Русские красавицы USDT: Скандальные подробности отмывания денег! Многомиллиардное финансирование шпионских убийственных операций

Британское Национальное управление по борьбе с преступностью (NCA) 20 ноября опубликовало сенсационный доклад, раскрывающий судьбу украденных средств после краха Wirecard в 2020 году: эта дыра в несколько миллиардов евро, считается, была отмыта через сеть криптовалют «Smart» и USDT российскими шпионами, а затем использована для финансирования шпионских слежек и планов убийств на улицах Лондона.

Деньги из «черной дыры» Wirecard пошли в российскую шпионскую сеть

(Источник: OCCRP)

NCA раскрывает, что украденные средства Wirecard через сеть «Smart» попали в лондонские шпионские и убийственные операции, демонстрируя, что криптовалюты превращаются в оружие. От бухгалтерского черного ящика до уличных убийств — впервые восстановлен маршрут этих средств. В докладе говорится, что Marsalek не использовал банковскую систему Swift, а полагался на сеть «Smart», созданную российской бизнесвумен Екатериной Ждановой, которая приобретала наличные у британских наркоторговцев и мошенников, затем конвертировала их в Tether (USDT), что позволяло быстро переводить деньги через блокчейн, пересекающий границы.

По данным, «Smart» предоставляет клиентам огромную ликвидность: от санкционированных российских телеканалов «Сегодня Россия» до преступных группировок Кинхана. «Smart» выступает в роли нелегальной расчетной системы, собирая наличные в одной стране и предоставляя эквивалентные средства в другой. Такие трансграничные расчеты в традиционной финансовой системе требуют лицензий и регуляторных одобрений, но «Smart» обходят все эти ограничения, создавая полностью подпольную глобальную сеть расчетов.

Расследования показывают, что только Жданова помогла вывести за границу свыше 1 миллиарда долларов, и потому сеть «Smart» называют «сервисом высокочастотного отмывания денег». Эта цифра может быть лишь верхушкой айсберга, поскольку объем средств, проходящих через «Smart», по оценкам, достигает десятков миллиардов долларов. Будучи российской бизнесвумен, Жданова использовала свои деловые связи и знания о криптовалютах для построения огромной империи отмывания.

Недавнее приговорение шести болгар, которые в Лондоне наблюдали за журналистами российских спецслужб и планировали нападения, за 45 000 фунтов стерлингов вознаграждения получили через «Smart». Суд приговорил их к максимальному сроку до десяти лет, что стало первым признанием в судебных органах о физической связи с насильственными действиями в сети «Smart». Этот случай демонстрирует новую грань криптовалютного отмывания: они используют не только для отмыва наркотиков и мошенничества, но и для прямого финансирования шпионских операций и политических убийств.

Механизм работы сети «Smart»

Сбор наличных: приобретение наличных у наркокартелей и мошенников в 28 городах Великобритании

Крипто-конвертация: перевод наличных в USDT и другие стейблкоины, исключая банковские записи

Международные расчеты: быстрый перевод средств через блокчейн в целевые страны

Конечное использование: финансирование российских разведопераций, шпионских слежек и планов убийств

Эта цепочка от уличных наркоторговцев до государственных шпионов показывает, что криптовалюты превращаются в оружие, используемое в гибридной войне.

Уличные наличные деньги и границы геополитики исчезают

Заместитель директора NCA по экономической преступности Сэл Мелки предупреждает: «Эта цепочка связала уличные наркотрафики, организованную преступность и государственное финансирование терроризма». Проще говоря, сделка по продаже наркотиков в лондонском переулке может завтра превратиться в взрывное устройство для дронов за границей или в расходы на наемных убийц.

Это предупреждение показывает новую угрозу, которую криптовалюты представляют для национальной безопасности. В традиционной модели наркоторговля, организованная преступность и государственный терроризм были раздельными сферами с собственными цепочками финансирования и моделями работы. Однако сеть «Smart» с помощью криптовалют объединяет эти области без швов. Наличные, заработанные на улицах, переводятся через «Smart» в USDT и тут же используются российскими спецслужбами для оплаты шпионов или найма убийц. Это мгновенно и глобально — невозможное для традиционных подпольных банков.

Чтобы прервать этот канал поставки, британская полиция запустила операцию «Destabilise», за год задержав 45 подозреваемых и изъяв миллионы фунтов наличными. Но правоохранительные органы признают, что скорость и сложность децентрализованных сетей превышают возможности традиционных методов. Эти 45 задержанных — лишь малая часть огромной сети, которая функционирует минимум в 28 городах Великобритании, а значит, вовлечено сотни или даже тысячи лиц.

Регуляторные усилия постепенно смещаются с вопроса «используется ли криптовалюта» к «поведению за кошельком». Правоохранители говорят, что их интерес не к отдельной транзакции, а к динамике: к «скокам» между цепочками, к обмену через OTC за короткое время. Один из участников расследования сравнил «Smart» с турбонаддувом для традиционной подпольной системы, превращая расследование в гонку с алгоритмами.

Совместное влияние США и Великобритании, но с разными подходами

После возвращения Трампа в Белый дом в 2025 году США проявили более лояльную позицию к коммерческим криптовалютам, отрасль быстро восстановилась; однако при контакте с убийствами или разведкой США и Великобритания не идут на компромисс и активно вводят санкции и блокируют кошельки. В докладе NCA говорится о создании совместной рабочей группы, которая сопоставляет адреса в блокчейне и списки миграции, чтобы перехватить «загадку Марзалека».

Эти разногласия отражают сложность регулирования криптовалют. В эпоху Трампа США проводили мягкую политику, отменяя иски SEC и стимулируя крипролевое законодательство. Такой режим стимулировал рост и инновации. Но при использовании криптовалют для угроз национальной безопасности, американская позиция резко меняется. Это прагматичный подход: поддерживать легальный бизнес и бороться с использованием криптовалют врагами.

В Великобритании позиция более последовательна и осторожна. Регуляторы требуют регистрации всех криптовалютных компаний и соблюдения AML. Широкая деятельность «Smart» показывает, что эти меры недостаточны. Несмотря на правила, ресурсы и технические возможности правоохранительных органов ограничены, и большая часть подпольной криптоактивности остается вне контроля.

Создание совместной рабочей группы — знак углубления сотрудничества разведок. Анализ цепочек и списков миграции — это инновационный подход, сочетающий блокчейн-анализ и традиционные разведывательные методы. Если адрес связан с российскими разведчиками или их связями, он будет помечен для дальнейшего наблюдения. Эффективность метода зависит от качества разведданных и аналитических возможностей, но он дает новый инструмент для отслеживания криптопреступлений, поддерживаемых государствами.

Дело Wirecard: от финансового мошенничества к прологу гибридной войны

Скандал Wirecard раньше считался примером неэффективности немецкого регулирования, но теперь он воспринимается как предвестник использования финансовых технологий как оружия. От фиктивных счетов до физических убийств, Марзалек превращает капитал в невидимую скоростную магистраль. Для правоохранительных органов и регуляторов поле битвы — уже не банковский баланс, а узлы и хеши по всему миру.

Крах Wirecard в 2020 году потряс финансовый мир. Немецкий платежный гигант был разоблачен в том, что его активы и обязательства на 1,9 миллиарда евро — фиктивны, вся компания строилась на бухгалтерском мошенничестве. Тогда все рассматривали это как мошенничество и провал регулирования. Но новый доклад NCA меняет эту картину: Wirecard — не только финансовая афера, а источник финансирования российских разведок.

Марзалек, бывший операционный директор Wirecard, считается российским шпионом, сбежавшим в Россию до краха компании и до сих пор скрывающимся. Расследования показывают, что украденные миллиарды евро не исчезли бесследно, а были конвертированы через сеть «Smart» в криптовалюты и в конечном итоге пошли на российские разведоперации. Эта трансформация использует передовые методы отмывания: сначала евро превращаются в наличные, собираются в нескольких странах, меняются на USDT и через «jumping» между блокчейнами исчезают из вида.

С помощью анализа блокчейнов и разведывательных агентств, возможно, в будущем удастся заранее маркировать опасные кошельки, но существование «Smart» напоминает, что до тех пор, пока существует наличность, криптовалюты и политические конфликты, средства будут менять формы. Игра «кошки и мышки» бесконечна, а дело Wirecard — лишь первая раскрытая цепочка. Такое пессимистичное восприятие подчеркивает проблему правоохранительных органов: особенности технологий криптовалют делают их идеально подходящими для трансграничных преступлений, а границы суверенитета усложняют глобальное сотрудничество.

Концепция «финансового оружия» перестает быть теорией — она становится реальностью. Когда государства используют криптовалюты для обхода санкций, финансирования разведопераций и убийств, сама финансовая система превращается в оружие войны. Россия через сети «Smart» успешно превращает уличные преступления в средства борьбы с западом. Эта ироничная цепочка — деньги британских наркоторговцев, в конечном итоге используемые для нападений на британских журналистов и оппозиционеров — показывает уязвимость глобальной финансовой системы в эпоху противостояния.