11.5 AI日报 крипторынок动荡加剧，регулирование与创新角力升温

!

Один. Заголовок

1. Биткойн упал ниже отметки в 100 000 долларов, вызвав резкие колебания на рынке.

Биткойн 5 ноября пробил ключевую психологическую поддержку на уровне 100 000 долларов. Этот значительный прорыв вызвал резкие колебания на рынке криптовалют. Биткойн за короткие 24 часа упал более чем на 5%, временно опустившись до уровня около 98 000 долларов. В то же время другие основные криптовалюты также показали значительное падение.

Падение биткойна в основном связано с влиянием макроэкономической среды. Высокая инфляция в США продолжает оставаться на высоком уровне, и Федеральная резервная система может продолжить повышать процентные ставки, чтобы сдержать инфляцию, что усиливает беспокойство инвесторов по поводу рискованных активов. Кроме того, в США во вторник произошел значительный падение фондового рынка, индекс Nasdaq упал на 2%, что также оказало давление на крипторынок.

Аналитики отмечают, что падение биткойна ниже отметки в 100 000 долларов может вызвать дальнейшую распродажу. Некоторые инвесторы могут решить покинуть рынок, что приведет к исчерпанию ликвидности. Однако есть также мнение, что это может быть возможностью для долгосрочных инвесторов увеличить свои позиции.

Падение биткойна также повлияло на другие криптоактивы. Эфир упал более чем на 6%, опустившись ниже 3000 долларов. Общая капитализация криптовалюты за 24 часа сократилась почти на 200 миллиардов долларов. Эта резкая волатильность снова подчеркивает высокие риски криптовалютного рынка.

2. Franklin Templeton активно продвигает XRP спотовый ETF, который, как ожидается, будет одобрен в этом месяце.

Глобально известная инвестиционная компания Franklin Templeton ( ускоряет процесс上市 своего XRP ETF. На днях компания представила в Комиссию по ценным бумагам и биржам США обновленную версию проспекта, упростив соответствующие условия, и ожидает одобрения на上市 в этом месяце.

Данный шаг Franklin Templeton рассматривается как позитивный прогноз для долгосрочных перспектив XRP. XRP, как одна из основных криптовалют, имеет широкие перспективы применения в области международных платежей и финансовой инфраструктуры. Franklin Templeton надеется через ETF продукты предоставить инвесторам возможность участвовать в инвестициях в XRP.

Аналитики считают, что запуск XRP ETF от Franklin Templeton предоставит институциональным инвесторам больше инвестиционных возможностей. ETF, как традиционный инвестиционный инструмент, может снизить порог вхождения в инвестиции и привлечь больше средств на рынок криптовалют. В то же время некоторые аналитики отмечают, что запуск ETF продукта может увеличить волатильность цены XRP.

Одобрение上市 XRP спотового ETF также откроет путь для других криптовалютных ETF продуктов. В настоящее время США все еще не одобрили ни одного спотового криптовалютного ETF для торговли. Попытка Franklin Templeton может подтолкнуть регуляторов к дальнейшему смягчению требований к одобрению криптовалютных ETF.

) 3. Расширение экосистемы Chainlink, ускоренная реализация институциональных приложений на блокчейне

Блокчейн-оракул и децентрализованная вычислительная сеть Chainlink недавно объявили о нескольких значительных обновлениях, их экосистема продолжает расширяться. Эти обновления направлены на ускорение внедрения институциональных уровня приложений на блокчейне и содействие интеграции криптоэкономики с традиционной финансовой системой.

Chainlink впервые объявил о запуске своей платформы кросс-системной рабочей среды CRE. CRE может помочь разработчикам интегрировать многоцепочные, многопредсказательные, многоданные источники и системы соблюдения в один эффективный рабочий процесс, упрощая процесс создания сложных приложений на цепочке.

Кроме того, Chainlink заключил партнерство с несколькими учреждениями, используя CRE и автоматизированный комплаенс-движок ACE для проведения пилотных проектов в таких областях, как токенизированные фонды, выпуск стейблкоинов и трансфер кросс-чейн активов. Партнерами являются UBS, Центральный банк Бразилии, Управление валютного контроля Гонконга и другие.

Аналитики отмечают, что последние достижения Chainlink знаменуют собой ускоренное внедрение цепочечных приложений на уровне учреждений. Традиционные финансовые учреждения постепенно принимают и интегрируют блокчейн-технологии для повышения операционной эффективности и снижения затрат на соблюдение норм. Chainlink предоставляет надежный мост для учреждений, что способствует ускорению интеграции криптоэкономики с традиционной финансовой системой.

Тем не менее, некоторые аналитики считают, что внедрение институциональных приложений по-прежнему сталкивается с множеством вызовов, таких как неопределенность регулирования, совместимость систем и т. д. Chainlink необходимо продолжать оптимизировать технологические решения и поддерживать хорошую коммуникацию с регулирующими органами, чтобы действительно способствовать развитию отрасли.

4. Столкновение с хакерской атакой, украдено миллионы долларов.

Ведущая децентрализованная биржа была подвергнута хакерской атаке 4 ноября, в результате которой было украдено криптовалюты на сумму в миллионы долларов. Этот инцидент вновь вызвал беспокойство по поводу безопасности DeFi.

Согласно официальным данным, хакеры воспользовались уязвимостью в V2 комбинированном стабильном пуле, чтобы украсть значительные средства пользователей. В настоящее время все приостановленные пулов V2 приостановлены, и команда безопасности работает над расследованием причин инцидента.

Аналитики отмечают, что этот инцидент подчеркивает проблемы безопасности DeFi-протоколов. Несмотря на то, что DeFi рассматривается как будущее в области криптовалют, сложность его исходного кода и децентрализованный характер также представляют собой огромные вызовы для безопасности.

Некоторые аналитики считают, что это событие может оказать влияние на экосистему DeFi, и инвесторы могут начать больше сомневаться в безопасности DeFi-протоколов. Однако есть и мнение, что, если уязвимости будут своевременно исправлены, DeFi по-прежнему останется ключевым направлением развития криптовалют.

В то же время регуляторы могут занять более строгую позицию в отношении регулирования DeFi. Некоторые страны уже начали разрабатывать рамочные условия для регулирования DeFi с целью защиты интересов инвесторов. Аналитики призывают индустрию DeFi усиливать саморегулирование, повышать прозрачность, чтобы завоевать доверие регуляторов и общественности.

5. Внутренние документы OpenAI раскрыты, чуть не слились с Anthropic

Недавно компания искусственного интеллекта OpenAI столкнулась с внутренним кризисом и чуть не объединилась с конкурентом Anthropic. Согласно раскрытым внутренним документам OpenAI, член правления OpenAI Хелен Тонер предложила уничтожить OpenAI и объединить его с Anthropic.

Этот внутренний документ предоставлен бывшим техническим директором OpenAI Мирой Мурати. Мурати утверждает, что внутри OpenAI существуют серьезные управленческие проблемы и культурные конфликты, что привело компанию к кризису.

Аналитики отмечают, что этот внутренний кризис отражает жесткую конкуренцию в индустрии искусственного интеллекта. OpenAI и Anthropic — известные компании в области искусственного интеллекта, и слияние этих двух компаний значительно изменит структуру отрасли.

Однако некоторые аналитики считают, что обвинения Муратии могут быть неточными. OpenAI опровергла это утверждение и заявила, что работа компании идет в нормальном режиме. Некоторые мнения предполагают, что Муратия может иметь предвзятое мнение о действиях OpenAI по личным причинам.

В любом случае, это событие снова привлекло внимание к структуре управления компаниями, занимающимися искусственным интеллектом. Развитие технологий искусственного интеллекта происходит быстро, и как обеспечить хорошее управление при сохранении инноваций станет важной задачей, с которой компаниям искусственного интеллекта предстоит столкнуться.

Два. Новости отрасли

1. Биткойн преодолел ключевую психологическую отметку в 100000 долларов, вызвав панику на рынке.

Цена биткойна резко упала 4 ноября, впервые с июня упав ниже ключевого психологического уровня в 100000 долларов, что вызвало массовую распродажу на всем крипторынке. Под влиянием макроэкономической неопределенности, оттока средств из ETF и высоких ликвидаций с плечом, рыночные панические настроения вновь стали доминировать в торговых эмоциях.

После того как биткойн упал ниже 100 000 долларов, он сразу же ускорил снижение, достигнув минимального уровня около 98 800 долларов. За 24 часа он упал на 5,2%, общая рыночная капитализация уменьшилась более чем на 100 миллиардов долларов. Тем временем эфириум также значительно упал, на некоторое время опустившись ниже отметки в 3000 долларов, что стало четырехмесячным минимумом.

Аналитики отмечают, что после падения биткойна ниже отметки в 100 000 долларов может произойти дальнейшая волна распродаж. С момента крупнейшего в истории криптовалют ликвидирования позиций (более 20 миллиардов долларов ликвидированных плечей) 10 октября, рыночный спрос продолжает сокращаться, потоки средств в американские ETF становятся отрицательными, а общее рыночное настроение меняется на медвежье.

Несмотря на краткосрочное давление, аналитики считают, что долгосрочные тенденции притока ETF и институционального принятия остаются сильными. Как только рыночные настроения стабилизируются, крипторынок, вероятно, постепенно восстановится. Инвесторам следует внимательно следить за будущими тенденциями и использовать потенциальные инвестиционные возможности.

2. Цена Solana упала более чем на 30%, резкое снижение активности в сети вызывает сомнения

Экосистема Solana подверглась серьезному удару, цена токена SOL 4 ноября упала более чем на 30% за один день, в какой-то момент опустившись ниже 20 долларов. Данные о количестве активных адресов и объеме торгов на цепочке также значительно снизились, вызвав сомнения на рынке относительно ее долгосрочных перспектив развития.

Данные показывают, что количество активных адресов и объем транзакций в сети Solana за последнюю неделю снизились на 60% и 70% соответственно. Активность экосистемы Dapp также заметно упала. Аналитики считают, что это отражает серьезные проблемы в развитии экосистемы Solana.

Председатель Фонда Solana Анатолий Яковенко в ответ на социальных сетях заявил, что экосистема Solana находится на ранней стадии развития, и краткосрочные колебания не следует чрезмерно интерпретировать. Однако он также признал, что Solana все еще нуждается в улучшении в таких аспектах, как масштабируемость и децентрализация.

Несколько криптоаналитических агентств понизили рейтинг Solana. Delphi Digital отметила, что Solana сталкивается с проблемами, включая отсутствие уникального ценностного предложения, медленное развитие экосистемы и снижение активности в сети. Инвесторам следует осторожно оценивать долгосрочный потенциал развития Solana.

3. В областиPrivacy Coin наблюдается всплеск, Zcash вырос более чем на 20%, привлекая внимание рынка

На фоне общего спада на рынке криптовалют сектора приватных монет наблюдается редкий рост. В частности, Zcash за один день подорожал более чем на 20%, что привлекло широкое внимание рынка.

Аналитики считают, что недавний рост анонимных монет в основном обусловлен двумя факторами: во-первых, ужесточением регулирующей политики, что приводит к росту спроса инвесторов на защиту конфиденциальности; во-вторых, широкими перспективами применения технологий конфиденциальности в области криптовалют, которые имеют значительный потенциал для развития.

Zcash, как представительный проект среди приватных монет, использует такие передовые технологии, как нулевые знания, которые позволяют осуществлять полностью анонимные транзакции криптовалюты. Его технические преимущества и первенство обеспечивают ему важное положение в области приватных монет.

Но некоторые аналитики выразили сомнения в соответствии privacy-валют с нормативными требованиями. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслер ранее заявил, что privacy-валюты могут использоваться для незаконной деятельности и требуют усиленного контроля.

В целом, перспективы развития области приватных монет всё ещё остаются неопределёнными. Инвесторы должны хорошо осознавать потенциальные риски и внимательно следить за изменениями в тенденциях регулирования.

4. Институциональные средства предпочитают Solana, ETF на основе стейкинга SOL привлекли более 400 миллионов долларов

Несмотря на недавние трудности экосистемы Solana, институциональные инвесторы по-прежнему проявляют к ней интерес. Данные показывают, что wise SOL стейкинг ETF###BSOL( с момента своего запуска в прошлый четверг привлек более 417 миллионов долларов.

Аналитики считают, что институциональные инвестиции в Solana продолжают вызывать оптимизм, в основном благодаря его преимуществам в области масштабируемости и низких комиссий. Несмотря на недавние трудности, долгосрочные перспективы развития Solana по-прежнему вызывают ожидания.

В то же время некоторые аналитики выражают осторожность в отношении производительности BSOL. Они указывают на то, что в первый день上市 BSOL столкнулся с серьезными потерями, что показывает, что доверие рынка к экосистеме Solana уже подорвано. В будущем, сможет ли BSOL продолжать привлекать потоки капитала, еще предстоит понаблюдать.

В целом, отношение институциональных средств к Solana отражает то, что, несмотря на усиление краткосрочной волатильности на криптовалютном рынке, долгосрочные инвестиции в качественные проекты не изменились. Инвесторам следует сохранять терпение и следить за долгосрочными перспективами проекта.

) 5. Объем торгов XRP резко увеличился более чем на 200%, запуск Ripple Prime может способствовать высвобождению институционального спроса

На фоне общего спада на рынке криптовалют, объем торгов XRP внезапно вырос более чем на 200% 4 ноября, что привлекло широкое внимание рынка. Аналитики считают, что этот тренд может быть связан с запуском новой биржи Ripple Prime, принадлежащей Ripple.

Ripple Prime — это услуга внебиржевой торговли, представленная Ripple после приобретения Hidden Road, ориентированная на институциональных клиентов ###OTC(. Запуск этой услуги ожидается, что поможет увеличить внедрение XRP в институциональной сфере, тем самым высвобождая потенциальный спрос.

Данные показывают, что объем торгов XRP за 24 часа после запуска Ripple Prime вырос с примерно 4 миллиардов долларов до почти 8 миллиардов долларов. Однако ценовое поведение было относительно спокойным, с незначительным увеличением всего на около 3% в краткосрочной перспективе.

Аналитики указывают, что XRP в краткосрочной перспективе сможет ли продолжить восходящий тренд, необходимо наблюдать за фактической операционной деятельностью Ripple Prime. Если удастся привлечь больше институциональных клиентов, это принесет долгосрочные выгоды для XRP. Но если результаты будут неудовлетворительными, то будет трудно поддерживать будущие показатели XRP.

В целом, резкий рост объема торгов, вызванный запуском Ripple Prime, отражает ожидания рынка относительно спроса со стороны учреждений на XRP. Однако конкретное влияние еще нужно будет наблюдать.

Три. Новости проекта

) 1. Протокол DeFAI: революция в автоматизации

DeFAI协议 является инновационным децентрализованным финансовым ### искусственным интеллектом ( протоколом, предназначенным для упрощения и автоматизации сложных финансовых взаимодействий, превращая цепочные приложения в интеллектуальные автономные системы для децентрализованных финансов, игрового управления активами и других областей.

Данный протокол недавно представил новый тип интеллектуального агента, который может самостоятельно выполнять различные задачи, такие как торговля, заимствование, ликвидное майнинг и т. д. Эти агенты основаны на алгоритмах искусственного интеллекта и способны анализировать рыночные данные и принимать оптимальные решения, что позволяет автоматизировать управление активами. Инновация протокола DeFAI заключается в сочетании искусственного интеллекта и децентрализованных финансов, предоставляя пользователям более эффективные и умные решения для управления активами.

Протокол DeFAI, как ожидается, окажет глубокое влияние на финансовую экосистему. С одной стороны, он может снизить барьеры для пользователей, участвующих в DeFi, позволяя обычным пользователям также наслаждаться преимуществами интеллектуального управления инвестиционными портфелями; с другой стороны, он предоставляет инфраструктуру для создания более сложных децентрализованных приложений, что способствует развитию финансовой экосистемы.

Аналитики в отрасли приветствуют протокол DeFAI. Как комментирует аналитическая платформа DappRadar, протокол DeFAI открывает новые возможности для DeFi и, вероятно, приведет к появлению большего числа инновационных приложений. В то же время некоторые эксперты предупреждают о рисках, связанных с искусственными интеллектуальными системами, и подчеркивают необходимость дальнейшего совершенствования алгоритмов и механизмов управления для обеспечения безопасности и надежности систем.

) 2. Chainlink интеграция с Kiln, поддержка продуктов доходности следующего поколения на блокчейне

Институциональная платформа управления активами и доходами на блокчейне Kiln недавно объявила, что интегрировала среду выполнения Chainlink ###CRE( и автоматизированный механизм соблюдения )ACE(.

Kiln – это платформа, сосредоточенная на управлении активами на уровне институциональных инвесторов, предназначенная для предоставления безопасных и соответствующих требованиям продуктов на основе цепочки для институциональных инвесторов. Благодаря интеграции с Chainlink, Kiln сможет использовать CRE для автоматизации логики казначейства и рабочих процессов расчетов, а также обеспечить соблюдение требований с помощью ACE.

Это нововведение помогает Kiln повысить операционную эффективность, сократить затраты и предоставить институциональным клиентам более качественные услуги. В то же время децентрализованная архитектура Chainlink также обеспечивает безопасность и прозрачность продуктов Kiln.

Инновация Kiln заключается в сочетании традиционных финансов и технологий блокчейн, предоставляя институциональным инвесторам знакомый опыт управления активами. Благодаря сотрудничеству с Chainlink, Kiln надеется привлечь больше институциональных средств в финансовую экосистему и способствовать развитию отрасли.

Множество аналитических агентств приветствовали это. Согласно отчету Messari, Kiln предоставляет институциональным инвесторам безопасный и надежный путь для входа на рынок криптовалют. В то же время некоторые эксперты предупреждают, что неопределенность в регулировании может повлиять на развитие таких платформ, как Kiln, и необходимо внимательно следить за регуляторной динамикой.

) 3. Folks Кросс-чейновый DeFi-протокол запускает airdrop FOLKS

Folks — это кросс-чейн децентрализованный финансовый ### DeFi ( протокол, основная цель которого — стать комплексным узлом капитального рынка, соединяющим многоцепочечную экосистему, и он начнет airdrop FOLKS 6 ноября.

Главная особенность проекта заключается в глубокой интеграции таких ведущих кросс-чейн инфраструктур, как Chainlink CCIP, Circle CCTP и Wormhole, что позволяет осуществлять бесшовное кросс-чейн кредитование и управление нативными активами, с целью коренным образом решить давнюю проблему фрагментации ликвидности в области DeFi. Благодаря четкому видению, коммерческой модели, подтвержденной капиталом ), завершившей общий раунд финансирования в 6,2 миллиона долларов ( и разумному дизайну токеномики, Folks стал заметным игроком в кросс-чейн DeFi сегменте.

Инновация Folks заключается в сочетании кросс-цепочечной технологии с DeFi, предоставляя пользователям единую платформу для управления активами. Пользователи могут наслаждаться DeFi-сервисами на различных цепочках, не перемещая активы между ними. Это помогает улучшить пользовательский опыт и снизить затраты на использование.

Несколько аналитических агентств выражают оптимизм в отношении Folks. По мнению DeFiPrime, Folks имеет потенциал стать ключевой инфраструктурой в экосистеме DeFi, способствуя развитию отрасли. В то же время, некоторые эксперты предупреждают, что кросс-цепочные технологии все еще находятся на начальной стадии развития, существуют определенные проблемы с безопасностью, которые необходимо дополнительно усовершенствовать.

В целом, Folks как инновационный кросс-цепочный DeFi протокол заслуживает постоянного внимания со стороны профессионалов отрасли.

Четыре. Регулирование & Политика

) 1. Ассоциация независимых банков США выступает против получения Coinbase банковской лицензии

Ассоциация независимых банковских сообществ США ### ICBA ( недавно направила письмо Управлению валютного контроля США ) OCC ( с требованием отклонить заявку на лицензию национального трастового банка дочерней компании Coinbase, Coinbase National Trust Co. ICBA является отраслевой ассоциацией, представляющей интересы банковских сообществ США, и утверждает, что заявка Coinbase не соответствует установленным законодательным стандартам, и если будет одобрена, создаст “опасный прецедент” для банковской системы США.

Позиция ICBA вызвала сильную реакцию в криптовалютной отрасли. Главный юридический советник Coinbase Пол Гревал ответил, что действия ICBA являются “открытым протекционизмом”, стремящимся монополизировать регуляторные каналы, вытеснить конкурентов и задушить криптоинновации. Он отметил, что ICBA выступает против получения Coinbase регулируемой лицензии на траст только потому, что хочет, чтобы криптовалюта оставалась в состоянии нерегулирования.

Этот вопрос снова вызвал горячие обсуждения в отрасли по поводу регулирования криптовалют. Сторонники считают, что получение банковских лицензий крипто-компаниями способствует нормализации развития отрасли, повышению соблюдения норм и доверия пользователей. Однако критики опасаются, что избыточное регулирование может задушить инновации и ограничить пространство для развития криптовалют.

Бывший старший советник SEC Джек Уокер считает, что регулирующие органы должны уделять внимание как защите инвесторов, так и поддержанию финансовой стабильности, одновременно оставляя пространство для инноваций в области криптовалют. Он предложил использовать модель регулирования “песочницы”, позволяющую инновационным проектам тестироваться в контролируемой среде и разрабатывать разумные правила регулирования на основе практического опыта.

) 2. Канада объявила о введении законодательства по регулированию стейблкоинов

После того как США приняли законопроект о регулировании стейблов GENIUS, правительство Канады объявило о планах ввести закон о регулировании стейблов в федеральном бюджете на 2025 год. Согласно содержанию бюджета, новый закон будет требовать от эмитентов стейблов, обеспеченных фиатной валютой, иметь достаточные резервные средства, разработать политику выкупа и внедрить меры управления рисками, включая механизмы защиты личных и финансовых данных.

Банк Канады начнет выделять 10 миллионов канадских долларов в течение двух лет с 2026-2027 финансового года, чтобы обеспечить плавное продвижение надзорной работы. В дальнейшем ожидается, что ежегодно будет возникать около 5 миллионов канадских долларов связанных затрат, которые будут компенсированы эмитентами стабильных монет, находящимися под регулированием Закона о розничных платежных операциях.

Данный план регулирования направлен на создание для граждан Канады более быстрого, более дешёвого и более безопасного цифрового торгового окружения и является частью общей программы “Модернизация платёжной системы”. Канадское правительство считает, что регулирование стейблкоинов поможет защитить права потребителей и поддержать стабильность финансовой системы.

Реакция людей из криптовалютной отрасли на этот план была неоднозначной. Сторонники считают, что четкая регуляторная структура повысит прозрачность и надежность стейблкоинов, что будет способствовать их применению в области платежей и расчетов. Однако некоторые также беспокоятся, что чрезмерное регулирование может ограничить инновации и повлиять на конкурентоспособность Канады в области цифровых активов.

Глобальный директор по политике Coinbase Фаряр Ширзад заявил, что Канада должна взять пример с США и принять принцип “равного регулирования”, чтобы обеспечить справедливую конкуренцию и содействовать развитию отрасли при соблюдении норм законодательства криптовалютными компаниями.

3. Министр финансов Таиланда: будет усилен контроль в области криптовалют и других секторов.

Министр финансов Таиланда Сурапа недавно заявил, что правительство Таиланда усилит контроль над такими областями, как криптовалюта, золото, валютный обмен и денежные операции. Это заявление рассматривается как сигнал о дальнейшей нормализации рынка цифровых активов со стороны властей Таиланда.

Сурапа指出, что риски новых финансовых продуктов, таких как криптовалюты, достаточно высоки, а отсутствие регулирования может привести к незаконным действиям, таким как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Поэтому правительству необходимо усилить контроль, чтобы поддерживать стабильность финансовой системы и защищать общественные интересы.

В Таиланде в настоящее время существуют соответствующие законы, регулирующие торговлю криптовалютой, но представители отрасли считают, что существующие правила все еще имеют лазейки и не могут полностью устранить нарушения. Заявление Сурапы интерпретируется как намерение властей Таиланда ужесточить регулирование.

Председатель Ассоциации криптовалютных бирж Таиланда Бави считает, что разумное регулирование способствует долгосрочному здоровому развитию отрасли. Он призвал правительство и бизнес укрепить коммуникацию, разработать реалистичные меры регулирования, которые, защищая права инвесторов, не будут препятствовать инновациям в отрасли.

Аналитики отмечают, что Таиланд, будучи важной экономикой Юго-Восточной Азии, его регулирующая политика может оказать определенное влияние на рынок цифровых активов в регионе. Как найти баланс между управлением рисками и инновационным развитием, станет вопросом, который регулирующие органы Таиланда должны тщательно рассмотреть.