SEC звинувачує три фальшиві крипто-платформи та чотири інвестиційні клуби у шахрайстві з роздрібними інвесторами на $14 мільйонів

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) оголосила про звинувачення трьох нібито криптовалютних торгових платформ — Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. та Cirkor Inc. — і чотирьох пов’язаних інвестиційних клубів — AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. та Zenith Asset Tech Foundation.

Агентства стверджують, що обвинувачені організували складну шахрайську схему, яка привласнила понад $14 мільйонів від роздрібних інвесторів у США у період з січня 2024 по січень 2025 року. Схема використовувала рекламу у соцмережах, групи у WhatsApp, фальшиві торгові поради, згенеровані штучним інтелектом, фальшиві платформи та неіснуючі “пропозиції цінних токенів” для залучення жертв перед вимогою авансових платежів за спроби виведення коштів.

Як працювала ймовірна схема шахрайства

Згідно з позовом SEC, поданим до Окружного суду США для округу Колорадо:

• Етап залучення: Інвестиційні клуби рекламувалися у соцмережах, запрошуючи користувачів приєднатися до груп у WhatsApp, обіцяючи поради щодо інвестицій, керовані штучним інтелектом.
• Збудження довіри: Шахраї видавали себе за фінансових експертів, ділячись сфабрикованими прибутковими угодами для здобуття довіри.
• Залучення на платформу: Жертв направляли на фальшиві торгові сайти (Morocoin, Berge, Cirkor), які нібито мали державні ліцензії.
• Фальшиві пропозиції: Інвесторам продавали неіснуючі пропозиції цінних токенів, нібито випущені легітимними компаніями.
• Відсутність реальної торгівлі: Платформи показували ілюзорні баланси; реальні інвестиції не здійснювалися.
• Блокування виведення: Запити викликали вимоги “авансових платежів”, що ще більше висмоктувало кошти жертв.
• Переклад коштів: Вкрадені гроші переправлялися за кордон через банківські рахунки та криптогаманці.

SEC описала цю схему як “багатоступеневе шахрайство”, спрямоване на роздрібних інвесторів із руйнівними наслідками.

• Вплив на жертв: >$14 мільйонів привласнено у США.
• Терміни: січень 2024 — січень 2025.
• Обвинувачення: порушення антимошенницьких положень за Законом про цінні папери 1933 року та Закон про біржі 1934 року.

Реакція SEC і вимоги щодо відшкодування

Комісія вимагає:

• Постійних заборонних наказів проти всіх обвинувачених.
• Грошових штрафів.
• Відшкодування збитків та відсотків за попереднім судовим рішенням з трьох платформ.

Лора Д’Аллерд, керівник підрозділу кібербезпеки та нових технологій, підкреслила: “Шахрайство — це шахрайство, і ми активно переслідуватимемо цінні папери, що шкодять роздрібним інвесторам.”

Загальний контекст: зростання шахрайств у криптоінвестиціях у 2025 році

Ця справа підкреслює постійні загрози у криптосфері:

• Цільова реклама у соцмережах: поширений спосіб шахрайства з підробками та схемами довіри.
• Фальшиві платформи: імітація легітимних бірж із професійним виглядом.
• Зловживання хайпом навколо AI: використання “порад AI” для створення фальшивої довіри.
• Авансові платежі: класичний ознака схем із відмовою у виведенні коштів.

Ця дія відповідає посиленню заходів SEC проти незареєстрованих пропозицій та шахрайських практик на тлі зростаючої участі роздрібних інвесторів у криптовалютах.

Підсумовуючи, обвинувачення SEC від 22 грудня 2025 року проти трьох фальшивих криптоплатформ і чотирьох інвестиційних клубів стверджують про складну шахрайську схему на суму $14 мільйонів, що використовувала соцмережі, групи у WhatsApp, фальшиві поради AI та неіснуючі пропозиції токенів. Кошти привласнювалися без реальної торгівлі, що підкреслює постійні ризики для роздрібних інвесторів. Справа вимагає заборонних наказів, штрафів і відшкодування збитків, одночасно підкреслюючи прагнення Комісії боротися з криптовалютними шахрайствами. Будьте обережні з непроханими інвестиційними групами і перевіряйте платформи самостійно.