dynamiques pour le parrainage. Le minimum d’investissement est de 7400 RMB, avec un rendement cumulé de 370,6% sur 30 jours. En supposant que 3 millions de membres soient réels et que le minimum d’investissement soit respecté, la taille du fonds dépasse 20 milliards de yuans.

Conception parfaite d’une arnaque quotidienne de 1% sur le trading de cryptomonnaies en Chine

La stratégie de fraude de Yu Zhi Financial dans le trading de cryptomonnaies est extrêmement trompeuse. Les investisseurs doivent d’abord acheter des Tether (USDT) sur des plateformes mondiales comme Ouyi, mais l’achat de U ne se fait pas directement sur la plateforme. Au lieu de cela, ils transfèrent d’abord l’argent à un parrain, qui le transfère ensuite à un supérieur, sans savoir où l’argent finit. Une fois dans le compte HSEX, l’actif correspondant apparaît. Les nouveaux inscrits reçoivent 200U en cadeau, formant ainsi une « position de base ».

Sur cette position de base, les investisseurs peuvent suivre chaque jour le fondateur de Yu Zhi Financial, qui se prétend « Chen Yu Zhi », pour acheter des contrats Bitcoin. Chen Yu Zhi envoie une chaîne de lettres, que l’investisseur doit copier dans HSEX pour effectuer des achats et ventes. Chaque opération procure un rendement fixe de 0,5%. Deux opérations par jour donnent un rendement quotidien de 1%. Ce qui semble être une opération professionnelle de trading de cryptomonnaies n’est en réalité qu’une illusion : aucune transaction réelle n’a lieu, et le total des actifs affichés dans le compte HSEX n’est qu’un chiffre.

Les gains dynamiques constituent le mécanisme central de la vente pyramidale. Les investisseurs gagnent des commissions élevées en recrutant d’autres personnes. Plus il y a de personnes et de fonds transférés, plus les gains sont importants. Selon la règle « inviter de nouveaux membres pour ouvrir un compte permet de partager 20% du premier dépôt du nouveau membre, et le supérieur du parrain peut recevoir 5% supplémentaires en assistance concrète », la structure devient pyramidale. Plus le niveau du porte-parole est élevé, plus la part des bénéfices pour le parrain est grande. Certains investisseurs recrutent même leur mère ou des proches, puis développent 20 personnes âgées.

Quatre caractéristiques principales de l’arnaque au trading de cryptomonnaies de Yu Zhi

Utilisation frauduleuse du nom de trading de cryptomonnaies : prétend suivre des contrats Bitcoin sans transaction réelle, tous les comptes sont fictifs

Appât à double rendement : rendement statique de 1% par jour + récompenses dynamiques pour le recrutement, avec un rendement cumulé de 370,6% en 30 jours

Fausse affiliation à une autorité : le nom HSEX imite HKEX (Hong Kong Exchanges and Clearing), prétend une collaboration profonde avec la « Hong Kong Stablecoin Exchange »

Technique de double récolte : après l’effondrement, demande de payer une caution de 20% et des frais de 30% pour pouvoir retirer

Les douceurs avant l’effondrement et le désespoir lors du crash

L’expérience de Wang Qin, investisseur dans une ville de quatrième rang dans le sud-ouest, est typique. Le 9 octobre 2025, un ami, Chen, lui présente Yu Zhi Financial, affirmant avoir gagné plusieurs milliers de yuans depuis juin. Pour gagner sa confiance, Chen montre un revenu mensuel de 500 USDT en loyer, en affichant simplement le nom de Yu Zhi Financial comme adresse de son studio dans une boutique physique. Wang Qin investit 15 000 RMB pour acheter 2000U, avec 200U en cadeau à l’ouverture de compte, formant une position de 2200U.

Il faut 50 jours pour atteindre le seuil de doublement de la position pour retirer, alors Wang Qin demande à son mari d’investir 30 000 RMB, soit 4000U, pour « entrer ». Selon la règle de recrutement, elle reçoit aussi 1000U de bénéfices. Le 9 novembre, le solde du compte atteint 4500U. Elle demande un retrait de 1000U, qui est approuvé en 2 heures, après déduction de 10% de frais, le montant reçu étant de 900U. Elle échange ensuite dans Ouyi contre 6600 RMB. Ce retrait réussi est la « récompense » qui convainc les investisseurs que la fraude est réelle.

Le 26 novembre, Wang Qin souhaite retirer à nouveau, mais l’activité de dividendes annuelle commence et interdit les retraits. Elle voit un rendement quotidien de 2%, avec 24U supplémentaires chaque jour (environ 300 RMB). Elle est très contente. Cependant, le 8 décembre, HSEX affiche une notification d’une « Hong Kong Stablecoin Exchange » indiquant que Yu Zhi Financial est impliquée dans des opérations de blanchiment et de fausses transactions. Les frais de retrait augmentent à 30%, et une caution de 20% du montant total du compte doit être payée. Après cette activité de dividendes annuelle, le montant total dans tous les comptes est gonflé, mais les frais à payer augmentent aussi.

Chaîne de production grise et pic de fuite de fonds en fin d’année

Un dénonciateur anti-pyramide, Li Xu, indique que la fin d’année est la période de pointe pour la fuite des fonds. Premièrement, les autorités de régulation alertent intensément sur divers projets, ce qui met en danger les organisateurs. Deuxièmement, ces fonds ont déjà été largement gagnés à la fin de l’année, et les investisseurs retirent leurs fonds, ce qui réduit l’afflux. Troisièmement, certains plateformes se préparent à une nouvelle vague de récolte en changeant d’apparence. Yu Zhi Financial a développé plusieurs applications similaires comme « HSEX1 » pour attirer de nouveaux membres à l’échelle nationale.

Ces fonds forment un « cercle » où une communauté de personnes prétendent partir avant l’effondrement des fonds, en ayant déjà encaissé leurs gains. Le leader est appelé « chef de groupe ». La majorité pense que chaque projet a une durée de vie limitée, et pour gagner de l’argent, il faut constamment chercher de nouveaux projets et maîtriser le timing d’entrée et de sortie. Les chefs de groupe publient sur divers réseaux sociaux des annonces comme « nouvelle voiture », « nouveau chêne » ou « accueillir xx plateforme (déjà en faillite) » pour lever des fonds pour la prochaine vague. Certains victimes, après avoir été dupés une première fois, cherchent un nouveau projet pour récupérer leur argent, croyant qu’un bon chef de groupe pourra les faire réussir.

Un avocat de Yingke (Shenzhen), Huang Jinliang, indique que pour les « joueurs » professionnels, toute recommandation d’investissement constitue une « invitation de parrainage » et doit être poursuivie en justice comme crime en réunion. Certains pensent qu’en investissant tôt et en partant vite, ils ne seront pas victimes, mais ils rencontrent aussi des « petits fonds » conçus pour leur faire perdre rapidement, en seulement deux semaines. Quant aux « honnêtes » recrutés, ils sont légalement considérés comme des « participants à une collecte de fonds » et non comme des « victimes ».

Huang Jinliang constate que ces deux dernières années, la tendance à la décentralisation des activités de collecte de fonds illégale dans les zones rurales s’est accentuée. Par rapport aux régions développées, les populations rurales sont plus vulnérables à l’arnaque et subissent des pertes plus importantes, principalement en raison de l’asymétrie d’information, de la confiance renforcée dans le cercle social et du manque de canaux financiers traditionnels. Les banques rurales offrent un rendement inférieur à 4%, alors que des plateformes proposent un rendement quotidien de 1% (soit 365% par an), créant un contraste fort. Même en connaissant les risques légaux, la population est prête à « couvrir le risque avec le rendement ». Huang Jinliang rappelle qu’il faut toujours vérifier si le taux de rendement est anormal par rapport au marché et si l’organisme participant possède une qualification légale.